CFD投資

CFD取引のデメリット・リスクとは?失敗しない投資方法を解説

CFD取引 デメリット リスク
投資初心者
投資初心者
CFD取引に興味があるんだけど、デメリットやリスクを知っておきたい。失敗しない為の対策も分かると嬉しいんだけど…。
投資家サト
投資家サト
CFD取引で100万円以上運用しているボクが解説します。

資産運用でセミリタイアを目指すサトです。

今回はCFD取引のデメリット・リスクを解説します。

本記事の内容
  • CFD取引のデメリットを解説。
  • リスクはあるが、CFD取引はホントにオススメです。
  • リスクを減らす方法を紹介。

この記事を書いているボクはCFD取引で

  • アメリカ【NYダウ】
  • イギリス【FTSE100】

上記のインデックスに投資をしており、年利は10%ほど。

当ブログでもCFD取引の実績・運用方法の解説をしており実体験をベースとした情報を発信しています。

そんなボクが、CFD取引のデメリット・リスクを中心に解説しつつ、リスクを減らして運用する方法を紹介します。

悪い点も包み隠さずお話するので、CFD取引を始めたいって人はぜひじっくりご覧ください。

 

CFD取引のデメリット・リスクは?

デメリット・リスクは次の4つです。

CFD取引のデメリット
  1. ロスカットによる損失確定リスク
  2. 証券会社ごとに価格が異なる
  3. 株取引と損益通算できない
  4. CFD取引に関する情報が少ない

それぞれ詳しく解説します。

デメリット①:ロスカットする可能性がある

最大のデメリットはロスカットによる損失確定リスクがあること。

株や投資信託などは現物取引なのでどれだけ値段が落ちても保有しつづけることができますよね。

ですが、CFD取引はレバレッジを賭けた場合、ロスカットする可能性があります…。

ロスカット自体は損失を限定する為の仕組みなので問題ありませんが、フラッシュクラッシュなどの瞬時的な暴落、相場変動にはリスクになりえます。

瞬間的に暴落してロスカットすると、すぐに相場が回復した場合、残るのは損失だけ…。

投資家サト
投資家サト
現物取引だと気にする必要はないですが、ハイレバレッジでCFD取引をすると朝、目が覚めたら損失だけ確定してる、というコトもあり得るわけです…。

そのため、レバレッジの賭けすぎには注意しておきましょう。

デメリット②:証券会社により価格が異なる【店頭CFD】

次にCFD取引では証券会社が自由に価格設定できるので、業者によって価格がちがいます。

NYダウ価格の違いを確認したところ、大きいところで43ドルも違いがありました。

▼インデックス乖離(2019年7月7時点)

証券
会社
株価 乖離幅
NYダウ
26,922
GMO
クリック証券
26,886 38ドル
DMM.com
証券
26,911 11ドル
サクソ
バンク証券
閲覧
不可
IG
証券
26902 20ドル
岡三
オンライン証券
(くりっく株365)
26879 43ドル

 

CFD取引は「投資家」VS「証券会社」で取引するので、ここが株取引と大きく異なるポイントです。

▼価格設定のイメージ

店頭CFD 仕組み

上記のとおり。

要するに「あなたが取引する価格は証券会社による」ということ。

つまり信頼性が高い証券会社を選ばないと、不適切な商品価格で投資してしまう可能性がある点がデメリットです。

投資家サト
投資家サト
なお、くりっく365は取引所CFDで公正と言われますが、結局はマーケットメイカーが価格提示しているので同じコト。 信頼性が大切です。

デメリット③:株取引と損益通算ができない。

CFD取引ではAmazonなどの海外個別株や株価指数(インデックス)に投資できますが、現物取引ではないので株式投資と損益通算ができません。

▼CFD取引損益通算一覧

可能 不可
  • FX
  • 先物取引
  • 株式取引

例えば株取引で100万円の利益があり、CFD取引で-200万円の損失があると残念ながら個別株ではしっかり20.315%税金がひかれます。

この点は認識しておく必要があるので注意しましょう。

デメリット④:CFD取引に関する情報が少ない

CFDは日本では2005年から始まった投資でまだ歴史が浅いので、書籍やネットも含め情報量が少ないです。

そのためCFDと聞いても何のことかよく分からずなかなか投資がスタートできない人も多い…。

ですが情報が少ないから、CFD投資をあきらめるのはかなりもったいないです。

投資家サト
投資家サト
後ほど書きますがこれほど低コストで世界中に1つの口座で手軽に分散投資できる仕組みを使わない手ははありません!

この対処法は、「実践しながら学ぶ」ですね。

CFD取引は株と同じ感覚なので始めるのも、やめるのも簡単です。

合わなければやめればいいだけ。

とにかく怖がらずまずは少額から試してみることをオススメします。

もちろん当ブログでは運用方法など詳しく解説していますが、結局、「百聞は一見にしかず」です。

上記のようにデメリットもありますが、CFD取引は個人投資家にとって利用しないのがもったいないレベルの投資手法。

投資家サト
投資家サト
資金量が少なく、取引に時間をさけないサラリーマンの方には特にオススメしたい。

CFD取引とは?【特徴・メリット】

CFD取引には次の特徴・メリットがあります。

CFD取引がオススメな理由
  1. 世界中にたった1つの口座で分散投資できる。
  2. 手数料無料・コスト安
  3. 配当金がもらえる。
  4. 少額から投資できる。(レバレッジが使える)

 

メリット①:世界中にたった1つの口座で分散投資できる。

個人的にCFD取引が最強と思う理由がこれ。

とにかく世界中の様々なものにサクッと簡単に投資できます。

投資家サト
投資家サト
ボクが利用してるGMOクリック証券だと次のような投資先。
種類 投資
商品
株価指数
CFD
  • 【アメリカ】
    NYダウ/SP500
  • 【イギリス】
    FTSE100
  • 【ドイツ】
    DAX
株式
CFD
  • Amazon
  • Apple
  • コカ・コーラ
  • スターバックス
  • コストコ
  • レノボ
商品
CFD
  • 原油
  • 天然ガス
  • コーン
  • 大豆
バラエティ
CFD
  • 米国VI

上記は一例で、ホントに様々な商品に投資できます。

これだけの銘柄に投資するなら普通はいくつか口座が必要ですが、CFD取引ならたった1つ口座を作るだけでOK。

投資家サト
投資家サト
個人的に日本株の将来は暗いと思っているのでアメリカやイギリスなど将来性のある海外指数・銘柄にサクッと投資できるのはかなり嬉しいですね。

例えば安全資産の「金」や、NYダウ(米国30)なんかも株と同じようワンタッチで売買可能。

 

NYダウ CFD 手法

さらにAmazonやAppleなど誰もが知っている優良銘柄に厳選されているので情報収集に時間をかける必要もありません。(特にNYダウは買っとけばOKなレベル)

投資家サト
投資家サト
海外への分散投資がしたい、口座開設や銘柄選定に時間をかけたくないという方はぜひGMOクリック証券のCFD取引を試してみてください。

>>>【無料】口座開設はコチラ(5分で完了)
※口座開設は無料、維持管理費もゼロ円なので損はしません。

メリット②:手数料無料・コスト安

次にCFD取引は現物取引と比べてコスト安です。

インデックス投資(株価指数CFD)を例に比較してみました。

▼投資信託・ETFとの比較一覧(NYダウの場合) 

項目 CFD 投資
信託
ETF
手数料 必要
(100円)
信託
報酬
0.2% 0.45%
スプ
レッド
20円

CFDで必要なのはスプレッドのみ。

上記のとおり。CFDだとコストはスプレッドのみで1枚20円ほど。

さらに信託報酬などもなし。

つまり純粋にインデックスに対して投資ができるという事です。

投資家サト
投資家サト
資産運用は手数料との戦いといわれますのでかなり嬉しいメリットですね。

メリット③:配当金がもらえる。

CFDは現物取引ではありませんが、配当金がしっかりもらえます。

投資家サト
投資家サト
驚きなのがインデックス投資でも配当金がもらえるんです!

ボクはイギリス【FTSE100】で配当利回り10%以上を貰いつつ投資してます。

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【10月1日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...
投資家サト
投資家サト
イギリスなど高利回りで右肩上がりのインデックスだと「値上がり益+配当のダブル取り」が狙える点が大きなメリットですね!

運用方法・実績は関連記事をどうぞ。

関連記事:
【損失あり】FTSE100で配当生活!実績・運用方法・メリット・デメリットをゼロから徹底解説!

メリット④:少額から投資できる。(レバレッジが使える)

最後のメリットがレバレッジです。

投資初心者
投資初心者
レバレッジはロスカットするから危険じゃないの?
投資家サト
投資家サト
使い方を間違えるとリスクになりますが、正しく使えば資金効率を最大化できます。

例えば1万円の株があって、絶対に5000円までしか下がらないなら、(レバ1倍)1万円で取引するより、(レバ2倍)5000円で投資した方が資金効率が良くなります。

▼各商品のレバレッジ(GMO)

株価指数だとレバレッジ10倍まで。

例えばNYダウへの投資もレバ1倍だと30万からと高額投資になりますがレバレッジを使えば3万円~投資できます。

投資家サト
投資家サト
もちろんハイレバだとロスカットしやすくなるので、リスク管理は必須。ですが、上手く使えば大きく資産を増やせます。

CFD取引のリスクを減らして安全に運用する2つの方法

個人投資家にとってメリットたっぷりのCFD取引のリスクを減らすには次の2つが必須。

CFD取引のリスクを減らす方法
  1. 低レバレッジで取引すること。
  2. 信頼性の高い証券会社を使うこと。

それぞれ詳しく解説します

①低レバレッジで取引すること。

まず低レバは絶対条件。

デメリットにあげたロスカットによる損失確定リスクを確実に避ける方法はたった1つ。

「レバレッジ1倍以下で取引すること。」

これだけ。

レバ1倍ならロスカットは100%起こりません。

投資家サト
投資家サト
ボクはリスクを取ってリターンを狙いにいってますがそれでもレバ2倍~3倍に抑えてます。

リターンを狙ってレバレッジを上げればとうぜんリスクはあがります。

利益を狙ってレバレッジを使うのではなく、暴落が起きてもロスカットしないレバレッジで取引するのが大切。

なお、CFD取引に興味を持たれた方は当ブログの運用方法を見ればリスク管理のやり方が分かりますので、ぜひご覧ください。

 

②:信頼性の高い証券会社を使うコト。

次に大切なのは証券会社の信頼性。

結論をさきにいうと、国内シェア№1の「GMOクリック証券」を使えばまず失敗することはありません。

▼GMOクリック証券のCFD国内シェア率

GMOクリック証券 株価指数CFD

多くの投資家に愛用されている=信頼性№1と判断できますよね。

>>>【無料】口座開設はコチラ(5分で完了)
※口座開設は無料、維持管理費もゼロ円なので損はしません。

 

GMOクリック証券は↓の関連記事で詳しくレビューしてます。ぜひご覧ください。

関連記事:GMOクリック証券【店頭CFD最強】|評判・メリット・デメリット!

まとめ:CFD取引はデメリットあるけど、本気でオススメです。

今回はCFD取引のデメリット・リスクを解説しました。

紹介したとおり損をする可能性はあるものの、CFD取引は本当に素晴らしい仕組みです。

なんといっても世界中にここまで簡単に投資する方法は他にはないでしょう。

やはり日本の将来は暗いのでこれからは、海外に目を向けるべき。

投資家サト
投資家サト
海外への分散投資でCFD取引を使わないのは、時間的にもコスト的にも逆に損です。

証券会社は国内シェア№1のGMOクリック証券でOK。

さらに運用方法は関連記事をご覧いただけば低リスクで投資する方法もわかります。

どんな投資でもそうですが、失敗しない条件は時間を味方につけるコト。

つまり迷っている時間ももったいありません。

>>>【無料】口座開設はコチラ(5分で完了)
※口座開設は無料、管理維持費もゼロ円なので口座を作るだけなら損することはありません。

動きだした人から人生は少しずつ変わります。ぜひGMOクリック証券でCFD取引を始めてみましょう。

関連記事:GMOクリック証券【店頭CFD最強】|評判・メリット・デメリット!

FTSE100で配当生活を目指しませんか?

【4コマ漫画】FTSE100との出会い…

FTSE100 配当

 

投資家サト
投資家サト
ボクの運用プランも合わせて紹介してます!

 

FTSE100配当投資なら「GMOクリック証券」

GMOクリック証券 FTSE100

株価指数CFDでFTSE100配当投資をするならGMOクリック証券一択です!

GMOクリック証券のメリット
  • スプレッドが狭く利益が出やすい!
  • 取引ツールが秀逸でリスク管理がしやすい!
  • 決済期限がなく長期投資が可能!

FTSE100積立投資は長期で配当を貰いつつ値上がりを期待する運用です。

つまり早く始めた分だけ利益が大きくなります。

登録無料、5分で完了します!

ボクと一緒にFTSE100で配当生活を目指しましょう!

【無料】口座開設はコチラ

投資家サト
投資家サト
口座開設手順の詳細を知りたい方は下記を参照ください!
画像付き解説を見る人はクリック

口座開設手順①:公式サイトへアクセス

まずは下記のリンクから公式サイトへ!

【公式サイトへ】

口座開設手順②:必要情報を入力

まずは口座開設をクリックです。

GMO CFD 口座開設

つづいて必要情報の入力です。

GMOクリック証券 口座開設方法

特定口座はCFDでは要らないので不要な方はチェックを外してください。

注意!CFD取引口座も一緒に申し込むは必ずチェックを入れてください!

ここからは質問回答です。そのまま答えればOK。

GMOクリック証券 口座開設方法

口座開設手順③:本人確認書類の提出

最後に本人確認書類を提出して完了です。

早く口座開設したい方は必ずアップロード送信を選択しましょう。

GMOクリック証券 口座開設方法

以上で手続きは完了です。

サクッと5分で終わる手続きで毎月の不労所得を作る下準備が完了です。

ぜひボクと一緒にFTSE100で配当生活を目指しましょう!

【無料】口座開設はコチラ

ツイッター問い合わせ、コメント欄でいつでも質問募集中です!

なにか疑問点やお困りの事があれば、気軽に連絡してくださいね!

以上

関連記事

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です