CFD投資

CFD取引のデメリット・リスクとは?失敗を防ぐ方法を分かりやすく解説

CFD取引 デメリット リスク
投資初心者
投資初心者
CFD取引に興味があるんだけど、デメリットやリスクを知っておきたい。失敗しない為の対策も分かると嬉しいんだけど…。
投資家サト
投資家サト
CFD取引で100万円以上運用しているボクが解説します。

資産運用でセミリタイアを目指すサトです。

今回はCFD取引のデメリット・リスクを解説します。

 

本記事の内容
  • CFD取引のデメリットを解説。
  • リスクはあるが、CFD取引はホントにオススメです。
  • リスクを減らす方法を紹介。

この記事を書いているボクはCFD専門で投資しており、年利は10%ほど。

 

当ブログでもCFD取引の実績・運用方法の解説をしており実体験をベースとした情報を発信しています。

 

今回はCFD取引のデメリット・リスクを中心に解説しつつ、リスクを減らして運用する方法を紹介します。

 

悪い点も包み隠さずお話するので、CFD取引を始めたいって人はぜひじっくりご覧ください。

 

CFD取引のデメリット・リスクは?

デメリット・リスクは次の5つです。

CFD取引のデメリット
  1. 追証リスク(=証拠金以上の損失がでる)がある
  2. ロスカットによる損失確定リスク
  3. 証券会社ごとに価格が異なる
  4. 株や投資信託と損益通算できない
  5. CFD取引に関する情報が少ない

それぞれ詳しく解説します。

 

デメリット①:追証=証拠金以上の損失がでる可能性がある

CFD最大のリスクは「追証」です。

FX 追証

簡単にいうと

「証券口座に入れてるお金以上に損をする可能性がある」

ってことですね。

 

CFD取引には投資家保護のために強制ロスカット機能があるので、通常の値動きでは追証が発生することは少ないです。

ですが数年に1回ほど、ショック的な値動きがありロスカットが発動せずに追証が発生してしまうことがあります…。

 

投資家サト
投資家サト
レバレッジの賭けすぎには十分注意しましょう。

 

デメリット②:ロスカットによる損失確定

次にロスカットによる損失確定リスク。

 

株や投資信託などの現物取引は、どれだけ値段が落ちても保有しつづけることができますよね。

 

一方、CFD取引には強制ロスカットがあり、含み損が大きくなると強制的に損切りされることがあります…。

 

 

なお、ロスカット自体は損失を限定する為の仕組みなので問題ないんです。

 

キツイのが瞬間的に暴落したケース…。

 

投資家サト
投資家サト
ハイレバCFD取引をすると目が覚めたら損失だけ確定してる、なんてコトも…。

 

先ほどの追証と同様にレバレッジの賭けすぎには注意しましょう。

デメリット③:証券会社により価格が異なる

次にCFD取引は証券会社が自由に価格設定できます。

そのため業者によって価格が異なります。

 

投資家サト
投資家サト
NYダウ価格の違いを確認したところ、大きいところで43ドルも違いがありました。

▼インデックス乖離(2019年7月7時点)

証券
会社
株価 乖離幅
NYダウ
26,922
GMO
クリック証券
26,886 38ドル
DMM.com
証券
26,911 11ドル
サクソ
バンク証券
閲覧
不可
IG
証券
26902 20ドル
岡三
オンライン証券
(くりっく株365)
26879 43ドル

 

CFD取引は「投資家」VS「証券会社」で取引するので、ここが株取引と大きく異なるポイントです。

 

▼価格設定のイメージ

店頭CFD 仕組み

上記のとおりで悪質な業者だと変な価格で取引してしまうことになりかねません。

投資家サト
投資家サト
NYダウをトレードしたいのに、全然違う価格じゃダメですもんね。

 

そのため信頼性が高い証券会社で取引しましょう。

オススメの証券会社はGMOクリック証券です。

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※CFD投資ならGMOクリック証券!

 

関連:【評判】GMOクリック証券|【店頭CFD最強】メリット・デメリット!

GMOクリック証券 評判
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デメリット③:株取引と損益通算ができない。

CFDは雑所得なので、株や投資信託と損益通算ができません。

▼所得の種類一覧(例)

所得種類 対象
譲渡所得
配当所得
利子所得
(分離課税)
  • 株式投資・配当
  • 投資信託・ETF
  • REIT
  • 国債
雑所得
(分離課税)
  • FX
  • CFD
  • 先物取引
  • オプション取引
雑所得
(総合課税)
  • 海外FX・CFD
  • アフィリエイト

(同じ枠内でのみ損益通算が可能)

 

例えば株で100万円の利益があり、CFD取引で-200万円の損失がある場合でも残念ながら株単体で20.315%税金がひかれます。

 

CFDの税金については関連記事をご覧ください。

 

関連:CFD・FX投資の税金・確定申告まとめ【節税テクあり】

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デメリット④:CFD取引に関する情報が少ない

CFD取引は日本で2005年から始まった投資。

まだ歴史が浅いので、書籍やネットも含め情報量が少ないです。

 

対処法としては、「実践しながら学ぶ」のが一番。

当ブログでも基本知識から運用方法まで解説していますが、結局、「百聞は一見にしかず」です。

 

こんな感じですね。

 

投資家サト
投資家サト
デメリットはありますが、それを上回るメリットがあるので僕は積極的にCFDを使っています。

CFD取引4つのメリット

CFD取引にのメリットは次のとおり。

CFD取引がオススメな理由
  1. 世界中にたった1つの口座で分散投資できる。
  2. 手数料無料・コスト安
  3. 配当金がもらえる。
  4. 少額から投資できる。(レバレッジが使える)

 

メリット①:世界中にたった1つの口座で分散投資できる。

個人的にCFD取引が最強と思う理由がこれ。

とにかく世界中の様々なものにサクッと簡単に投資できます。

投資家サト
投資家サト
ボクが利用してるGMOクリック証券だと次のような投資先。
種類 投資
商品
株価指数
CFD
  • 【アメリカ】
    NYダウ/SP500
  • 【イギリス】
    FTSE100
  • 【ドイツ】
    DAX
株式
CFD
  • Amazon
  • Apple
  • コカ・コーラ
  • スターバックス
  • コストコ
  • レノボ
商品
CFD
  • 原油
  • 天然ガス
  • コーン
  • 大豆
バラエティ
CFD
  • 米国VI

上記は一例で、ホントに様々な商品に投資できます。

これだけの銘柄に投資するなら普通はいくつか口座が必要ですが、CFD取引ならたった1つ口座を作るだけでOK。

 

投資家サト
投資家サト
個人的に日本株の将来は暗いと思っているのでアメリカやイギリスなど将来性のある国にサクッと投資できるのはかなり嬉しいですね。

▼NYダウ購入画面

NYダウ CFD 手法

 

また株価暴落で価値があがる「金」もワンタッチで売買可能。

 

メリット②:手数料無料・コスト安

またCFD取引はコストが安いです。

インデックス投資(株価指数CFD)を例に比較してみました。

▼投資信託・ETFとの比較一覧(NYダウの場合) 

項目 CFD 投資
信託
ETF
手数料 必要
(100円)
信託
報酬
0.2% 0.45%
スプ
レッド
20円

CFDで必要なのはスプレッドのみ。(1枚20円ほど)

さらに投資信託やETFと違って、信託報酬などの維持コストもかかりません。

 

投資家サト
投資家サト
資産運用は手数料との戦いといわれます。コストが安いのはかなり嬉しいメリットですよね。

 

メリット③:配当金がもらえる。

CFDは現物取引ではありませんが、配当金はもらえます。

 

ボクはイギリス株への投資で配当利回り10%以上を実現してます。

FTSE100 配当生活
FTSE100配当生活!3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【2020年2月4日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

 

投資家サト
投資家サト
レバレッジを使ってインカム狙いの投資ができるのがCFD投資の醍醐味です。

 

興味が湧いた方は関連記事をご覧ください。

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メリット④:少額から投資できる。(レバレッジが使える)

またCFDはレバレッジが5~20倍ほど使えます。

 

そのため少額しかない個人投資家の方でも大きな利益が狙えます。

▼各商品のレバレッジ(GMO)

投資初心者
投資初心者
でもレバレッジって危険なイメージ…。
投資家サト
投資家サト
確かに使い方を間違えるとリスクになりますが、正しく使えば資金効率を最大化できます。

 

個人的なオススメはNYダウなどの株価指数にレバレッジ投資することです。

▼株価指数へのレバレッジ投資がオススメな理由

  • インデックスはその国が破綻しない限りゼロ円にはならない。
  • レバレッジを賭けて、底値を予想しつつ資金効率を上げた方が利益は最大化できる。

このあたりは考え方次第ですが、僕は10万円くらいの少額資金ならレバレッジを使って一気に資産を増やした方がいいと思いますね。

 

CFD取引のリスクを減らして安全に運用する2つの方法

最後にCFD取引のリスクを減らす方法を紹介します。

以下2つです。

CFD取引のリスクを減らす方法
  1. 低レバレッジで取引すること。
  2. 信頼性の高い証券会社を使うこと。

それぞれ詳しく解説します

①低レバレッジで取引すること。

まずレバレッジは3倍以下を目安にしておきましょう。

デメリットにあげた追証や強制ロスカットを極力避けるには「レバレッジを下げるしかありません。」

 

実際、レバ1倍なら追証もロスカットも100%起こりません。

投資家サト
投資家サト
ボクはリスクを取ってリターンを狙ってますが、それでもレバ2倍~3倍に抑えてます。

利益ばかりを追わずに、リスクもしっかり限定して安全に運用していきましょう。

なお、僕の運用方法は以下記事で紹介してるので、興味があればご覧ください。

 

②:信頼性の高い証券会社を使うコト。

次に信頼性の高い証券会社を使いましょう。

さきほども言ったとおり「CFD価格は証券会社が自由に設定できるので信頼性が命」です。

店頭CFD 仕組み

きちんと調べて悪質な証券会社に引っかからないようにしましょうね…。

CFD投資ならGMOクリック証券がオススメ

GMO ガッキー
総合評価
コスト
信頼性
取扱銘柄 138銘柄
特徴 CFD国内シェア№1
・売買手数料0円!コスト安
・スマホアプリが使いやすい

まだCFD口座を持っていない人はGMOクリック証券がオススメです。

ハッキリいって最強のCFD証券会社なので、他を選ぶ理由はほぼないですね。

国内シェアはなんと80%!

GMOクリック証券 株価指数CFD

 

多くの投資家に愛用されているので信頼できますよね。

 

投資家サト
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またコスト面もGMOが最安!

コストが安い=利益が増えること。

正直、悩む必要はなくてGMOクリック証券を選べばOK

 

CFD証券会社の比較をしたい人は関連記事をご覧ください。

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まとめ:CFD取引はデメリットあるけど、本気でオススメです。

今回はCFD取引のデメリット・リスクを解説しました。

追証やロスカットなどのリスクはありますが、それ以上に使うメリットがあることがお分かり頂けたかと思います。

  • 世界中に1つの口座でサクッと投資できる。
  • レバレッジで少額から資産を増やせる。
  • 暴落期に強いリスクヘッジ銘柄もある

などなど。

実際に使ってみると、便利さがよく分かると思います。

投資家サト
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ぜひこの機会にCFD投資を始めてみてくださいね。

 

証券会社に迷ったらGMOクリック証券でOK。

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投資家サト
投資家サト
僕はCFD投資に出会って投資成績が上向きになりました。人生変わったと言っても過言ではありません。

色々とチャレンジすることで人生は好転します。

ぜひあなたもこの機会に試してみてくださいね。

以上

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