FTSE100始め方

株価指数CFD(くりっく株365)とは?取引の仕組みとメリット・デメリットをまとめて解説!

株価指数CFD 仕組み
重要!

2019年5月にくりっく株365の上場廃止&新商品上場が発表された為、現在はGMOクリック証券の店頭CFD積立に変更しています。

最新の運用方法についてはコチラの記事をご覧ください。

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【10月1日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

以下の記事はくりっく株365改悪前の内容になるのでご注意ください。

資産運用で早期リタイアを目指すサトです。

今回はボクがメインで投資している株価指数CFDについて詳しく解説します。

本記事の内容

株価指数CFDの基本知識を知りたい方向

  • 株価指数CFDとは何か?
  • 取引の仕組み
  • メリット・デメリット

株価指数CFDとは

日経平均やNYダウなどの株価指数にレバレッジをかけて投資できる金融商品」のこと。

インデックス投資でありながら、配当金が貰えるというのが大きな特徴ですね。

2005年から始まった商品でまだ歴史が浅く知らない方も多いです。

投資初心者
投資初心者
なんか怪しそうだよね。
投資家サト
投資家サト
怪しくないですし、むしろ投資初心者にこそオススメですよ!

 

先日Twitterでもこんな意見をいただきました。

やはり聞きなれないモノなので、理解しづらいですよね。

ボクは株価指数CFDの配当所得を月30万まで増やして、仕事をやめた後の生活費として使おうと考えています。

定期的に安定した配当収益が見込めるため、その他にも

  • 住宅ローンの支払い
  • 毎月の食費
  • 老後の備え

などに使えて生活を豊かにできる魅力的な投資だと考えています。

株価指数CFDに興味をお持ちの方は本記事を参考にしていただき、しっかり理解した上で、自身の資産形成に役立ててくださいね!

ぜひ最後までご覧ください。

 

株価指数CFD(くりっく株365)ってなに?東京金融取引所で扱われている金融商品のこと!

株価指数CFDとは東京金融取引所に上場する「株価指数証拠金取引」のことです。

くりっく株365」という愛称で呼ばれています。

投資家サト
投資家サト
ここで3つの疑問が出てくると思います。

 

  1. 東京金融取引所?
  2. 株価指数ってなに?
  3. CFDってなに?

まずは上記の3つについて、じっくり解説しますね。

①東京金融取引所とは?

株式会社東京金融取引所(Tokyo Financial Exchange、略称TFX)は、金融商品取引法に基づく免許を受けた取引所です。2007年9月には、金融商品取引法の施行に伴い、あらゆる金融商品を取り扱う「金融商品取引所」へと生まれ変わりました。

引用元:東京金融取引所

要するに東京金融取引所は、

「世界各国の金融機関の出資で出来た組織で、金融商品の取引をするところ」

 

ということになります。

 

東京金融取引所では「金利」「為替」「株式」の3大金融商品を扱っており、

その中の「株式」にあたるジャンルが株価指数CFD(くりっく株365)です。

▼東京金融取引所の概要

東京金融取引所

 

投資家サト
投資家サト
株式投資でいうところの東京証券取引所(東証)とイメージしてもらえばよいかと!

株取引も、証券会社を経由して、東京証券取引所で行われていますよね?

株価指数CFDも同じで、

株価指数CFDという商品を証券会社を経由して東京金融取引所で行っています。

株価指数CFD 運用方法

取引にかかわる詳細は後述するとして、ここから「株価指数CFD」という言葉の意味について解説していきます。

②株価指数(インデックス)とは?

株価指数とは?

株価指数は、株式の相場の状況を示すために、個々の株価を一定の計算方法で総合し、数値化したものである。

引用元:wikipedia

ざっくりいうと、

国を代表する会社の平均株価」のことです。

 

日本であれば日経225(日経平均株価)が有名ですね。

 

ちなみに株価指数は「インデックス」とも呼ばれており、株価指数への投資を「インデックス投資」といいます。

インデックス投資の特徴
  • インデックス投資は「国を代表する会社すべてに投資」すること。
  • リスク分散になり投資初心者でも安定した収益が見込めます。

 

どのくらい安定しているかというと、

世界的に有名な投資家ウォーレン・バフェットが「自分が死んだら、奥さんに資産の90%をインデックス投資しなさい」といってるくらいです。

投資家サト
投資家サト
インデックス投資は投資の神様お墨付きなのです!

 

③CFD(証拠金取引)とは?

CFDとは?

CFDは「差金決済取引」、「証拠金取引」の意味です。

「証券会社にお金を預けてそのお金を担保にレバレッジ※をかけた取引ができる」

とご理解ください。

※レバレッジ=預けたお金以上の取引をすること。

 

株価指数CFDにおけるレバレッジ~計算例~

株価指数CFDにおけるレバレッジについて、イメージしやすい様に簡単な計算をしてみます。

▼日経平均225を取引する場合

計算条件

  • 日経平均225:2万円
  • 必要資金:8万円

株価指数×100円が、金融取引所で取引される金額なので、実際の取引額は2万×100=200万円です。

ですが、株価指数CFDでは、証券口座に8万いれておけば日経平均の建玉を1枚購入できます。

つまり8万円で200万の取引をするので、レバレッジは200÷8=25倍ということになりますね。

イメージは下の画像の通りですね。

証拠金取引 イメージ

引用元:マネースクエア

 

まとめると、株価指数CFD(くりっく株365)は、

「株価指数に対して、レバレッジをかけて取引をするインデックス投資」

 

ということになります。

 

ではここから取引の仕組みについての解説です。

投資家サト
投資家サト
株価指数CFDを検討中の方は、じっくり読んで、理解していきましょう。

株価指数CFD(くりっく株365)の取引の仕組みとは?

先ほども少し紹介しましたが、株価指数CFDでは

投資家(あなた)が証券会社を経由して、東京金融取引所で株価指数を買ったり、売ったりします。

株価指数CFD 運用方法

取引できる商品は4つ

取引可能な株価指数は日本・アメリカ・ドイツ・イギリスの4つです。

株価指数CFD 運用方法

この中でもボクはイギリスのFTSE100に集中投資してます。

理由はシンプルで配当金の利回りが高いからです。

株価指数CFD 整理

詳しくは株価指数CFD.FTSE100|配当生活の実現方法をゼロから徹底解説!に書いていますので良ければご覧ください。

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【10月1日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

 

ここで、

投資初心者
投資初心者
株価指数を売買するってどういう意味?

という方のために、この点を詳しく解説してきます。

株価指数CFD(くりっく株365)はデリバディブ取引に該当

株価指数CFDは、デリバディブという取引手法に該当します。

デリバディブ取引とは?

デリバティブの取引は、その元になる金融商品について、将来売買を行なうことをあらかじめ約束する取引(これを先物取引といいます)

一般に「金融派生商品」とか「派生商品」などと訳されています。

引用元:知るぽると

分かりやすくいうと

「株価指数の数値と連動(同じ)した価格の商品を東京金融取引所で取引する」

という感じで下図のイメージですね。

株価指数CFD 取引の仕組み

なお、くりっく株365では、建玉(たてぎょく)という商品の取引価格が日々の株価指数と連動することで投資が成立します。

さらにイメージしやすくするために実際にボクが取引しているFTSE100の取引画面を用意しました。

株価指数CFD 仕組み

上の画像を例にすると、FTSE100の建玉を2枚7,441ptで保有(買ったときの価格)している状況です。

株価指数CFD 仕組み

現在のFTSE100は価値が上がっていて、7543ptです。

今すぐ売ると(7543-7441=)102pt分の利益が得られます。

投資家サト
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株価指数×100円が利益なので、10200円の利益が得られます。

 

と、こんな風に取引をしていきます。

ちなみに保有しているだけで配当金も貰えます。

株価指数CFD 配当

この点が他の指数連動型取引よりも優れており、ボクが株価指数CFDを選んだ理由の1つです(^^)/

ボクが投資しているFTSE100の始め方を詳しく知りたい方はコチラの記事をご覧ください。(年利12%で運用中。)

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【10月1日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

 

株価指数CFDのメリット・デメリット

ここから株価指数CFDのメリット・デメリットの解説をしていきます。

メリット
  • インデックス投資でリスク分散
  • 配当金が受け取れる
  • 海外指数に対して円で取引できる
  • 決済期限がなく長期保有できる

 

デメリット
  • レバレッジはリスクにもなる
  • ロスカットの可能性がある
  • 仕様変更などのリスクがある

 

メリット①:インデックス投資でリスク分散

株価指数CFDはインデックス投資なので、安定感が抜群です。

例えば個別株取引だと以下の予期せぬリスクが考えられます。

個別株のリスク
  • 倒産
  • 業績悪化
  • 不祥事

これらは有名な大企業でも起こりえるのが怖いところ…。

最近でいうと東芝やパナソニックなども業績悪化や粉飾決算で株価の暴落を招いています。

投資家サト
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仕事をしながら投資をする人がこのようなリスクを想定するのはほぼ不可能…。

この点、インデックス投資はその国の有名企業全体に分散投資することになるので、抜群の安定感を持っています。

 

インデックス投資のメリット
  • 一部の企業が業績悪化しても暴落しない。
  • 業績が下がれば銘柄の入替が行われる。

個別株だと倒産したら価値はゼロ円になりますが、インデックス投資だと構成銘柄すべてが一気に倒産でもしない限り価値がゼロになることはありません。↓の図の様なイメージですね。

インデックス投資 イメージ

 

さらに海外指数を選択すれば、分散効果が高まり資産運用全体の安定感も増します。

ボクのオススメはやはりイギリス株価指数FTSE100への投資です。

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メリット②:配当金が受け取れる(日経平均・FTSEのみ)

株価指数CFD最大のメリットは

「配当金が受け取れる」

こと。

構成銘柄の配当金相当額が含み益として蓄積されていきます。

(下の画像の金利・配当の部分)

株価指数CFD 配当

これは同じデリバディブ商品の「日経225先物」にはない大きなメリットです。

参考までに必要証拠金ベースの配当利回りを下表に整理しました。

株価指数CFD 整理
投資家サト
投資家サト
FTSE100は脅威の85%!!

実際、必要証拠金ギリギリでの取引は不可能ですが、

リーマンショックを想定し、リスクを抑えたボクの運用方法でも利回り10%以上は余裕で狙えます。

▼現在のボクの配当金累積

株価指数CFD 配当

FTSE100で脱サラを目指すボクの実績と運用プランについてはコチラを参照ください。

不労所得 脱サラ
不労所得で月30万円|配当金生活で脱サラを目指す方法【再現性アリ】【2019年9月30日更新】不労所得で月20万円~30万円を作る方法を紹介してます。再現性は高めです。ぜひご覧ください。...
投資家サト
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ちなみに、NYダウとドイツDAXは配当利回りが0%以下…。配当投資としては成立しませんのでご注意を!

メリット③:海外指数でも為替リスクなく投資できる

株価指数CFDでは海外指数への投資も「円建て(円価格)」で取引することが可能です。

▼岡三オンライン証券の解説文抜粋

一般的に海外投資の場合、原資となる日本円を現地通貨に交換する必要があり、その交換比率である「為替レート」の変動リスクがあり、為替手数料もかかります。

「くりっく株365」ではマーケットメイカーが為替リスクを負って、円価格で「くりっく株365」の価格を提示します。海外株価指数を円貨で取引できるので、為替レートや為替リスクを気にすることなく取引することができます。

引用元:岡三オンライン証券

マーケットメイカーというのは

「株価指数の価格を提示する会社」のことで現在は以下の2社が受け持っています。

くりっく株365マーケットメイカー
  • 大和証券株式会社
  • 日産証券株式会社

この方式をマーケットメイク方式というのですが、

要するにこの2社が為替リスクを負担してくれてるので、通貨価値が変動しても常に一定の円価格を表示しているわけです。

現地通貨建ての場合、対円の価値が変動すると、株価指数の価値も連動するので、株価指数と通貨レートの両方をチェックしておかなければいけません。

この点、くりっく株365ではシンプルに株価指数だけに注目すればOKです。

投資家サト
投資家サト
細かく理解する必要はありませんが、海外投資をする上で、便利で楽チンという風に考えましょう。

メリット④:決済期限がなく長期保有できる

一般的な先物取引の場合、決済期限があります。

▼日経225miniとくりっく株365の比較

商品 決済期限
日経225くりっく株365 なし
日経225mini 約3ヶ月

 

上記の通り同じ株価指数のデリバディブ商品である

「日経平均225mini」の場合、保有して約3ヶ月後には利益があっても損があっても強制的に決済されます。

これに対してくりっく株365には決済期限がありません。つまり通常のインデックス投資のように長期運用で値上がり益を期待することが可能です。

投資家サト
投資家サト
強制的に利確や損切りされるのは個人的にとてもイヤ…。くりっく株365ではそんな心配も無用です!

 

 

とはいえ、良い面だけではありません。

実際に取引を検討される方はここからの注意点もしっかりご確認ください…!

デメリット①:レバレッジはリスクにもなる

株価指数CFDでは、レバレッジをかけて実際に保有しているお金よりも大きな金額の取引をすることが可能です。

レバレッジは少ないお金で大きな利益を得られる手法である一方、損失のリスクも現物取引より大きくなります。

投資家サト
投資家サト
利益ばかりを考えるのではなく、損をする可能性があることも十分認識して取引しましょう。

 

デメリット②:ロスカットの可能性がある

株価指数CFDは証拠金取引なので、一時的な暴落が起きると強制ロスカットが発生する可能性があります。

簡単にシミュレーションしてみます。

ロスカットの例
  • FTSE100を7000ptで1枚購入
  • 口座には15万入金

1万円=100ptで、15万円で保有すると1500ptの下落まで耐えられます。(簡易的に必要証拠金は無視)

この場合は7000pt→5500pt以上株価が下がるとロスカットが発生…!

FTSE100 ロスカット

ロスカットになると、これまで得た配当金もすべてパーです( ゚Д゚)

手元に残るのは必要証拠金のみ…。(FTSE100であれば2.6万)

投資家サト
投資家サト
ただし、ロスカットを防ぐのは、そんなに難しいコトではなく、余裕資金を準備しておけばOK。

ボクが投資しているFTSE100は50年以上右肩上がりの力強い指数です。

要は一時的な暴落にさえ耐えれば長期的には値上がりを期待できます。

EU離脱 FTSE100 影響

つまり株価指数CFD.FTSE100の投資に関してはロスカットさえ防げば安定した資産増加が見込めるということ。

ロスカットを防ぐための運用方法は、こちらの記事をご覧いただくと知識がより深まります。

GMOクリック証券 FTSE100 いくら
FTSE100積立はいくらから?暴落に強いプランの作り方【2ステップ】資産運用で早期リタイアを目指しているサトFollow @SATO80304694です。 今回はFTSE100の暴落...

デメリット③:取引仕様の変更などのリスクがある

株価指数CFDは2005年に取引を開始したばかりで、金融商品としての歴史はまだ浅いです。

そのため取引仕様の変更などのリスクがあります。

投資家サト
投資家サト
事実、2017年に仕様変更があり取引条件は従来よりも改悪されているんです…

下の表に金利というのがありますが、以前は金利負担がなく、単純に配当金だけが受け取れるという好条件の投資でした。

株価指数CFD 整理

しかし、マーケットメイカーの負担が大きすぎることを理由に金利の支払いが発生するようになりました。

結果、NYダウは金利>配当金の関係となり、配当利回りとしてはマイナスに…!

このように取引仕様による条件悪化には十分注意しておきましょう。

当ブログでも情報発信していきますので、Twitterフォローや読者登録をしていただけるとスピーディに条件変更を察知する事ができます。

得はあっても損する事はないと思いますので、よければ登録してください。


 

 

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まとめ:株価指数CFD(くりっく株365)で配当生活を目指しましょう!

今回は株価指数CFDについて、詳しく解説しました。

投資家サト
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おさらいしておきましょう。
株価指数CFDとは?
  • 東京金融取引所が扱う金融商品のこと
  • 株価指数に対してレバレッジをかけた取引ができる
  • インデックス投資でリスク分散
  • 配当金が受け取れる
  • 為替リスクなし
  • 長期保有可能
  • レバレッジはリスクにもなる
  • ロスカットの可能性がある
  • 取引仕様が改悪される可能性がある

なお、当ブログのオススメはイギリス株FTSE100の積立投資です。

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