CFD基本知識

CFD投資とは?基本知識・種類とオススメの投資方法をゼロから解説

投資初心者
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CFD投資に興味あるんだけど、どんな投資なの?
投資家サト
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CFD投資家のボクが分かりやすく解説します!

資産運用でセミリタイアを目指すサトです。

今回はCFD投資の基本知識を解説します。

本記事の内容
  • CFD投資の基本知識を解説
  • オススメの投資方法を紹介
  • CFD投資の始め方

ボクは2019年からCFD投資をスタートして年利10%程度で運用しています。

CFD投資って聞き馴染みがなくて、情報も少ないので、どんな投資か分かりづらいですよね。

始める時にボクが感じていた疑問が以下3点です。

  • CFD投資って何?
  • どんな投資ができるの?
  • どうやって始めるの?

不明点は納得いくまで調べる性格なので、徹底的に調査した結果を記事にして残そうと思います。

投資家サト
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この記事を読むと安心してCFD投資を始めることができますよ。

これからCFDを始める人が失敗しない為に知っておくべき情報まとめましたので、ぜひ最後までじっくりとご覧ください。

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ボクが実践してるCFD投資一覧

投資家サト
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まずはボクが実践中のCFD投資を一覧で紹介します。

▼サトが実践中のCFD投資(元本100万円)

項目 累積利益 解説記事
FTSE100
配当投資
+13.0万 運用方法は
コチラ
NYダウ
長期投資
-0.8万 運用方法は
コチラ
日経225
トレード
+2.3万 作成中
米国VI
トレード
+1.1万 作成中
合計 +15.6万

(2019年11月時点)

元本100万円で運用して、利回りは15%ほど。

株価指数CFDを主に利用していて、割と好成績で運用できてる状況です。

 

、、、お恥ずかしい話、ボクは日本個別株で-150万円の損失を出したへっぽこ投資家です。

そんなボクでもCFD投資は割と安定した利益がだせているのでホントに始めて良かったと思ってます。

 

特にオススメなのがFTSE100配当投資で毎月3万円積立で年利10%の配当を狙う運用なので投資初心者の方でもマネしやすいと思いますよ。

投資家サト
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興味が湧いた方は解説記事を読んでみてくださいね。

関連:FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【10月1日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

今、投資成績が上がらず悩んでいる方はぜひ一度試してみてくださいね!

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CFD投資とは?基本知識を解説

CFD投資を一言でいうなら

「株や株価指数などと同じ価格で売買できる証券会社の商品券」

のようなイメージ。

▼CFD投資のイメージ

くりっく株365 仕組み例えば日経225が23000円の時、日経225のCFDも同じく23000円で取引できる、という感じですね。(実際は先物価格なので微妙に変わりますがあまり気にしてません。)

詳しくは後述しますが、以下のメリットがありボクはメインで使っています。

▼CFDのメリット

  • 1つの口座から世界中に投資できる。
  • 取引コストが安い。
  • 買いも売りもできる。
  • レバレッジが使える。(資金効率がいい)

とくに気に入ってるのが1つの口座で世界中に投資できる点。

投資家サト
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時代によって稼げる投資先も変化するので、今すぐ投資しないにしろ口座を持っておいて損はないと思いますね。

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株式投資との大きな違い「相対取引」(店頭取引)

CFDの大きな特徴は「相対取引」(店頭取引)という点です。

▼相対取引(店頭取引)とは?

証券会社と投資家で取引をすること。

例えば株式投資の場合は、「取引所取引」といって、投資家と投資家の間で取引をして株価が決定しますよね。

証券所取引(画像引用:価格.com

取引所取引は、「100円で売りたい人と100円で買いたい人」がいて初めて取引が成立します。

要するに株は「投資家と投資家の取引」ってこと。

 

一方でCFD投資は「投資家と証券会社の取引」です。

店頭CFD 仕組み

つまり取引相手が証券会社なので100%提示されてる価格で取引が成立します。

冒頭に「証券会社の商品券」といったのは上記の理由からで、「商品価格は自由に証券会社が決定する」ってことですね。

投資家サト
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そのためCFD投資において証券会社の信頼性がメチャクチャ大切です。

過去にはCFD取引という名目を利用した詐欺事件が横行したコトもあるので、社会的に知名度が低い会社でCFD投資をするのは絶対にやめましょう…!

▼取引所取引と相対取引(店頭取引)の比較

項目 株式投資など CFD投資
取引
種類
取引所
取引
相対取引
(店頭取引)
価格 投資家が決める 証券会社が決める
特徴
  • 価格の信頼性が高い
  • 取引コストが安い
  • 流動性が高い
注意点
  • 銘柄によっては流動性が低い
  • 手数料が発生
  • 信頼性が大切!
  • 知名度の低い証券会社はNG

 

記事の後半でも紹介しますが、ボクのオススメはGMOクリック証券です。

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株価指数CFDの国内シェア№1で多くの投資家に愛用されており信頼度は疑う余地がありません…!

関連:【証券会社を比較】CFD取引のオススメ主要5社をランキング形式で紹介

CFD 証券会社 比較 ランキング
【証券会社を比較】CFD取引のオススメ主要5社をランキング形式で紹介CFD取引にオススメの証券会社を紹介。比較ポイントなども詳しく解説してます。どこでCFD取引をすればよいか悩んでいる方はぜひご覧ください。...

 

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CFD投資ができる金融商品一覧

投資初心者
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どんな投資ができるの?
投資家サト
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大きく分けて5つです!

CFD投資は以下5つの種類があります。

▼CFD投資の種類

種類 銘柄例 推奨
株価指数
CFD
NYダウ
FTSE100
日経225
個別株
CFD
国内株式
海外株式
(Amazon,Appleなど)
バラエティ
CFD
VIX指数
レバレッジETF
商品
CFD
金・原油など
債券
CFD
日本国債
米国国債
×

このように世界中の様々な投資が1つの口座で出来ちゃうので、「一家に一口座」持っておいて損はないとおもいます。

投資家サト
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日本の景気が悪くなると感じたら、米国やイギリス、中国のインデックスにサッと乗り換えることも可能。

さらに世界的に株価が暴落すると感じたら、売りで利益を出す、金や原油などでリスクヘッジする、といった方法も取れますよね。

  • CFDは世界中にサクッと投資できる。
  • 金や原油でリスクヘッジも可能。
  • 売りで利益も狙える。
  • 一家に一口座あっても損はない。

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ではここから簡単にCFD投資のメリット・デメリットを解説します。

CFD投資|デメリット

▼デメリット

  1. 損をする可能性がある。
  2. 為替リスクがある。
  3. 悪質な証券会社だと詐欺に引っかかる可能性がある。

それぞれ詳しく解説します。

デメリット①:損をする可能性がある。

まず1つ目は投資なので当然ながら損するリスクがあります。

CFD投資特有のリスクは「ロスカットによる損失確定」です。

▼ロスカットとは?

購入価格よりも価値が下落して含み損が大きくなったときに、証拠金不足により強制決済(損失が確定)されること。

つまり、株や投資信託などの現物投資のように下落してもずっと保有しつづけて上昇を待つコトができない点がデメリットになります。

投資家サト
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ただし、ロスカットは投資家のリスクを限定する為の安全装置とも言えますよ。

建玉を保有している状態で予想とは反対方向にレートが急変した場合、許容範囲以上の損失を抱えてしまうリスクがあります。

お客様の損失拡大を防ぐため、含み損が一定基準に達すると自動的に建玉を決済する「ロスカット」のルールを採用しています。

引用:GMOクリック証券

ボクが株で-150万円の損失をくらったのは損切りができなかったから。

ずっと持ち続けられるがゆえに、損切りをせずに放置してしまい、最初は10万だった損失が30万、50万、100万…、と膨らんでいきました。

特に投資初心者の方は、損切りができないでしょうから、強制的に損失額を限定してくれるのは逆にありがたい仕組みともいえるでしょう。

 

デメリット②:為替リスクがある。

つぎに海外インデックスなどでは為替リスクがあります。

例えばFTSE100はポンドで取引するので「株価指数に現在のポンド/円レートを掛けた金額が取引価格」になります。

つまり、「ポンド円レートが変化すると利益や損失が変わる点がデメリット」です。

ただし!これは海外ETFや投資信託も同じです。

さらに仕組み上、CFDの方が為替リスクには有利な仕組みとなっています。

▼店頭CFDの為替リスク

▼海外ETFの為替リスク

ざっくりいうと、

  • ETFは為替レート単体で利益や損失が変わる。
  • CFDは為替レート単体では利益や損失は変わらない。
投資家サト
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この点は分かりづらいので「CFDは為替リスクに対しても有利」だと理解してもらえばOKです。

詳しく知りたい方は関連記事をご覧ください。

関連:【GMOクリック証券】店頭CFDの為替リスクを日本一分かりやすく解説

店頭CFD 為替リスク
【GMOクリック証券】店頭CFDの為替リスクを日本一分かりやすく解説 資産運用でセミリタイアを目指すサトです。Follow @SATO80304694 今回は店頭CFD(GM...

デメリット③:悪質な証券会社だと詐欺に引っかかる可能性がある。

最も注意して欲しいのは「詐欺に引っかかる可能性がある」という点です。

CFD投資は「証券会社 対 投資家」で取引しますから、いわば証券会社の言い値になりますよね。

例えば、、

「実際の日経225は2万円なのに、CFD価格は2.1万円で高く買わされて損をするリスクがある」

ってことです。

投資家サト
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なので知名度が低い証券会社でCFD取引することは絶対に避けてくださいね。

外部リンク:CFDまがい取引で高齢者が詐欺にあう

繰り返しますがボクのオススメは国内シェア№1のGMOクリック証券です。信頼度は折り紙付きなので安心して取引できますよ。

 

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上記のとおりデメリットはあるのですが、やはりそれを上回るメリットが多いのでボクはCFD投資をメインで扱っています。

CFD投資|メリット

▼メリット

  1. 世界中に投資ができる。
  2. 買いも売りもできる。
  3. レバレッジが使える。
  4. 取引コストが安い。

メリット①:世界中に投資ができる。

まず最大のメリットは世界中に1つの口座で投資ができる点。

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CFDは「投資のコンビニ」と言われるほど、たくさんの種類の投資ができます。

▼CFD投資の種類

種類 銘柄例 推奨
株価指数
CFD
NYダウ
FTSE100
日経225
個別株
CFD
国内株式
海外株式
(Amazon,Appleなど)
バラエティ
CFD
VIX指数
レバレッジETF
商品
CFD
金・原油など
債券
CFD
日本国債
米国国債
×

 

メリット②:取引コストが安い。

また取引コストも他の投資と比べて安いです。(CFDに必要なのはスプレッドのみ。)

インデックス投資を例に、ETFと比較すると以下のとおりで圧倒的にCFDがコスト安です。

▼手数料・コスト比較

種類 売買
手数料
スプ
レッド
信託
報酬
ETF 約100円 0.2%
CFD 約30円

 

メリット③:買いも売りもできる。

またCFDは買い(ロング)だけじゃなく、売り(ショート)でも取引ができます。

▼売り(ショート)とは?

今の価格よりも下落した時に、下落分を利益にできる取引。

例えば、日経が2万円のときに売り、1万円になって決済すれば1万円分の為替差益が得られる。

世界的な株高になった場合に、暴落を期待して売りを仕掛けると、大きな利益が狙えますね。

2019年は株価がずっと上昇基調なので、ボクは暴落狙いで売りを仕掛けてリスクヘッジしています。

関連:リスクヘッジは投資の鉄則!株価暴落に有効な3つの対策を解説【簡単】

株価暴落 対策 リスクヘッジ
リスクヘッジは投資の鉄則!株価暴落に有効な3つの対策を解説【簡単】 資産運用でセミリタイアを目指すサトです。Follow @SATO80304694 今回は資産運用で必須の...

メリット④:レバレッジが使える。

CFD投資はレバレッジが使えるという利点があります。

▼レバレッジとは?

実際の商品価格よりも少ない資金で取引をすること。

少額資金で大きな利益を狙うことができる。

レバレッジは使い方を間違えると、一気にお金を減らしてしまう可能性もあります。

投資家サト
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ですが、正しく使えば資金効率を最大化することができるので少額資金しかない個人投資家の味方ともいえます。

特に株価指数だと「価値が0円になる=国が破綻すること」です。

そう考えると、レバレッジ1倍で投資するのは資金効率が悪いと思いませんか?

例えば現在値が1万円の株があって、絶対に5000円までしか下がらないとしたら、5000円準備すればいいですよね?

この考えでボクはリーマンショックがきても問題ないレバレッジで運用することで、資金効率をあげて年利10%以上を確保しています。

適切なレバレッジ管理はボクの運用方法で解説してるので、興味があればご覧ください。

関連:FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【10月1日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

 

ここまでのポイントをまとめます。

本記事のポイント
  • CFD投資は証券会社の商品券のようなもの。
  • 世界中に投資できてコスト安。
  • 信頼性の高い証券会社を選ぶ必要がある。
  • オススメはGMOクリック証券

 

へっぽこ投資家のボクでも安定して利益が出ているので、もし投資成績が伸び悩んでいる人は、この機会にぜひCFD投資を試してみてくださいね(^^)/

 

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CFD投資の始め方【簡単3ステップ】

では最後にCFD投資の始め方を解説して終わります。

、、、といってもメチャクチャ簡単です。

▼CFD投資の始め方

  1. GMOクリック証券のCFD口座を開設する。
  2. 入金する。
  3. CFDを売買する。

上記のとおり。

一応、口座開設方法について画像付き解説を載せておきますが、正直見なくても始められると思います。

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画像付き解説を見る人はクリック

口座開設手順①:公式サイトへアクセス

まずは下記のリンクから公式サイトへ!

【公式サイトへ】

口座開設手順②:必要情報を入力

まずは口座開設をクリックです。

GMO CFD 口座開設

つづいて必要情報の入力です。

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特定口座はCFDでは要らないので不要な方はチェックを外してください。

注意!CFD取引口座も一緒に申し込むは必ずチェックを入れてください!

ここからは質問回答です。そのまま答えればOK。

GMOクリック証券 口座開設方法

口座開設手順③:本人確認書類の提出

最後に本人確認書類を提出して完了です。

早く口座開設したい方は必ずアップロード送信を選択しましょう。

GMOクリック証券 口座開設方法

以上で手続きは完了です。

サクッと5分でおわります。

投資家サト
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口座開設が完了すれば、入金してCFD投資を始めましょう!

なお、ボクの運用手法を参考にしたい方は以下の記事をご覧ください。

 

まとめ|CFDで世界中に投資しよう!

今回はCFD投資について解説しました。

記事でも紹介したとおり、世界中に1つの口座でサクッと投資するならCFDの右に出るものはありません。

投資家サト
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とくに株価指数CFDは毎月一定額を積み立てるだけでOKなので、投資初心者の人でも利益が出しやすいと思いますよ。

また2019年以降は株価の暴落も予見されているのでリスクヘッジとしてもCFD口座を持っておくと便利です。

 

 

なお、どんな投資も時間を味方につけることが最大の武器。

なので、CFD投資を始めるか悩んでいる方も、この機会に口座開設だけでも済ましておくことをオススメします。

証券会社は迷ったら「GMOクリック証券」でOK。
(記事でも紹介したとおり詐欺リスクもあるので信頼性の高い会社を選ぶ必要ありです)

 

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口座開設は無料ですし、維持管理費もかからないので作るだけなら損はしません。

CFD投資で世界中に投資して、安定した利益を上げていきましょう♪

以上

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口座開設手順の詳細を知りたい方は下記を参照ください!
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口座開設手順②:必要情報を入力

まずは口座開設をクリックです。

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注意!CFD取引口座も一緒に申し込むは必ずチェックを入れてください!

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口座開設手順③:本人確認書類の提出

最後に本人確認書類を提出して完了です。

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以上で手続きは完了です。

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