資産運用でセミリタイアを目指すサトです。Follow @SATO80304694
- 投資歴：2014年～
- 投資額：1000万円
【得意ジャンル】
- 株価指数CFD
- FX自動売買
- スワップ投資
今回はボクがメインで運用しているCFD投資について解説します。
- CFD投資の成績を公開
- CFD投資の基本知識・メリット・デメリット
- 失敗しない方法コツ。
- 儲かってる人・損してる人の事例を紹介
- よくある質問
- CFD投資の始め方
突然ですが、ボクの投資デビューは株式投資です。
ですが、、、あまりに銘柄選定のセンスがなく、
3年間で-150万円の損失を叩き出すへっぽこ投資家でした。
「投資の成績がイマイチ…。運用方法を見直して年間成績をプラスに換えたい！」
そんな方は是非ともご覧ください。
CFD投資の基本知識やオススメの運用方法について分かりやすく纏めてみました。
ぜひ最後までじっくりご覧ください。
💱CFD取引は稼げない？
…手法次第かと。
ボクは今のところ順調に運用出来てますね。
安全運転に大切なのは
①暴落を想定する
②現金比率を高めるの2点。
投資額を全て投入してる人は注意しましょう！
CFDは上手に使うと資金の少ない個人投資家の大きな味方になります😊
— SATO@リーマン投資家 (@SATO80304694) July 25, 2019
※CFD投資ならGMOクリック証券！
目次
【成績公開】CFD投資は儲からない？管理人の実績は？
2019年の利益総額は＋18.7万円【確定】
▼2019年の成績
| 銘柄 | 投資 元本 |
利益 （含み益込） |
利回り |
| NYダウ | 20万円 | ＋0.8万円 | +4% |
| FTSE100 【オススメ】 |
66万円 | ＋16.9万円 | +25.6% |
| 米国VI | 10万円 | +1.0万円 | ＋10% |
| 合計 | 96万円 | ＋18.7万円 | +19.4% |
(銘柄をクリックすると運用方法へ)
個別株でダメダメなボクも、上記の通りCFDは勝てています。
2019年はなかなかの好成績だったわけですが、難しいコトはしていません。
最も利益を上げたFTSE100（イギリス株への配当投資）は、
- 3万円で買って保有する。
- 株価下落中は配当金で利益を得る。
- 株価が上昇すれば売る。
これだけ。
相場に恵まれたのもありますが、再現性が高くかなりオススメの投資法なので、もし興味があれば関連記事をチェックしてみてくださいね。
関連：FTSE100配当｜3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】
CFD投資との出会い～Twitter～
ボクがCFD投資を始めたキッカケはTwitterでした。
個別株で勝ったり負けたりを繰り返して3年。
一時は-150万円の損失を出してしまい、
「自分には投資の才能がない。もう辞めた方がいいのかな…。」
ホント八方ふさがりで一人悩んでいた時に鈴さんという方のtweetが流れてきました。
《ブログ更新》2018年8月6日週の株価指数CFDによる不労所得は130,896円でした #株価指数CFD #不労所得 https://t.co/aDbr7ke7UF
— 鈴＠セミリタイア（FIRE）生活中 (@semiritaia_suzu) August 12, 2018
「、、、ん？株価指数ってインデックスだよね？それで週に13万も貰える？」
正直インデックス投資のイメージって
- リスクが分散されており安定
- 安定がゆえにリターンは小さい（年利3%）
こんな印象だったので、貯金に毛が生えた程度だって思ってました(^_^;)
鈴さんが実践されてる株価指数CFDは
「インデックス投資にレバレッジを使うことで、10%以上の配当金を狙う」
というもの。
「なかなか魅力的な感じがするぞ…！」
行動の速さには自信のある私。
即日で口座を開き、1週間後には株価指数CFD投資をスタート。そして今に至るというわけです。
先ほども紹介した通り、今のところ損は出していません。
へっぽこ投資家の私でも年利20%近い成績で運用できています。
CFD投資と出会わせてくれた鈴さんにはホント感謝×100です。
あとホリエモンも本を読んで行動する人は1％と言ってる通り、やはり興味を持ったらすぐに行動するのが大切だと痛感しましたね。
では、ここからCFD投資について解説していきますね。
CFD投資とは？基本知識を解説
CFD投資を一言でいうなら
「株や株価指数などと同じ価格で売買できる証券会社の商品券」
のようなイメージ。
▼CFD投資のイメージ
例えば日経225が23000円の時、日経225のCFDも同じく23000円で取引できる、という感じですね。
詳しくは後述しますが、以下のメリットがありボクはメインで使っています。
▼CFDのメリット
- 1つの口座から世界中に投資できる。
- 取引コストが安い。
- 買いも売りもできる。
- レバレッジが使える。（資金効率がいい）
とくに気に入ってるのが1つの口座で世界中に投資できる点。
※CFD投資ならGMOクリック証券がオススメです。
CFD投資｜デメリット
▼デメリット
- 損をする可能性がある。
- 為替リスクがある。
- 悪質な証券会社だと詐欺に引っかかる可能性がある。
もちろん他の投資と比べてデメリットもあります。
デメリット①：ロスカットがある
現物投資との大きな違いは「ロスカット」ですね。
▼ロスカットとは？
購入価格よりも価値が下落して含み損が大きくなったときに、証拠金不足により強制決済（損失が確定）されること。
つまり、株や投資信託などのように下落しても保有しつづけて上昇を待つコトができない点がデメリットになります。
建玉を保有している状態で予想とは反対方向にレートが急変した場合、許容範囲以上の損失を抱えてしまうリスクがあります。
お客様の損失拡大を防ぐため、含み損が一定基準に達すると自動的に建玉を決済する「ロスカット」のルールを採用しています。
引用：GMOクリック証券
ボクが株で-150万円の損失をくらったのは損切りができなかったから。
ずっと持ち続けられるがゆえに、損切りをせずに放置してしまい、最初は10万だった損失が30万、50万、100万…、と膨らんでいきました。
特に投資初心者の方は損切りができないでしょうから、強制的に損失額を限定してくれるのは逆にありがたい仕組みともいえるでしょう。
デメリット②：為替リスクがある。
つぎに海外インデックスなどでは為替リスクがあります。
NYダウやFTSE100などに投資する場合は、ドル円や為替レートにより利益が変化してしまいます…。
ただし、これは海外ETFや投資信託も同じ。
また仕組み上、CFDの方が為替リスクに有利です。
詳しく知りたい方は関連記事をご覧ください。
関連：【GMOクリック証券】店頭CFDの為替リスクを日本一分かりやすく解説
デメリット③：悪質な証券会社だと詐欺に引っかかる可能性がある。
最も注意して欲しいのは「詐欺」。
過去、CFD業者を名乗る詐欺事件が横行したことがあります…。
CFD投資は「証券会社 対 投資家」で取引しますから、いわば証券会社の言い値になりますよね。
例えば、、
「実際の日経225は2万円なのに、CFD価格は2.1万円で高く買わされて損をするリスクがある」
ってことです。
なお、このデメリットは国内シェア上位の証券会社を選べば起こりえないのであまり心配する必要はありません。
ボクのオススメは国内シェア№1のGMOクリック証券です。多くの投資家が愛用しており、安心して取引できますよ。
※CFD投資ならGMOクリック証券がオススメです。
上記のとおりデメリットはあるのですが、やはりそれを上回るメリットが多いのでボクはCFD投資をメインで扱っています。
CFD投資｜メリット
▼メリット
- 世界中に投資ができる。
- 買いも売りもできる。
- レバレッジが使える。
- 取引コストが安い。
メリット①：世界中に投資ができる。
まず最大のメリットは世界中に1つの口座で投資ができる点。
アメリカや中国などの経済大国にサクッと投資できるのは、かなり魅力的ですよね。
メリット②：取引コストが安い。
また取引コストも他の投資と比べて安いです。
インデックス投資を例に、ETFと比較すると以下のとおりで圧倒的にCFDがコスト安です。
▼手数料・コスト比較（FTSE100比較）
| 種類 | 売買 手数料 |
スプ レッド |
信託 報酬 |
| ETF | 約100円 | 無 | 0.2% |
| CFD | 無 | 約30円 | 無 |
資産運用は手数料との戦いと言われますから、コストが安いだけで選ぶ価値がありますよね。
メリット③：買いも売りもできる。
またCFDは買い（ロング）だけじゃなく、売り（ショート）でも取引ができます。
▼売り（ショート）とは？
今の価格よりも下落した時に、下落分を利益にできる取引。
例えば、日経が2万円のときに売り、1万円になって決済すれば1万円分の利益が得られる。
とくに2020年以降は株価暴落が予感されている状況です。
CFDなら株価指数のショートで利益を狙えるので暴落を利用して大きく稼ぐことも可能です。
関連：リスクヘッジは投資の鉄則！株価暴落に有効な3つの対策を解説【簡単】
メリット④：レバレッジが使える。
CFD投資はレバレッジが使えるという利点があります。
▼レバレッジとは？
実際の商品価格よりも少ない資金で取引をすること。
少額資金で大きな利益を狙うことができる。
レバレッジは使い方を間違えると、一気にお金を減らしてしまう可能性もあります。
特に株価指数だと「価値が0円になる＝国が破綻すること」ですよね。
そう考えると、レバレッジ1倍で投資するのは資金効率が悪いと思いませんか？
例えば1万円の株があって、絶対に5000円までしか下がらないとしたら、5000円準備すればいいですよね？
つまりレバレッジは個人投資家が少額から大きな資金を作る為の武器。
ボクはレバレッジを使える現代だからこそ、会社員でも資産家を目指せると思うので積極的に活用していますよ。
、、、ここまでのポイントをまとめます。
- CFD投資は証券会社の商品券のようなもの。
- 世界中に投資できてコスト安。
- 信頼性の高い証券会社を選ぶ必要がある。
- オススメはGMOクリック証券
へっぽこ投資家のボクでも安定して利益が出ているので、もし投資成績が伸び悩んでいる人は、この機会にぜひCFD投資を試してみてくださいね(^^)/
※CFD投資ならGMOクリック証券がオススメです。
CFD投資の種類
CFD投資は以下5つの種類があります。
▼CFD投資の種類
| 種類 | 銘柄例 | 推奨 |
| 株価指数 CFD |
NYダウ FTSE100 日経225 |
◎ |
| 個別株 CFD |
国内株式 海外株式 (Amazon,Appleなど) |
△ |
| バラエティ CFD |
VIX指数 レバレッジETF |
〇 |
| 商品 CFD |
金・原油など | 〇 |
| 債券 CFD |
日本国債 米国国債 |
× |
NYダウや日経平均などの海外インデックスや、個別株、金・原油など、ありとあらゆるものに投資できます。
ボクの運用方法は以下のとおり。
こんな感じで用途別に投資してますね。
FTSE100配当投資がオススメ
とくにオススメなのはFTSE100です。
以外と知らない人が多いですが、イギリス株ってかなり配当が高いんです。
株価指数CFDの配当利回りを比較してみました。
▼配当金比較
| 種類 | ※配当利回り （フルレバ） |
| 日経225 （日本） |
＋24% |
| NYダウ （アメリカ） |
-3.5% |
| FTSE100 （イギリス） |
+37% |
| DAX （ドイツ） |
無し |
※フルレバレッジの利回り。この利率で取引は不可。
現実的なレバレッジで年利10～12%。さらに3万円と少額から投資可能です。
ちなみにボクはFTSE100で月30万円の配当を目指して運用中…！
興味があれば関連記事をご覧下さい。
関連：FTSE100配当｜3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】
※CFD投資ならGMOクリック証券がオススメです。
【補足】日本株って実は難易度が高いんです…。
ちなみに投資といえば日本株を想像する人が多いですよね。
理由はチャートを見比べると一目瞭然。
▼日経225
▼NYダウ（アメリカ）
▼FTSE100（イギリス）
見て分かるとおり、アメリカやイギリスはずーっと右肩上がりです。
一方、日本はバブル期の高値を20年経った今でも更新できておらず、上げ下げを繰り返してますね。
つまり日本と違い「アメリカやイギリスは買っときゃ儲かる」ってことです。
運用方法は以下記事をご覧ください。
2020年以降は株価暴落にも注意したい…。そんな時はCFDでリスクヘッジ！
ボクがCFD投資をオススメしたい最大の理由は「資産を守るため」
とくに2020年以降はいつ株価が暴落してもおかしくないと言われていますよね。
今年「春と秋に2度、日経平均は暴落する」というのが、僕の予想です。
引用：マネーボイス
暴落が来たとき、現物投資だと資産が減少するのを指を咥えてみていることしかできません。
でもCFD口座があれば、、、
- インデックスをショートして利益を得る
- 金や原油などを保有してリスクヘッジしておく
といった方法で資産を守ることができます。
昨日、ふと、ひろこが
・今の相場はなんか変だ
・リーマンショックの前も完全に浮かれてた
・その時とまではいかないけどそれに近い雰囲気を感じるって言ってた。この歓喜の株高に乗り遅れまいとする個人投資家に機関投資家が仕掛けてくることも頭にいれておきたい。#あとはわかるな
— あっきん@投資家🍀元公務員 (@_akkin_nara) January 11, 2020
- CFDは世界中にサクッと投資できる。
- 暴落に備えてリスクヘッジが可能
- 資産を増やすと同時に守ることができる。（2020年以降は超重要）
リスクヘッジについては以下記事をご覧ください。
関連：リスクヘッジは投資の鉄則！株価暴落に有効な3つの対策を解説【簡単】
※CFD投資で資産を守ろう！
CFDは儲からない？ネットで調査してみた。
お前は儲かってるかもしらんけど、世間的にはどうなのよ。と疑問に思う方もいるでしょう。
①：儲かってる人
【株価指数CFDの実績最新化】
実現損益：+3,921,381円
評価損益：+473,499円
⇒https://t.co/qRyLHqjcVVイギリス株のインデックスは配当が美味しい上にリーマンショック等を含めても長期的に右肩上がりなので、積極的に積み立てています。
あと私の運用の中では地味に一番成績がいいです(^^ゞ pic.twitter.com/OlTB5ak6kg— 鈴＠セミリタイア生活中 (@semiritaia_suzu) July 15, 2019
まずは「神」鈴さんです。ツイッター界隈ではかなり有名なお方ですね。
株価指数CFDの累積利益は440万！今もFTSE100を積立ていて、月平均7万円ほどの配当利益を得ています。
【2019.7.24】
株価指数CFD裁量トレードの日次運用成績
🔹SBI証券とGMOクリック証券で運用🍀利益総額『18,000円』
🔸日経225🇯🇵➡︎ 9,500円
🔸日本225🇯🇵➡︎ 5,000円
🔸NYダウ 🇺🇸➡︎ 3,500円前日の4分の1の利益💦
まぁ、これが本来の姿かな😌最新の週間成績はこちら💁♂️https://t.co/B9Mqu0Kg2H
— ひつじん🐏 ３兄弟育児の親バカ投資家🍀 (@hitujin03) July 24, 2019
つづいてひつじんさん。日経225とNYダウの裁量トレードで月10万をコンスタントに稼いでるようです。
②：損してる人
【ぽんたさん】
日経平均・ダウのショート(売り)で200万損失
★トランプ氏が当選したらダウも日経も爆下げすると思い込み大量ショートで人生最悪な期間に突入
日経225 18700円を60 lot ショート＋ ダウ22000を 10 lotショート
毎週６万～７万のスワップを取られる生活が13カ月も続き、踏ん張ってポン円でスキャるがミスをして、また、含み損となる。
もう、マイナスのスワップ生活から抜け出したい思いと、オリンピック需要を考えて、2017年12月29日に全て損切りをした。。
引用：ポンタさんのブログより
こちらネットで探すと出てきました。
インデックスは基本的に右肩あがりなので、ショートはタイミングを間違えると大損してしまうんですよね…。（経験あり(^_^;)）
調べた感じだと、「全体的にプラスの方が多数」で、「損失を出した」という情報は少なかったですね。
儲かっている人の共通点
- 暴落を想定してる
- 余裕資金を確保してる
- 損切りを徹底してる【トレードの場合】
冒頭から繰り返しですが、これからCFD投資を始める人はFTSE100がオススメですよ。
運用方法は関連記事をどうぞ。
よくある質問
- CFD投資で失敗しないコツは？
- CFD・投資信託・ETFの違いは？
- CFDの税金はどうなるの？
- 証券会社はどこがオススメ？
Q1：CFD投資で失敗しないコツは？
大切なのは予め暴落を想定しておくこと。
- リーマンショックでもロスカットしない設定にする。
- 現金比率は50%以上を確保する。
上記で運用してます。
「レバレッジのかけすぎに注意しつつ、暴落が来たら買い増せるようにキャッシュを確保してる」
という感じですね。
さきほども言った通り、NYダウやFTSE100などの株価指数CFDは基本右肩上がり。
▼NYダウチャート
▼FTSE100
上記2つはもっておけばOKで、わりと誰でも利益は出せるかなと。
結論として「CFD投資で海外インデックスに投資すれば勝ちやすい」と思ってます。
ボクの運用方法を詳しく知りたい方は関連記事をご覧ください。
Q3：CFDの税金はどうなるの？
CFDは20万円以上の利益があると税金の支払いが発生します。（一般会社員の場合）
所得の種類は雑所得（分離課税）でFXや先物取引と損益通算が可能ですよ。
▼所得の種類一覧（例）
| 所得種類 | 対象 |
| 譲渡所得 配当所得 利子所得 （分離課税） |
|
| 雑所得 （分離課税） |
|
| 雑所得 （総合課税） |
|
（同じ枠内でのみ損益通算が可能）
節税テクなど詳しく知りたい方は関連記事をご覧ください。
関連：CFD・FX投資の税金・確定申告まとめ【節税テクあり】
CFD投資ならGMOクリック証券がオススメ
| 総合評価 | |
|---|---|
| コスト | |
| 信頼性 | |
| 取扱銘柄 | 138銘柄 |
| 特徴 | ・CFD国内シェア№1 ・売買手数料０円！コスト安 ・スマホアプリが使いやすい |
まだCFD口座を持っていない人はGMOクリック証券がオススメです。
ハッキリいって最強のCFD証券会社なので、他を選ぶ理由はほぼないですね。
国内シェアはなんと80%！
コストが安い＝利益が増えること。
正直、悩む必要はなくてGMOクリック証券を選べばOKです。
詳しくは関連記事をご覧ください。
関連：【評判】GMOクリック証券｜【店頭CFD最強】メリット・デメリット！
※口座開設はもちろん無料。維持管理費もかかりません。
まとめ：CFDは儲からない？結論は「やり方次第。」
今回はCFD投資について解説しました。
- 世界中にサクッと投資ができる。
- 海外インデックスは右肩上がりで勝ちやすい。
- 配当狙いのFTSE100がオススメ。
- 2020年以降はCFDでリスクヘッジして資産を守るべき。
CFDは攻めと守りの運用を同時に行うことができます。
とくに今後大切になるのは、資産を守るリスクヘッジです。
株価暴落が起きる前に、CFD投資の準備を済ませておきましょう。
口座開設は無料、維持管理費もかかりません。
※CFD投資ならGMOクリック証券！
記事を読んで興味のある今が行動するチャンスです。
人は忘れやすいので、1時間後にはこの記事を読んだことも忘れているでしょう。
未来の資産を守るためにもぜひ、今から行動してみてくださいね。
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