CFD基本知識

CFD投資は儲からない?基本知識・運用成績・損する人の特徴を全公開

CFD 儲からない
投資初心者
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CFD投資に興味あるんだけど、実際稼げるのかな?
投資家サト
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運用次第ですが、コツコツやれば負けづらいですよ。ボクの実績、CFDの基本知識、オススメの運用方法を紹介します。

資産運用でセミリタイアを目指すサトです。

今回はボクがメインで運用しているCFD投資について解説します。

本記事の内容
  • CFD投資の成績を公開
  • CFD投資の基本知識・メリット・デメリット
  • 失敗しない方法コツ。
  • 儲かってる人・損してる人の事例を紹介
  • よくある質問
  • CFD投資の始め方

突然ですが、ボクの投資デビューは株式投資です。

ですが、、、あまりに銘柄選定のセンスがなく、

3年間で-150万円の損失を叩き出すへっぽこ投資家でした。

投資家サト
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そんなボクが勝てるようになったのはCFD投資がキッカケです。

「投資の成績がイマイチ…。運用方法を見直して年間成績をプラスに換えたい!」

そんな方は是非ともご覧ください。

CFD投資の基本知識やオススメの運用方法について分かりやすく纏めてみました。

ぜひ最後までじっくりご覧ください。

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【成績公開】CFD投資は儲からない?管理人の実績は?

投資 成績 ブログ

2019年の利益総額は+18.7万円【確定】

投資家サト
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約100万で運用。2019年はなんと約20%の利回りでフィニッシュです。

▼2019年の成績

銘柄 投資
元本
利益
(含み益込)
利回り
NYダウ 20万円 +0.8万円 +4%
FTSE100
【オススメ】
66万円 +16.9万円 +25.6%
米国VI 10万円 +1.0万円 +10%
合計 96万円 +18.7万円 +19.4%

(銘柄をクリックすると運用方法へ)

個別株でダメダメなボクも、上記の通りCFDは勝てています。

2019年はなかなかの好成績だったわけですが、難しいコトはしていません。

最も利益を上げたFTSE100(イギリス株への配当投資)は、

  • 3万円で買って保有する。
  • 株価下落中は配当金で利益を得る。
  • 株価が上昇すれば売る。

これだけ。

相場に恵まれたのもありますが、再現性が高くかなりオススメの投資法なので、もし興味があれば関連記事をチェックしてみてくださいね。

関連:FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【2020年2月4日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

CFD投資との出会い~Twitter~

ボクがCFD投資を始めたキッカケはTwitterでした。

個別株で勝ったり負けたりを繰り返して3年。

一時は-150万円の損失を出してしまい、

「自分には投資の才能がない。もう辞めた方がいいのかな…。」

 

ホント八方ふさがりで一人悩んでいた時に鈴さんという方のtweetが流れてきました。

「、、、ん?株価指数ってインデックスだよね?それで週に13万も貰える?」

 

正直インデックス投資のイメージって

  • リスクが分散されており安定
  • 安定がゆえにリターンは小さい(年利3%)

こんな印象だったので、貯金に毛が生えた程度だって思ってました(^_^;)

 

投資家サト
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ですがこの鈴さんは株価指数CFD投資などで脱サラを達成。今は不労所得で生活をしてるようです。

鈴さんが実践されてる株価指数CFDは

「インデックス投資にレバレッジを使うことで、10%以上の配当金を狙う」

というもの。

 

「なかなか魅力的な感じがするぞ…!」

行動の速さには自信のある私。

即日で口座を開き、1週間後には株価指数CFD投資をスタート。そして今に至るというわけです。

先ほども紹介した通り、今のところ損は出していません。

へっぽこ投資家の私でも年利20%近い成績で運用できています。

 

CFD投資と出会わせてくれた鈴さんにはホント感謝×100です。

あとホリエモンも本を読んで行動する人は1%と言ってる通り、やはり興味を持ったらすぐに行動するのが大切だと痛感しましたね。

 

 

では、ここからCFD投資について解説していきますね。

CFD投資とは?基本知識を解説

投資初心者
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そもそもCFD投資ってなんなの?

CFD投資を一言でいうなら

「株や株価指数などと同じ価格で売買できる証券会社の商品券」

のようなイメージ。

▼CFD投資のイメージ

くりっく株365 仕組み例えば日経225が23000円の時、日経225のCFDも同じく23000円で取引できる、という感じですね。

詳しくは後述しますが、以下のメリットがありボクはメインで使っています。

▼CFDのメリット

  • 1つの口座から世界中に投資できる。
  • 取引コストが安い。
  • 買いも売りもできる。
  • レバレッジが使える。(資金効率がいい)

とくに気に入ってるのが1つの口座で世界中に投資できる点。

投資家サト
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ぶっちゃけ日本株よりも海外インデックスの方が稼ぎやすいいので世界中に投資できるのはかなり魅力的。

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CFD投資|デメリット

▼デメリット

  1. 損をする可能性がある。
  2. 為替リスクがある。
  3. 悪質な証券会社だと詐欺に引っかかる可能性がある。

もちろん他の投資と比べてデメリットもあります。

デメリット①:ロスカットがある

現物投資との大きな違いは「ロスカット」ですね。

▼ロスカットとは?

購入価格よりも価値が下落して含み損が大きくなったときに、証拠金不足により強制決済(損失が確定)されること。

つまり、株や投資信託などのように下落しても保有しつづけて上昇を待つコトができない点がデメリットになります。

投資家サト
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ですがロスカットは投資家のリスクを限定する為の安全装置とも言える。

建玉を保有している状態で予想とは反対方向にレートが急変した場合、許容範囲以上の損失を抱えてしまうリスクがあります。

お客様の損失拡大を防ぐため、含み損が一定基準に達すると自動的に建玉を決済する「ロスカット」のルールを採用しています。

引用:GMOクリック証券

ボクが株で-150万円の損失をくらったのは損切りができなかったから。

ずっと持ち続けられるがゆえに、損切りをせずに放置してしまい、最初は10万だった損失が30万、50万、100万…、と膨らんでいきました。

特に投資初心者の方は損切りができないでしょうから、強制的に損失額を限定してくれるのは逆にありがたい仕組みともいえるでしょう。

デメリット②:為替リスクがある。

つぎに海外インデックスなどでは為替リスクがあります。

NYダウやFTSE100などに投資する場合は、ドル円や為替レートにより利益が変化してしまいます…。

ただし、これは海外ETFや投資信託も同じ。

また仕組み上、CFDの方が為替リスクに有利です。

詳しく知りたい方は関連記事をご覧ください。

関連:【GMOクリック証券】店頭CFDの為替リスクを日本一分かりやすく解説

店頭CFD 為替リスク
【GMOクリック証券】店頭CFDの為替リスクを日本一分かりやすく解説 資産運用でセミリタイアを目指すサトです。Follow @SATO80304694 今回は店頭CFD(GM...

デメリット③:悪質な証券会社だと詐欺に引っかかる可能性がある。

最も注意して欲しいのは「詐欺」

過去、CFD業者を名乗る詐欺事件が横行したことがあります…。

CFD投資は「証券会社 対 投資家」で取引しますから、いわば証券会社の言い値になりますよね。

例えば、、

「実際の日経225は2万円なのに、CFD価格は2.1万円で高く買わされて損をするリスクがある」

ってことです。

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なので知名度が低い証券会社でCFD取引することは絶対に避けてくださいね。

 

なお、このデメリットは国内シェア上位の証券会社を選べば起こりえないのであまり心配する必要はありません。

ボクのオススメは国内シェア№1のGMOクリック証券です。多くの投資家が愛用しており、安心して取引できますよ。

 

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上記のとおりデメリットはあるのですが、やはりそれを上回るメリットが多いのでボクはCFD投資をメインで扱っています。

CFD投資|メリット

▼メリット

  1. 世界中に投資ができる。
  2. 買いも売りもできる。
  3. レバレッジが使える。
  4. 取引コストが安い。

メリット①:世界中に投資ができる。

まず最大のメリットは世界中に1つの口座で投資ができる点。

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CFDは「投資のコンビニ」と言われるほど、たくさんの種類の投資ができます。

アメリカや中国などの経済大国にサクッと投資できるのは、かなり魅力的ですよね。

メリット②:取引コストが安い。

また取引コストも他の投資と比べて安いです。

インデックス投資を例に、ETFと比較すると以下のとおりで圧倒的にCFDがコスト安です。

▼手数料・コスト比較(FTSE100比較)

種類 売買
手数料
スプ
レッド
信託
報酬
ETF 約100円 0.2%
CFD 約30円

 

資産運用は手数料との戦いと言われますから、コストが安いだけで選ぶ価値がありますよね。

メリット③:買いも売りもできる。

またCFDは買い(ロング)だけじゃなく、売り(ショート)でも取引ができます。

▼売り(ショート)とは?

今の価格よりも下落した時に、下落分を利益にできる取引。

例えば、日経が2万円のときに売り、1万円になって決済すれば1万円分の利益が得られる。

とくに2020年以降は株価暴落が予感されている状況です。

CFDなら株価指数のショートで利益を狙えるので暴落を利用して大きく稼ぐことも可能です。

関連:リスクヘッジは投資の鉄則!株価暴落に有効な3つの対策を解説【簡単】

株価暴落 対策 リスクヘッジ
リスクヘッジは投資の鉄則!株価暴落に有効な3つの対策を解説【簡単】 資産運用でセミリタイアを目指すサトです。Follow @SATO80304694 今回は資産運用で必須の...

メリット④:レバレッジが使える。

CFD投資はレバレッジが使えるという利点があります。

▼レバレッジとは?

実際の商品価格よりも少ない資金で取引をすること。

少額資金で大きな利益を狙うことができる。

レバレッジは使い方を間違えると、一気にお金を減らしてしまう可能性もあります。

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ですが、正しく使えば少額しかない個人投資家の味方ともいえます。

特に株価指数だと「価値が0円になる=国が破綻すること」ですよね。

そう考えると、レバレッジ1倍で投資するのは資金効率が悪いと思いませんか?

例えば1万円の株があって、絶対に5000円までしか下がらないとしたら、5000円準備すればいいですよね?

つまりレバレッジは個人投資家が少額から大きな資金を作る為の武器。

ボクはレバレッジを使える現代だからこそ、会社員でも資産家を目指せると思うので積極的に活用していますよ。

 

 

、、、ここまでのポイントをまとめます。

本記事のポイント
  • CFD投資は証券会社の商品券のようなもの。
  • 世界中に投資できてコスト安。
  • 信頼性の高い証券会社を選ぶ必要がある。
  • オススメはGMOクリック証券

 

へっぽこ投資家のボクでも安定して利益が出ているので、もし投資成績が伸び悩んでいる人は、この機会にぜひCFD投資を試してみてくださいね(^^)/

 

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CFD投資の種類

投資初心者
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どんな投資ができるの?
投資家サト
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大きく分けて5つです!

CFD投資は以下5つの種類があります。

▼CFD投資の種類

種類 銘柄例 推奨
株価指数
CFD
NYダウ
FTSE100
日経225
個別株
CFD
国内株式
海外株式
(Amazon,Appleなど)
バラエティ
CFD
VIX指数
レバレッジETF
商品
CFD
金・原油など
債券
CFD
日本国債
米国国債
×

NYダウや日経平均などの海外インデックスや、個別株、金・原油など、ありとあらゆるものに投資できます。

投資家サト
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日本の景気が悪くなると感じたら、米国やイギリス、中国のインデックスにサッと乗り換えることも可能。

ボクの運用方法は以下のとおり。

こんな感じで用途別に投資してますね。

FTSE100配当投資がオススメ

とくにオススメなのはFTSE100です。

FTSE100 イギリス100

以外と知らない人が多いですが、イギリス株ってかなり配当が高いんです。

株価指数CFDの配当利回りを比較してみました。

▼配当金比較

種類 ※配当利回り
(フルレバ)
日経225
(日本)
+24%
NYダウ
(アメリカ)
-3.5%
FTSE100
(イギリス)
+37%
DAX
(ドイツ)
無し

※フルレバレッジの利回り。この利率で取引は不可。

現実的なレバレッジで年利10~12%。さらに3万円と少額から投資可能です。

ちなみにボクはFTSE100で月30万円の配当を目指して運用中…!

投資家サト
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毎月30万円あれば仕事もやめられるかもしれません。人生が劇的に変わりますよね。

興味があれば関連記事をご覧下さい。

関連:FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【2020年2月4日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

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【補足】日本株って実は難易度が高いんです…。

ちなみに投資といえば日本株を想像する人が多いですよね。

投資家サト
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でも、、、実は日本株って海外インデックスと比べて難易度が高いです。

理由はチャートを見比べると一目瞭然。

▼日経225

▼NYダウ(アメリカ)

▼FTSE100(イギリス)

FTSE100 チャート

見て分かるとおり、アメリカやイギリスはずーっと右肩上がりです。

 

一方、日本はバブル期の高値を20年経った今でも更新できておらず、上げ下げを繰り返してますね。

 

つまり日本と違い「アメリカやイギリスは買っときゃ儲かる」ってことです。

運用方法は以下記事をご覧ください。

 

2020年以降は株価暴落にも注意したい…。そんな時はCFDでリスクヘッジ!

ボクがCFD投資をオススメしたい最大の理由は「資産を守るため」

とくに2020年以降はいつ株価が暴落してもおかしくないと言われていますよね。

今年「春と秋に2度、日経平均は暴落する」というのが、僕の予想です。

引用:マネーボイス

暴落が来たとき、現物投資だと資産が減少するのを指を咥えてみていることしかできません。

でもCFD口座があれば、、、

  • インデックスをショートして利益を得る
  • 金や原油などを保有してリスクヘッジしておく

 

といった方法で資産を守ることができます。

 

投資家サト
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2019年までは、何を買っても資産が増える状態でした。でも2020年以降は守る力がより一層大切になります。

  • CFDは世界中にサクッと投資できる。
  • 暴落に備えてリスクヘッジが可能
  • 資産を増やすと同時に守ることができる。(2020年以降は超重要

リスクヘッジについては以下記事をご覧ください。

関連:リスクヘッジは投資の鉄則!株価暴落に有効な3つの対策を解説【簡単】

株価暴落 対策 リスクヘッジ
リスクヘッジは投資の鉄則!株価暴落に有効な3つの対策を解説【簡単】 資産運用でセミリタイアを目指すサトです。Follow @SATO80304694 今回は資産運用で必須の...

 

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※CFD投資で資産を守ろう!

 

CFDは儲からない?ネットで調査してみた。

お前は儲かってるかもしらんけど、世間的にはどうなのよ。と疑問に思う方もいるでしょう。

投資家サト
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ネット・SNSで調査してみました。

①:儲かってる人

まずは「神」鈴さんです。ツイッター界隈ではかなり有名なお方ですね。

株価指数CFDの累積利益は440万!今もFTSE100を積立ていて、月平均7万円ほどの配当利益を得ています。

投資家サト
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配当を再投資⇒さらに毎月の配当金を増やす!というまさにボクが理想とする運用をされてます。


つづいてひつじんさん。日経225とNYダウの裁量トレードで月10万をコンスタントに稼いでるようです。

投資家サト
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いやーすごいですね!センスなしのボクにはムリですが上手くやればトレードでも利益が出せます。

②:損してる人

【ぽんたさん】

日経平均・ダウのショート(売り)で200万損失

★トランプ氏が当選したらダウも日経も爆下げすると思い込み大量ショートで人生最悪な期間に突入

日経225 18700円を60 lot ショート+ ダウ22000を 10 lotショート

毎週6万~7万のスワップを取られる生活が13カ月も続き、踏ん張ってポン円でスキャるがミスをして、また、含み損となる。

もう、マイナスのスワップ生活から抜け出したい思いと、オリンピック需要を考えて、2017年12月29日に全て損切りをした。。

引用:ポンタさんのブログより

こちらネットで探すと出てきました。

インデックスは基本的に右肩あがりなので、ショートはタイミングを間違えると大損してしまうんですよね…。(経験あり(^_^;))

 

調べた感じだと、「全体的にプラスの方が多数」で、「損失を出した」という情報は少なかったですね。

儲かっている人の共通点

利益出してる人の共通点
  • 暴落を想定してる
  • 余裕資金を確保してる
  • 損切りを徹底してる【トレードの場合】

投資家サト
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トレードはセンスが必要なので僕にはムリ。ですが、FTSE100積立ならそれほど難しくないです。

冒頭から繰り返しですが、これからCFD投資を始める人はFTSE100がオススメですよ。

 

運用方法は関連記事をどうぞ。

 

よくある質問

  1. CFD投資で失敗しないコツは?
  2. CFD・投資信託・ETFの違いは?
  3. CFDの税金はどうなるの?
  4. 証券会社はどこがオススメ?
Q1:CFD投資で失敗しないコツは?

Q1:CFD投資で失敗しないコツは?

大切なのは予め暴落を想定しておくこと。

  • リーマンショックでもロスカットしない設定にする。
  • 現金比率は50%以上を確保する。

上記で運用してます。

「レバレッジのかけすぎに注意しつつ、暴落が来たら買い増せるようにキャッシュを確保してる」

という感じですね。

さきほども言った通り、NYダウやFTSE100などの株価指数CFDは基本右肩上がり。

▼NYダウチャート

▼FTSE100

FTSE100 チャート

上記2つはもっておけばOKで、わりと誰でも利益は出せるかなと。

投資家サト
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毎月1枚買う。ボクがやってるのはこれだけ。

結論として「CFD投資で海外インデックスに投資すれば勝ちやすい」と思ってます。

 

ボクの運用方法を詳しく知りたい方は関連記事をご覧ください。

 

Q2:CFD・投資信託・ETFと何が違う?

Q2:CFD・投資信託・ETFと何が違う?

大きな違いはコストとレバレッジですね。

▼手数料・コスト比較

種類 売買
手数料
スプ
レッド
信託
報酬
レバ
レッジ
ETF 無料あり 1倍
投信 無料あり 1倍
CFD 約30円 10倍

ETFや投信は信託報酬が一定額取られますよね。

一方でCFDはスプレッドのみ。

またCFDだとレバレッジが使えるので少額から大きな資金を狙えます。

しかし投信やETFは年利3~5%が良いところで大きな元手がないと満足する利益は出しづらいですね。

Q3:CFDの税金はどうなるの?

Q3:CFDの税金はどうなるの?

CFDは20万円以上の利益があると税金の支払いが発生します。(一般会社員の場合)

所得の種類は雑所得(分離課税)でFXや先物取引と損益通算が可能ですよ。

▼所得の種類一覧(例)

所得種類 対象
譲渡所得
配当所得
利子所得
(分離課税)
  • 株式投資・配当
  • 投資信託・ETF
  • REIT
  • 国債
雑所得
(分離課税)
  • FX
  • CFD
  • 先物取引
  • オプション取引
雑所得
(総合課税)
  • 海外FX・CFD
  • アフィリエイト

(同じ枠内でのみ損益通算が可能)

節税テクなど詳しく知りたい方は関連記事をご覧ください。

関連:CFD・FX投資の税金・確定申告まとめ【節税テクあり】

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CFD・FX投資の税金・確定申告まとめ【節税テクあり】 資産運用でセミリタイアを目指すサトです。Follow @SATO80304694 今回はCFD・FXの確...
Q4:オススメの証券会社は?

Q3:オススメの証券会社は?

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ボクがメインで利用する株価指数CFDでスプレッドを比較してみると、コスト面もGMOが一番安かったです。

コストが安い=利益が増えること。

正直、悩む必要はなくてGMOクリック証券を選べばOKです。

詳しくは関連記事をご覧ください。

関連:【評判】GMOクリック証券|【店頭CFD最強】メリット・デメリット!

GMOクリック証券 評判
【評判】GMOクリック証券|【店頭CFD最強】メリット・デメリット!【2020年1月12日更新】GMOクリック証券の店頭CFDについて評判・口コミをまとめてます。GMOを選ぶのに不安をお持ちの方は是非ご覧ください。...

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まとめ:CFDは儲からない?結論は「やり方次第。」

今回はCFD投資について解説しました。

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CFD投資の強み
  • 世界中にサクッと投資ができる。
  • 海外インデックスは右肩上がりで勝ちやすい。
  • 配当狙いのFTSE100がオススメ。
  • 2020年以降はCFDでリスクヘッジして資産を守るべき。

CFDは攻めと守りの運用を同時に行うことができます。

とくに今後大切になるのは、資産を守るリスクヘッジです。

株価暴落が起きる前に、CFD投資の準備を済ませておきましょう。

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未来の資産を守るためにもぜひ、今から行動してみてくださいね。

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