投資の失敗談

【大損失】ETF投資|-60万円の失敗から学んだ3つの教訓

ETF 損失 失敗

投資初心者
投資初心者
ETFってどうなの?インデックス投資だし、投資信託よりコスト安だから安心だと思うんだけど。失敗談とかあれば聞きたい。

投資家サト
投資家サト
コスパの良い金融商品ですね。ただボクはETFで-60万の損失を出しました…。ボクの失敗談を紹介しましょう。

本記事の内容

  • 日経平均ETFで爆損【経験を語る】
  • ETF短期売買は投資ではなくギャンブル【パチンコと一緒】
  • ETFで投資したい人にオススメの資産運用を紹介。

資産運用でセミリタイアを目指すサトです。

この記事を書いているボクは20代で資産1000万を突破して現時点の運用額は800万です。

ここまで何事もなく資産を増やせたかと言われると、、、全然です。

1年目〜3年目はずっと赤字…。一時期は-150万ほど損失がありました。

実はほとんどETF短期売買によるもので、その額-60万…。

この記事にたどり着いたあなたに先に結論をお伝えしておくと、

ETFは使い方次第で投資にも投機(ギャンブル)にもなります。

本記事ではETFの失敗談とボクが学んだ教訓を解説しつつ、オススメの資産運用についても紹介していきます。

ぜひ最後までじっくりご覧下さい。

ETF(上場投資信託)とは?

いきなり逆説的ですが、ETFは素晴らしい金融商品です。

ETFの魅力!

  • インデックス投資が手軽に出来る
  • 投資信託よりコスト安

インデックス投資を株のようにサクッと簡単に始められて、かつコストが安い点が大きなメリットですね。

注意|レバレッジ型ETFは短期売買向

上述のとおりETFは素晴らしいのですが、、、

投資家サト
投資家サト
ボクが手を出したのはレバレッジ型ETFというもの…。

レバレッジ型ETFとは?

インデックスが上がると2倍・3倍で上昇する商品のこと。
たとえば日経225が10%上がれば、連動して20%上昇する。

いまはわかるのですが、レバETFは、

  • 短期売買(トレード)向き
  • ギャンブル性が高い
  • 長期保有だとほぼ勝てない

と、長期投資したい人が手を出すものじゃありません。

投資家サト
投資家サト
さきにいっておくとレバレッジETFを選ぼうとしてるならやめておいた方が無難です。

レバレッジ型ETFを選んだ理由

ボクがレバETFを選択した理由は大きく3つ。

  • 大きな利益が欲しかった
  • うまく相場に乗ればウハウハだと思った
  • インデックスだから1度下げても長期だと元の価格に戻ると思った

こんな思考で勝てるわけないんですが、当時のボクは

投資家サト
投資家サト
閃いた☆これで勝ち組だわ!

とバカ丸出し、、、

ではここから、お待ちかねの失敗談です。

【大損失】ETFの失敗談:楽天225ダブルブル・ベア【損失額:57万円】

ボクが投資したレバETFは

  • 【楽天225ダブルブル】
  • 【楽天225ダブルベア】

損失額は、、、-57万!Σ(゚д゚lll)ガーン

投資の方法は

  • 上げ相場でブルを買う
  • 下げ相場でベアを買う

ETF 損失 失敗

たったこれだけ。

閃いたときのボクの思考↓↓↓

投資家サト
投資家サト
日経が上がっても下がっても利益が出せるやん?
てことは100%勝てるやん?勝ち組キタコレ。

…で、結果は、、、-57万。

大きく損したポイントは次のとおりです。

  1. 2016年:トランプショック
    【損失-20万円】
  2. 2017年:日経平均バブル以来の高値更新
    【損失-50万円】

失敗談①2016年:トランプショック【損失:-20万】

2016年11月8日トランプ大統領の当選で-20万の損失をだしました。

投資家サト
投資家サト
トランプさんが当選?!ってことは世界的な金融危機が起こる!つまり株価は絶対下がる!(アナリストもいってるし…。)

で、ベアを買いました、、、しかも100万円分…。

ETF 損失 失敗談

その後は皆さんよくご存知の通り。

トランプ大統領当選後の株価

  • NYダウは史上最高値を更新
  • 日経平均もうなぎのぼり

株価はどんどん上昇していき、結局-20万ほど負けました…。

でもまだ懲りてなかったボクは

投資家サト
投資家サト
今回は運が悪かった。だってアナリストの大半も外したんだから仕方ない。

とETF短期売買をつづけます。

失敗談②2017年:日経平均バブル期以来の高値更新【損失ー50万】

つづいて2017年10月の日経平均バブル期以来の高値更新。で、-50万円の損失を出しました…。

投資初心者
投資初心者
上昇相場だったのになぜ?ブルを買えば利益出たんじゃないの?

投資家サト
投資家サト
天井だと思ってベアを仕掛けたら、スルスル上昇して取り返しのつかない損失に、、、

2017年前半は18000~20000のレンジ相場で、天井は20000円だと思い込んだのが失敗でした。

2017年10月の「自民党勝利」をキッカケに22000円までダーッと日経平均が上昇して、もう真っ青…。

ETF 損失 失敗談

損切りできずに上がっていく相場をただ眺めて、、

最終的に-50万で売却しました…。

ETF 失敗 損失

投資家サト
投資家サト
能天気なボクでも、さすがに-50万はこたえましたね…。

この大損失で、ようやくETF短期売買をやめました。

書きながらお恥ずかしい限りで今から消したいくらいですが、、、

失敗を経て今があります。

【大損失】ETFの失敗経験から学んだ3つの教訓。

レバレッジETF短期売買の失敗で分かったことが3つあります。

  1. 相場は予想できない
  2. 商品の仕組みを理解して投資しないとダメ
  3. 損切り出来ない=トレードは向いてない

①相場は予想できない

まず相場予想ができる人はこの世にいません。ハッキリと断言します。

ボクがトランプ相場でベア(売り)を仕掛けたのは、ほとんどのアナリスト【相場のプロ】が

証券アナリスト
証券アナリスト
トランプ大統領が当選したら金融危機が起こる!間違いない!

と、騒いでたからです。

でも結果は真逆で

NYダウは今現在も最高値更新をつづけています。

つまり相場は予想できません。

②商品特性を理解して投資するのが大切

失敗した理由の1つにレバETFの仕組みをちゃんと理解していなかったこと。

レバETFは「一度マイナスになると、かなりプラ転しずらい」特徴があります。

レバレッジETFの仕組みを知りたい方はクリック

レバETFはインデックスの変動率と連動します。

例えばレバ2倍だと株価が下がった時に

  • 株価20000⇒19000円(-5%)
  • ETF20000⇒18000円(-10%)

となります。

で、次が注意点!

「株価が20000に戻ってもETFは20000円に回復しません!」

仕組みとしては

  • 株価:19000⇒20000(+5.26%)
  • ETF:18000⇒19893(+10.52%)

上記のとおり。

ざっくりいえば、

下落したETFが20000円に戻るには日経が20050円にならないとダメ

ってことです。

この仕組みを理解していないボクは

投資家サト
投資家サト
予想が外れても戻ってくるのを待てばいいでしょ。

という考えでズルズル保有してしまい大損を食らいました。

投資する前に「どうなれば利益が出せるのか、損失が出るのか」を理解するのが大切ですね。

③損切りができない=短期売買(トレード)はやるべきじゃない

もう1つ、ボクは圧倒的に損切りができません。

たとえば、あなたは「-10%になったら売る!」と決めてその通り売買できますか?

ボクの場合、

投資家サト
投資家サト
-10%だけど、明日にはきっと-5%くらいに回復するでしょ?いやいつかプラ転も、、

という期待を捨てられずズルズル-50万まで損失を大きくしてしまいました。

少しでも共感した人はETFはやめた方がいいかもしれません。

…ということで以上が失敗談です。

投資家サト
投資家サト
ここで終わるとふーん。って感じだと思うのでETFに興味がある人にオススメの資産運用を紹介しておわりにします。

オススメの資産運用【株価指数CFD】

インデックス投資がしたいにオススメなのが
【株価指数CFD】です。

ETFと比べて、、、

株価指数CFDのメリット

  • 手数料無料
  • コスト安(信託報酬なし)
  • 少ない資金で取引できる(レバレッジが使える)

と良いことづくし。

投資初心者
投資初心者
あれ?レバレッジはOKなの?

投資家サト
投資家サト
CFDは常にインデックスとほぼ同じ価格になるので、レバレッジを使っても長期投資ができます。

ETF・CFDのレバレッジの違い

  • 【CFD】株価が戻れば、CFD価格も同じ価格に戻る
    =長期保有できる
  • 【レバETF】指数が戻ってもETF価格は目減りする
    =長期投資に不向き

ボクはNYダウとFTSE100(イギリス株)に長期投資しています。

運用実績とくわしい内容は↓の記事をご覧ください。

投資家サト
投資家サト
正直あまり教えたくないレベルのかなり魅力的な資産運用。失敗ばかりのボクが年利10%以上の成績を出せてます。

まとめ:【大損失】ETFの失敗談。使い方を間違えないようにしましょう。

今回はETF投資の失敗談を紹介しました。

記事のポイントをまとめます。

  • ETFは優れた金融商品、だけど使い方次第です。
  • レバレッジETFはハイリスク。
  • ETFよりCFDがオススメ

世の中では経験が大切だと言われますが、他人から学び失敗を避けることも同じくらい大切です。

投資家サト
投資家サト
ボクはETFで失敗して大損しました。でも、あなたまで失敗することはありません。

低コストでインデックス投資をしたいなら株価指数CFDがベストです。レバETFよりもリスクを抑えた投資ができます。

ぜひ選択肢の1つとして検討してみてくださいね。

1つの手法にこだわらずたくさんの資産運用を試すことが大切です。(ボクは株、投資信託、FX、CFDなど全部試して失敗しづらくなりました。)

株価指数CFDに興味が湧いた方は↓の記事を読んでみてください。

 

なお、株価指数CFDなら「GMOクリック証券」がオススメです。

口座開設は無料ですし、維持管理費も一切かかりません。

CFD投資に興味がある方は時間をムダにしない為にとりあえず準備だけでも先に済ましておきましょう。

>>【無料】公式サイトはコチラ
※結局行動しないと何も変わりません。が、行動すると割と簡単に人生は良い方向に動き出します。

以上

FTSE100で配当生活を目指しませんか?

【4コマ漫画】FTSE100との出会い…

FTSE100 配当

 

投資家サト
投資家サト
ボクの運用プランも合わせて紹介してます!

 

FTSE100配当投資なら「GMOクリック証券」

GMOクリック証券 FTSE100

株価指数CFDでFTSE100配当投資をするならGMOクリック証券一択です!

GMOクリック証券のメリット
  • スプレッドが狭く利益が出やすい!
  • 取引ツールが秀逸でリスク管理がしやすい!
  • 決済期限がなく長期投資が可能!

FTSE100積立投資は長期で配当を貰いつつ値上がりを期待する運用です。

つまり早く始めた分だけ利益が大きくなります。

登録無料、5分で完了します!

ボクと一緒にFTSE100で配当生活を目指しましょう!

【無料】口座開設はコチラ

投資家サト
投資家サト
口座開設手順の詳細を知りたい方は下記を参照ください!

 

口座開設手順①:公式サイトへアクセス

まずは下記のリンクから公式サイトへ!

【公式サイトへ】

口座開設手順②:必要情報を入力

まずは口座開設をクリックです。

GMO CFD 口座開設

つづいて必要情報の入力です。

GMOクリック証券 口座開設方法

特定口座はCFDでは要らないので不要な方はチェックを外してください。

注意!CFD取引口座も一緒に申し込むは必ずチェックを入れてください!

ここからは質問回答です。そのまま答えればOK。

GMOクリック証券 口座開設方法

口座開設手順③:本人確認書類の提出

最後に本人確認書類を提出して完了です。

早く口座開設したい方は必ずアップロード送信を選択しましょう。

GMOクリック証券 口座開設方法

以上で手続きは完了です。

サクッと5分で終わる手続きで毎月の不労所得を作る下準備が完了です。

ぜひボクと一緒にFTSE100で配当生活を目指しましょう!

【無料】口座開設はコチラ

ツイッター問い合わせ、コメント欄でいつでも質問募集中です!

なにか疑問点やお困りの事があれば、気軽に連絡してくださいね!

以上

COMMENT

メールアドレスが公開されることはありません。 * が付いている欄は必須項目です