おすすめの安い株をご紹介します。

1株約500円以下で投資できる、優良銘柄を厳選しました。

中には1株20円以下、1,000株買っても2,000円以下の銘柄も！

記事の後半では、安い株を買うときの注意点も解説しています。

ネット証券口座おすすめランキングTOP10！初心者に人気の証券会社を紹介

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おすすめの安い株20選！今買うべき銘柄はどれ？

500円以下で購入できるおすすめの安い株を、20銘柄ご紹介します。

※掲載している株価は、2022年12月時点のものです。

1.タメニー

まず最初にご紹介するのは、「タメニー（6181）」です。

婚活やカジュアルウェディングなど、結婚に関する事業をおこなっています。

1株あたり96円、100株買っても9,600円と、非常に株価が安いのが特徴。

株主優待は「パートナーエージェント・プレミアム優待倶楽部」で2,000種類以上の商品と交換できるポイントです。

このポイントは1ポイント1円として利用でき、1,000株以上の保有で4,500ポイントもらえます。

しかし株主優待を受け取るには、最低でも1,000株以上、つまり約9万6,000円相当の株を保有しなければなりません。

「株主優待目当てで少しだけ保有したい」と考えている人には不向きな銘柄なので、注意しましょう。

2.海帆

東証グロースに上場している「海帆（226）」は、1株226円、100株買っても2万2,600円の低位株。

飲食関係の事業をおこなっている、名古屋の会社です。

100株以上保有すると、2,000円相当の優待食事券が受け取れます。

「500円分の自社割引券」としている企業が多い中、約2,000円もお得になるというのは嬉しいですね。

権利確定月は3月です。

3.大和

大和（8247）は1株406円の安い銘柄です。

石川県の金沢市に本社を置き、百貨店事業をおこなっています。

設立からもうすぐ100年を迎える、歴史のある企業です。

100株以上保有すると、買い物優待カードがもらえます。

会計時に提示すると、購入価格の10%が割引になりますよ。

年間30万円までの買い物なら何度でも利用可能です。

保有株数や保有している年数に応じて、買い物限度額が増えていきます。

大和は石川県と富山県にしかない百貨店ですが、限度額に達するまでは何度でも10%の割引が受けられてお得度が高いので、近隣にお住まいの方にはおすすめです。

4.アステナホールディングス

アステナホールディングス（8095）は、1株436円。

医薬品・化粧品・健康食品の製造と流通をおこなっている企業です。

以前はイワキ株式会社という名前でしたが、2021年6月21日から称号を変更しました。

株主優待は自社グループの商品です。

ただし株主優待を受け取るには、1年以上保有している必要があります。

とはいえ3,000円相当ももらえてお得です。

洗顔バームやハンドクリームといったスキンケア用品から、コーヒー・紅茶アソートギフトやビーフカレー・スープ詰め合わせギフトなどの食品まで、もらえる株主優待のバリエーションが豊か。

「毎年同じようなものが届くと飽きてしまう」という人にもおすすめ。

また3年以上保有すると、5,000円相当の株主優待が受け取れるようになります。

100株だけの保有でもこの優遇は適用されるのが嬉しいですね。

長期保有に適している銘柄です。

5.RIZAPグループ

CMでも有名なRIZAPグループ（2928）。

株価は1株当たり143円。

株買っても14300円と安いです。

株主優待は、ライザップグループの13サイトで1万点以上の商品と交換できるポイント。

1ポイント1円として利用できます。

100株以上の保有で5000円相当のポイントが受け取れて、お得です。

ただし上場市場は札幌証券取引所です。

地方の証券取引所の銘柄を取り扱っていない証券会社では売買できないので、注意してください。

6.東海東京フィナンシャル・ホールディングス

東海東京フィナンシャル・ホールディングス（8616）は、証券持株会社。

設立90年以上の歴史がある老舗ながら、株価は1株あたり352円、100株買っても3万5,200円と安いです。

100株以上保有すると、株主優待として500円相当のクオカードが受け取れます。

ただし3年以上継続して株を保有しなければなりません。

クオカードは使い道が色々あるので、腐ることがなく便利ですが、株主優待を受けるまでのハードルが高い・金額的なお得度は低めといったデメリットも。

優待目当てというより、売却益を狙って保有したほうがいいかもしれません。

7.TOKYO BASE

TOKYO BASE（3415）は、ファッション関連の東証プライム上場企業。

1株あたり268円で購入できる低位株です。

100株保有した際の株主優待は、10%割引が受けられる使い切りの買物優待券2枚。

自社運営のオンラインストアまたは、国内実店舗で利用できます。

ファッションが好きな方におすすめの銘柄です。

8.ストリーム

ストリームは2007年2月に上場した家電小売店。

「ECカレント」というサイトを通じた、インターネットの通信販売をメインにしています。

1株あたり115円、100株保有すると18500円の安い銘柄です。

100株以上保有すると、1,000円相当の株主優待割引券が1年に1枚もらえます。

保有株数が増えるともらえる優待割引券の枚数も増えていきますが、ボーダーが2,500株、5,000株、1万株…となっていて、ハードルは高めです。

9.マルシェ

マルシェ（7524）は飲食店を全国展開する大阪の会社です。

「酔虎伝」「八剣伝」「居心伝」「樂待庵」などのお店を構えています。

1株あたり395円、100株保有した場合3万9,500円の銘柄です。

株主優待は、日本国内のマルシェグループ全店で使える食事券。

100株以上保有すると、3枚3,000円相当分受け取れます。

500株以上保有すると1万5,000円相当、1,000株以上保有すると2万5,000円相当と、どんどんもらえる優待券の枚数が増えていきます。

10.北の達人コーポレーション

北の達人コーポレーション（2930）は、自社のスキンケア用品を販売する会社です。

かつては50円以下で取引されていたボロ株でしたが、2016年頃から一気に高騰。

2018年には、一時期800円台で取引されていました。

現在はまた値下がりしていて、1株276円で取引されています。

株主優待は自社商品。

北の達人のスキンケア用品は値段が高いので、それを株主優待でもらえるというのは魅力的ですね。

北の達人のスキンケア用品に興味がある人は、株主優待目当てで保有してもいいでしょう。

11.カーチスホールディングス

カーチスホールディングス（7602）は、車の買取・販売をおこなっています。

1株201円と安いです。

100株以上保有すると、全国のカーチスで利用可能な、 3万円相当の株主優待券がもらえます。

金額的にはかなりお得ですが、車の購入・売却でしか利用できないので、活用しきれないおそれがあるでしょう。

しかし自動車買取において、8年連続お客様満足度ナンバーワンを受賞したこともある優良企業です。

12.焼肉坂井ホールディングス

焼肉坂井ホールディングス（2694）は、東証スタンダードに上場している飲食関連銘柄です。

飲食店の経営や、おせちの製造・販売などをおこなっています。

1株70円、100株買っても7,000円です。

100株以上保有すると、グループ全店舗で利用できる15%割引券が年間4枚もらえます。

保有株数に応じて、もらえる枚数が多くなりますよ。

13.ヤマダホールディングス

ヤマダホールディングス（9831）は「ヤマダ電機」でおなじみの、家電販売業界最大手です。

有名企業ですが、1株あたり468円で購入できます。

株主優待は、ヤマダ電機で使える割引券です。

100株以上の保有で500円相当の割引券を1枚受け取れます。

ヤマダ電機は家電だけでなく、お菓子やちょっとした日用品などもレジ周辺で販売しているので、使い道には困らないでしょう。

14.三谷産業

多角的な事業展開をおこなう三谷産業（8285）。

創業90年以上の歴史がある、石川県の企業です。

1株あたり311円と、安い価格で取引されています。

100株以上保有すると、1,500円相当の優待品が受け取れますよ。

300株以上保有すると5,000円相当、500株以上保有すると8,000円相当にグレードアップします。

15.エー・ピーホールディングス

16.小僧寿し

小僧寿しはなんと1株16円の超低位株。

100株買っても、たった1,600円しかかかりません。

売上高が大幅に落ち込んだことで、2018年には上場廃止の寸前まで行きましたが、黒字転換が予想されている銘柄です。

100株以上保有すると、何回でも3％分の割引が受けられる優待カードが届きます。

繰り返し使えるタイプの株主優待なのが嬉しいですね。

優待権利確定月は6月ですが、毎年5月ごろから優待目当ての買い注文が増え、値上がりする傾向があります。

権利確定月より前に保有しておき、手放すときはこの値上がりしやすい時期を狙うといいでしょう。

17.文教堂グループホールディングス

文教堂グループホールディングス（9978）は、本や雑誌、CD、文具、ゲームなどの関連チェーン店を展開しています。

1株44円で取引されている、超低位株です。

100株以上保有すると、株主優待の受け取りが可能。

以下2点からどちらかを選択できます。

1. 優待カード　5%割引
2. クオカードpay　300円相当

株主優待の価格的なお得度は低いですが、100株4,400円で保有できるので、売却益と合わせて利益を狙えます。

18.オンワードホールディングス

オンワードホールディングス（8016）は、40以上のブランドを抱える有名なアパレル会社です。

2018年頃からかなり値下がりしており、現在は1株315円で取引されています。

100株買っても3万1,500円です。

株主優待を受け取るには、最低でも1,000株以上保有しなければなりません。

1,000株の保有で、ギフトカタログから3,000円相当の商品を選択できます。

19.TBK

TBK（7277）は自動車部品メーカーです。

1949年に創業し、およそ70年の歴史を有します。

1株あたり243円、100株保有しても2万4,300円と安いです。

株主優待は、米山形県産のブランド米「つや姫」。

500株以上の保有で2.0kgもらえます。

1,000株以上で5.0kgに増加しますよ。

100株以上の保有でお米はもらえませんが、500円相当のクオカードが受け取れます。

ただし、いずれも1年以上保有しなければならない点に注意しましょう。

権利確定月は3月です。

20.千趣会

千趣会は通信販売大手です。

1株399円で買付できます。

ここ10年で株価が500円近く下がってしまいましたが、値動きは上場以来安定しており、急激な下落や高騰が少ない銘柄です。

100株以上保有すると、千趣会のカタログで使える買物優待券が受け取れます。

保有している株数が同じでも、1年・2年・3年と長期保有すると、買物優待券の金額がアップしていく仕組みです。

千趣会のカタログを受け取っている人におすすめな銘柄となっています。

関連記事：割安成長株は投資のいいとこ取り？見つけ方の解説＆おすすめ銘柄5選を紹介

安い株を買うときの注意点

ただ株価が安いからといって、安易に飛びつくのは危険です。

割安で放置されている銘柄も中にはありますが、大抵の場合、株価が安いのにはそれなりの理由があります。

安いからといって飛びつくのではなく、「今後値上がりが期待できそうか」「配当金や株主優待の内容はよさそうか」といったポイントを確認して買いましょう。

100株単位の価格が高くて手が届かない銘柄でも、証券会社によっては、1株から分割で購入が可能です。

少額投資を考えている人は、この方法も検討してみるのがおすすめ。

詳しくはこちらの記事を参考にしてください。

関連記事：1株から株を買うメリット・デメリットは？最低何円で買える？

安い株に投資できるおすすめの証券会社

安い株を売買するなら、次のような証券会社がおすすめです。

• 手数料が安い
• 取り扱い銘柄数が多い
• 単元未満株の取り扱いがある

安い株は約定代金に対して、手数料が相対的に高くなりがちです。

「1日50～100万円までの約定なら手数料無料」のコースを用意している証券会社なら、手数料を0円にできます。

また東証ではなく、地方の証券取引所にしか上場していない銘柄もあるので、幅広い証券取引所の銘柄を売買できる会社が理想的です。

さらに1株単位で購入できる証券会社なら、より少額で投資できます。

ただし1株単位の売買では、通常の手数料コースとは異なる手数料が適用されることもあるので、確認しておきましょう。

証券会社	手数料の安さ	NISA	投資信託の本数
	◎	○	2,632件
	○	○	1,580件
	○	○	1,235件
	◎	○	–

SBI証券

SBI証券は、人気ナンバーワンのネット証券です。

単元未満株や、地方証券取引所にしか上場していない銘柄の取引ができます。

豊富な銘柄の中から選べるのが魅力です。

しかも手数料は1日合計100万円までの約定なら、0円です。

投資信託やFXなど、ほかにもさまざまな投資がおこなえます。

幅広い人におすすめできる、万能な証券会社です。

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関連記事：SBI証券の評判・口コミ！実際のところどうなのか利用者の声から徹底解説

松井証券

松井証券は日本で初めて株のネット取引を本格的に開始した、創業100年の歴史がある老舗です。

東証上場銘柄だけでなく、名古屋・札幌・福岡など、地方の証券取引所にしか上場していない銘柄も売買できます。

またSBI証券・楽天証券と並んで、国内株の夜間取引がおこなえる希少なネット証券です。

さらにわからないことを親切に教えてくれるフォロー体制も評価されています。

1日の約定代金が合計50万円までなら、手数料は無料です。

さらに25歳以下は1日に何円分取引しても、手数料が一切かかりません。

手厚いサービスが受けられるネット証券を探している人におすすめです。

＼無料ではじめる！／

関連記事：松井証券の評判・口コミまとめ！手数料や投資信託についても解説

マネックス証券

「日本だけでなく、海外の安い株にも投資したい！」という人におすすめなのが、マネックス証券。

米国株・中国株の銘柄数が、数ある証券会社の中でもトップクラスです。

さらに地方上場銘柄も取引できます。

他の証券会社でよくある「1日○万円までの取引なら手数料無料」というプランがないのは残念ですが、国内株取引では1回の約定が10万円以下なら、110円しか手数料がかかりません。

5万円なら、たった55円です。

安い株を取引するなら、そこまで手数料の負担は感じないでしょう。

＼無料ではじめる！／

関連記事：マネックス証券の評判・口コミまとめ！米国株やIPOの人気についても解説

moomoo証券

特に日本株・米国株投資を考えている方におすすめなのが、手数料が安く、銘柄数も豊富なmoomoo証券です。

日本株取引は手数料0円で、米国株取引の手数料は、新NISA口座なら無料、総合口座では約定代金×0.088%（最低0米ドル～上限22米ドル/税込み）と業界最安水準の設定になっています。

moomooアプリにはチャートの将来予測、バフェット保有株や大口投資家のリアルタイム売買動向など、他の主要ネット証券※にはない独自情報が充実しています。

またmoomoo証券は、自動翻訳機能により海外の情報収集がしやすいことでも高く評価されています。

本格的な海外投資・日本株投資に興味があるという方は、ぜひmoomoo証券での口座開設を検討してみてください。

※SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、auカブコム証券

関連記事：moomoo証券の評判・口コミは？怪しいという噂の真偽やメリット・デメリットを解説

安い株に投資してみよう

気になる安い株は見つかりましたか？

安い株は近年の業績が悪い・投資家からの期待度が低いといったデメリットを抱えている銘柄も少なくないですが、今後値上がりすれば大きなリターンが得られます。

特に1株数十円の銘柄は、100株買っても1万円以下です。

少額で投資しやすく、もしさらに値下がりしても、損失をおさえられます。

割安で放置されているお得な銘柄を、根気よく探してみてください。

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関連記事：小型株とは？バリュー投資で一攫千金を狙う！おすすめの銘柄を厳選紹介

SBI証券を使ってみようと考えているけど、ネット上の「やばい」という一部の悪い評判・口コミに不安を感じている、という方も少なくないでしょう。

SBI証券は大人気の大手ネット証券ですが、いい面だけではなく、デメリットも把握しておきたいと考えるのは当然です。

この記事では、「SBI証券がやばい」と言われる理由やその真偽について、客観的に解説します。

またSBI証券の悪い面だけではなく、良い面もご紹介しているので、証券会社選びの参考にしてください。

SBI証券に対する「やばい」という意見は、必ずしもすべてのユーザーに当てはまるわけではありません。ユーザーのニーズや投資スタイルによって、評価は変わります。

関連記事：SBI証券の評判・口コミ！実際のところどうなのか利用者の声から徹底解説

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SBI証券がやばいと言われる5つの理由｜悪い評判・口コミ

SBI証券は、日本の大手証券会社の中でもっとも利用者が多いです。

2023年3月には、国内で初めて証券総合口座が1000万口座を超えたと発表しました。

国内株式の個人取引シェアも業界1位です。

国内株式、FX、投資信託、確定拠出年金（iDeCo）、NISAなどのサービスを提供しており、「SBI証券の口座を持っていれば、さまざまな投資ができる」「SBI証券は手数料が安い」という評価が定着しています。

しかし、一部のユーザーからは「SBI証券はやばい」と言われてしまうこともあります。

なぜそのような悪い評判も見られるのでしょうか。

その理由をご紹介します。

①2020年の顧客資金流出事件

SBI証券では2020年に、顧客資金約9864万円の流出事件が起きました。

第三者が投資家の証券口座に不正ログインをおこない、ゆうちょ銀行と三菱UFJ銀行の偽の銀行口座に送金してしまったという事件です。

被害に遭った投資家が、身に覚えのない取引に気づき、通報したことで発覚しました。

SBI証券はこの問題を真摯に受け止め、この際に流出した資金を、投資家に全額補填しています。

SBI証券のシステムが不正にアクセスに遭ったわけではない

この事件の原因は、被害に遭った投資家が他のサービスでも使っているIDやパスワードを、SBI証券でも使っていたことだと考えられています。

SBI証券のシステムが不正にアクセスに遭った形跡はありませんでした。

この事件を受けて、SBI証券は多要素認証の導入を行い、アカウントへのアクセスセキュリティを高めています。

多要素認証を用いれば、ユーザー名やパスワードが漏洩した場合でも、追加の認証手段を用いることで不正アクセスを防ぐことが可能です。

ユーザーも自身でパスワードの管理を徹底し、定期的な変更や多要素認証の利用など、自己防衛に努めることが重要となります。

また、不審な取引があった場合は直ちに証券会社に報告するなど、常に警戒を怠らないことが求められます。

この事件を受けて「SBI証券はやばいかもしれない」と考えるようになった投資家も一部で存在しますが、SBI証券は真摯に対応しており、ユーザーの信頼回復に向けて努力を続けていると理解することが重要です。

なお、顧客の資金や個人情報が流出する事件は、過去に他の証券会社でも起きています。たとえば松井証券では、顧客資産約2億円が不正引出された事件が起きました。

②メンテナンスが多い

SBI証券は他のネット証券と比較して、システム障害やそれに伴うメンテナンスが多いという意見があります。

SBI証券で行われているメンテナンスは、以下の2種類です。

メンテナンス時間が深夜～早朝であれば、それほど気にならないかもしれません。

しかしSBI証券のメンテナンスは、多くの投資家が活動している時間帯にも行われることがあります。

「SBI証券は利用したいときに利用できなくてやばい」という意見が見られました。

また、よくSBI証券と比較される楽天証券でも、「楽天証券はシステム障害やメンテナンスが多くてやばい」という口コミがたびたび見られます。

ときには両社のメンテナンス時間が被ってしまい、「SBI証券も楽天証券もメンテでやばい」と言われることも。

しかしメンテナンスを完全になくすことは難しく、システムの保守・点検や、不具合の修正、新機能の追加などに必要なものです。

なお、メンテナンスの予定はSBI証券公式サイトの「定期・臨時システムメンテナンスのお知らせ」から確認できます。

③投資対象ごとにアプリが分かれている

SBI証券では、投資対象ごとにアプリが分かれています。

専用アプリがあるのは、国内株、米国株、投資信託、先物・オプション、FX、CFDの6つの投資対象です。

いろいろな投資をしている人は、取引ごとにそれぞれ異なるアプリを開かないといけません。

「複数のアプリを使い分けるのは面倒」という不満の声も上がっています。

とはいえそれぞれアプリが分かれていたほうが、SBI証券の膨大な投資商品を管理しやすいため、デメリットに感じていない投資家もいます。

特に「国内株しか取引しない」「投資信託しかやらない」という人にとっては、不要な情報が表示されないので便利です。

④会員ページがごちゃごちゃしていて分かりづらい

SBI証券の会員ページは、ごちゃごちゃしていて分かりづらいという意見があります。

SBI証券は取り扱っている投資商品がとても豊富です。

国内株式、FX、投資信託、確定拠出年金（iDeCo）、NISA、CFD、金・銀・プラチナなど、他の証券会社では取り扱いが少ない投資対象もカバーしています。

そのため会員ページには、これらの商品やサービスに関する情報が多数掲載されているのですが、「レイアウトが分かりづらい」「もっと今風のデザインにしてほしい」「掲載されている情報量を絞り込んで、初心者にも分かりやすくしてほしい」との意見も見られました。

ただ「SBI証券は手数料が安い証券会社だから、多少見づらいのは仕方ない」「慣れれば難しくない」と感じているユーザーもいます。

⑤iDeCoの口座開設が遅い

「SBI証券は個人型確定拠出年金（iDeCo）の口座開設完了が遅いからやばい」という意見が見受けられます。

しかしiDeCoの手続きは、どの金融機関を利用したとしても時間がかかると知っておきましょう。

iDeCoは通常の証券口座とは違って、年金制度と連携した運用口座です。

金融機関だけでなく、国民年金基金連合会の審査も必要となります。

このため、提出した書類の受け付け後、口座が実際に使えるようになるまでには、一般的に約1ヵ月半から2ヵ月半の時間が必要です。

iDeCoの口座開設を急いでいる場合は、余裕を持って手続きを行うことをおすすめします。

関連記事：SBIネオトレード証券（旧ライブスター証券）は手数料が安い！SBI証券・他社と比較

SBI証券が潰れたらどうなる？

もしSBI証券が倒産したとしても、投資家がSBI証券で管理している資産は安全です。

分別管理で資産は守られる

なぜSBI証券が倒産しても大丈夫なのかというと、「分別管理」という法的義務により、証券会社のお金と投資家の資産は明確に分けて管理されるからです。

投資家が証券会社で買った株式や債券は、信託銀行や証券保管振替機構（通称：ほふり）によって管理されているので、SBI証券が潰れたとしても株式や債券を失ってしまうことはありません。

またSBI証券の口座に入金している現金も、信託銀行によって守られており、SBI証券が潰れたときは全額返還されます。

証券会社がどんな状況に陥っても、投資家の資産は保護されることになっています。

分別管理が適切に行われていなかった場合

さらに万が一、分別管理が適切に行われていなかったとしても、1顧客につき最大1,000万円まで補償されます。

このように、証券会社には分別管理と1,000万円までの補償で、投資家を二重に保護する仕組みがあります。

安心して利用できるでしょう。

関連記事：SBI証券iDeCoのおすすめ商品5選！年代別の配分もわかりやすく解説

SBI証券がやばくない理由・メリット

SBI証券は「やばい」と噂されることもありますが、業界トップに君臨するメリットの多いネット証券です。

SBI証券のどんなところが優れているのか、ご紹介します。

手数料が安い

SBI証券は手数料が安いことで有名です。

以下は、口座数が業界1位のSBI証券と、2位の楽天証券の手数料を比較した表です。

この2社の手数料の違いは、おもに次の通りとなります。

日本株の手数料が完全無料

SBI証券で取引報告書や各種交付書面を電子交付にしている投資家は、日本株の現物取引と信用取引手数料が完全無料です。

これにより投資家のコスト負担を軽減しています。

なお、競合の楽天証券も日本株の現物取引と信用取引手数料が完全無料です。

楽天証券の場合、ゼロコースを選択することが条件になっています。

日本株の手数料が約定代金に関係なく完全無料なのは、国内の証券会社だと、この2社だけです。

米国株については、SBI証券も楽天証券も0.495％（税込）の手数料が発生します。

両社の手数料体系に大きな違いはありません。

単元未満株のコストが楽天証券より安い

単元未満株の取引手数料に関しては、SBI証券のほうがお得です。

SBI証券は買付も売却も手数料が完全無料となっています。

楽天証券も手数料は無料ですが、スプレッドが別途0.22%かかります。

関連記事：楽天証券はやめたほうがいい？悪い評判や口コミから分かるデメリット・やばいと言われる理由

投資信託の銘柄数が業界1位

SBI証券は投資信託の取り扱い銘柄数が、大手ネット証券の中でナンバーワンです。

つみたてNISA対応の銘柄も、175本あります。

しかも100円から少額積立投資が可能で、全銘柄がノーロード（購入手数料無料）です。

関連記事：SBI証券でつみたてNISA！始め方からおすすめの銘柄までわかりやすく解説

IPO株の銘柄数が業界1位

SBI証券は日本のネット証券の中で、新規公開株（IPO）の取扱い件数が最も多いという特徴を持っています。

2022年の実績は89社でした。

IPOに興味がある投資家にとっては、非常に魅力的な選択肢です。

加えて、SBI証券はIPOの主幹事として活躍してきた回数も、ネット証券の中ではナンバーワンです。

IPOの主幹事となった証券会社は、割り当てられる株の数が多くなります。

当選確率アップが期待できるというわけです。

SBI証券は店舗型の「総合証券」に主幹事数が劣るものの、ネット証券で取引コストをおさえつつIPOにもチャレンジしたいという投資家にとっては、利用するメリットがあります。

なお競合の楽天証券には、主幹事の実績がありません。

IPOチャレンジポイント

その上、SBI証券は「IPOチャレンジポイント」というシステムを提供しています。

これはIPOの抽選に外れるたびに、次回の当選確率が上がるという特典です。

もし当選しなくても、連続してIPOに申し込むことで当選確率が高まるシステムは、多くの投資家に支持されています。

個別株投資できる外国の数がネット証券1位

SBI証券は、日本国内でもっとも多くの外国株式を取り扱うネット証券です。

他社でもよく取り扱っている米国株に加えて、9カ国の株式を取引できます。

SBI証券なら、他の大手ネット証券でめったに取り扱いがない、韓国やロシアなどの株にも投資できます。

投資家はグローバルなポートフォリオを構築することが可能です。

またSBI証券は、豊富なETF（上場投資信託）も取り扱っています。

海外の個別銘柄を買うのは難易度が高いと感じる人でも、ETFを利用して、手軽に幅広い株式市場への分散投資が可能です。

たとえば米国ETFだけで437銘柄、米国株式は5,400銘柄以上の取り扱いがあります。

これはよく比較される楽天証券よりも多いです。

このように、SBI証券は海外投資を行いたい方にとって、非常に使い勝手の良い証券会社といえるでしょう。

取扱商品がとにかく多い

SBI証券は、幅広い投資商品を取り扱っており、投資家はさまざまな投資にチャレンジできます。

国内株や投資信託はもちろん、CFDやプラチナなど、ややマイナーな投資対象も取り扱い中です。

暗号資産（仮想通貨）の取り扱いはありませんが、「SBI VCトレード」という暗号資産に特化したサービスで口座開設すれば、ビットコインやXRP、イーサリアムなどを取引できます。

3種類のポイントで投資できる

SBI証券では、国内株式、S株（単元未満株）、投信積立、投資信託の購入に際して、TポイントとPontaポイントを利用できます。

また、投資信託のスポット買付のみ、Vポイントも利用可能（口数買付は対象外）です。

※Vポイントは24年春以降に、国内株式や投信積立にも利用できるようになる予定です。

これらのポイントは、購入代金の一部または全額に充てることが可能です。

ポイントの利用単位は1ポイント1円相当となっています。

利用上限は設定されておらず、最低でも1ポイントから使用できる柔軟性が魅力です。

ただし投信積立にポイントを使うときは、クレジットカード決済ができません。

また投資信託のスポット買付（好きなタイミングでの買付）では、口数買付の場合、ポイントを利用できません。

貯めるポイントを5種類から選べる

他の証券会社では大抵、貯められるポイントが1種類だけです。

たとえば楽天証券なら「楽天ポイント」しか貯められません。

SBI証券なら、取引に応じて貯まるポイントの種類を次の5つから選べます。

自分が普段よく使うポイントを貯められるので便利です。

ややこしいですが、投資に「使える」ポイントはTポイント・Pontaポイント・Vポイントの3種類で、「貯まる」ポイントは上記の5種類です。

注意したいのは、投信積立のクレジットカード決済でたまるポイントは、Vポイントだけということです。

SBI証券で投資信託に積立投資をしてポイントを貯めるなら、必然的に三井住友カード×Vポイントの組み合わせになります。

三井住友カード×Vポイントの組み合わせで投信積立をすると、投資信託の残高に応じたポイントももらえるので、ポイントの二重取りが可能です。

夜間取引（PTS取引）ができる

SBI証券では、PTS取引を通じて夜間でも株式取引が可能です。

PTSとは「Private Trading System」の略称であり、証券取引所を通さない私設取引システムのことを指します。

このシステムを利用することで、SBI証券の顧客は証券取引所の通常営業時間外である夜間にも取引を行うことができるのです。

夜間取引が可能な時間帯は、平日の16:30から翌日の23:59までとなっており、日中忙しい方でも取引のチャンスを見つけやすいです。

日中働いている方々でも、仕事の合間や帰宅後に取引を行うことができます。

PTS取引ができるネット証券は、SBI証券、楽天証券、松井証券の3社だけです。

PTS取引の手数料が無料

SBI証券のPTS取引の特徴は、ナイトタイムセッション（夜間取引）の国内株式取引手数料が無料である点です。

取引コストを気にすることなく、より柔軟な取引を行うことが可能になります。

他の証券会社では手数料がかかる場合がありますので、SBI証券はコスト面で有利と言えるでしょう。

関連記事：GMOクリック証券の評判・口コミまとめ！人気のFXや手数料についても紹介

SBI証券と楽天証券を比較

SBI証券と楽天証券を比較する際は、以下のような点を基準に検討すると良いでしょう。

どちらがおすすめかは、ユーザーの投資スタイルや利用目的によって異なります。

SBI証券がおすすめな人・楽天証券がおすすめな人

SBI証券がおすすめな人・楽天証券がおすすめな人の特徴は、次の通りです。

投資スタイルやどのサービスを重視するかによって、最適な証券会社を選びましょう。

楽天証券の魅力

楽天証券は、楽天グループに属する日本の大手オンライン証券会社です。

幅広い金融商品の取り扱いと、楽天ポイントを活用できるサービスが特徴で、個人投資家からの支持を集めています。

国内株式の取引手数料が無料の「ゼロコース」をはじめ、複数の手数料プランを提供しています。

多数の投資信託を取り扱っており、つみたてNISAやiDeCo（個人型確定拠出年金）の対象ファンドも豊富です。

さらに楽天証券の顧客は日本経済新聞の電子版を無料で読むことができます。

楽天ポイントを活用したい方、手数料の低さを重視する方、投資信託を中心に資産運用を考えている方にとって特に魅力的な証券会社です。

また楽天グループのさまざまなサービスを利用したいと考えている方にもおすすめできます。

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関連記事：楽天証券の評判・口コミまとめ！ポイント投資や手数料も解説

SBI証券の口座開設手順

SBI証券で口座開設する手順を、4つのステップでご紹介します。

STEP1.メール登録と必要事項の入力

まず、SBI証券の公式サイトにアクセスし、口座開設ページを開きます。

＼口座数＆総合力No.1！／

関連記事：SBI証券の評判・口コミ！実際のところどうなのか利用者の声から徹底解説

最初にメールアドレスを登録して、メールでで送られてくる認証コードをウェブサイトに入力してください。

次に、氏名、生年月日、住所などの必要な情報を、画面に従って入力します。

また、開設する口座の種類の選択も必要です。

確定申告を自分でするのが手間だと感じるなら、「特定口座（源泉徴収あり）」がおすすめとなります。

STEP2.書類の提出

さらに必要な書類の提出があります。

ウェブ上で簡単にアップロードするか、郵送で行ってください。

ウェブでの提出が最も迅速でおすすめです。

スマートフォンがあれば、その場で必要な書類を撮影しアップロードできます。

STEP3.初期設定

書類の提出が完了したら、初期設定を行い、口座開設完了通知を待ちます。

初期設定では、ログインに必要なユーザーネームやパスワードの設定などを行います。

職業の登録や、振込先金融機関の選択なども必要です。

これは数分で済むため、時間を取られることはありません。

STEP4.口座開設完了の通知を受け取る

最後に、SBI証券から口座開設完了の通知が来たら、取引を開始することができます。

SBI証券の口座開設にかかる時間は、最短1日です。

他の証券会社と比較して、これは早いといえます。

ただし書類提出で郵送を選択した場合は、郵送の時間が加わるため、1日では完了しません。

なお書類の内容と入力情報が一致しないと、SBI証券からメールで連絡が来る場合もあります。

書類や入力情報に不備がないよう、注意しましょう。

SBI証券の口座開設のやり方について、さらに詳しく知りたい人は、以下の記事も参考にしてください。

関連記事：SBI証券で口座開設する方法！必要書類・注意点・取引までの流れをわかりやすく解説

SBI証券と比較したいおすすめネット証券

SBI証券の代わりとなるネット証券を探している方に向けて、おすすめのネット証券をご紹介します。

moomoo証券

特に日本株・米国株投資を考えている方におすすめなのが、手数料が安く、銘柄数も豊富なmoomoo証券です。

日本株取引は手数料0円で、米国株取引の手数料は、新NISA口座なら無料、総合口座では約定代金×0.088%（最低0米ドル～上限22米ドル/税込み）と業界最安水準の設定になっています。

moomooアプリにはチャートの将来予測、バフェット保有株や大口投資家のリアルタイム売買動向など、他の主要ネット証券※にはない独自情報が充実しています。

またmoomoo証券は、自動翻訳機能により海外の情報収集がしやすいことでも高く評価されています。

本格的な海外投資・日本株投資に興味があるという方は、ぜひmoomoo証券での口座開設を検討してみてください。

※SBI証券、楽天証券、マネックス証券、松井証券、auカブコム証券

関連記事：moomoo証券の評判・口コミは？怪しいという噂の真偽やメリット・デメリットを解説

SBI証券はやばくない

SBI証券は日本最大級のオンライン証券会社の一つです。

システム障害や顧客資金の流出などがあったため、一部で「やばい」と言われることもありますが、その安全性や信頼性は高いレベルにあります。

日本で最も顧客数が多いネット証券の一つであることや、多数の投資家に利用されていることなどが、SBI証券の信頼性を裏付けていると言っていいでしょう。

結論を述べると、SBI証券は多くの投資家から信頼されている証券会社です。

SBI証券は市場の分析ツールや情報提供サービスも充実しており、投資家が情報に基づいた意志決定をおこなえるよう支援しています。

ただし投資はリスクを伴うため、どの証券会社を利用するにしても、自身で適切なリスク管理を行うことが重要となります。

SBI証券

• 圧倒的口座数
• 100万円まで手数料0円
• 充実のサービス

手数料(現物取引のスタンダードプラン)

55～1,070円

手数料(現物取引のアクティブプラン)

0円～

取り扱い商品

株債券 FX 金/銀/プラチナ 先物・オプション

公式サイトはこちら

FXを始めたいと思っても、「どのFX会社を選べばいいの？」と迷ってしまう初心者の方は多いでしょう

今回はみんなが使っているFX会社のおすすめ人気ランキングを、一覧表で比較しながらご紹介します。

「少額から狭いスプレッドで始められる、おすすめのFX会社はどこ？」
「FX会社の口コミや評判を比較したい」
「FX会社の取引単位や通貨ペアの数を一覧表で確認したい」

と気になっている方は、ぜひランキングをチェックして、FX会社選びの参考にしてください。

利用者の口コミや評判もあわせてご紹介しています！

とにかく今すぐ始めたい方は、即日開設OK・FX取引高世界1位のGMOクリック証券がオススメです！

関連記事：【10社厳選】ネット証券会社おすすめランキング！初心者に人気の証券を紹介

この記事の監修者

行政書士 宅建士 CFP・1級FP技能士 テクニカルアナリスト

志塚洋介

詳しいプロフィール

プロフィール

大学在学中に行政書士試験に合格、大学卒業後は大和証券株式会社で資産コンサルタントとして顧客の投資アドバイスを行う。その後不動産会社に転職したのち独立。独立後は相続や会社設立、許認可申請などの業務を行いながら投資セミナーなどの講師として活躍中。

おすすめFX会社比較一覧表

まずは人気が高いおすすめのFX会社を、一覧表で比較してみましょう。

投資スタイルに合わせて口座を使い分けるのもオススメ。

それぞれのFX会社に強みがありますから、上手く使い分けるのが良いでしょう。

関連記事：FX初心者の失敗談と負ける人の5つの共通点とは？FXコピペも紹介

取引手数料とは１回の取引に対してFX会社に支払う手数料のことです。逆に言うとFX会社の儲けになるものです。取引するごとに発生するものですが、店頭FXの場合、ほとんどのFX会社では手数料が無料になっています。その代わり取引の際、為替の買値と売値の差が必ず発生しています。
これをスプレッドといい、本来はそうではないのですがFX会社の利益になっており、投資家側から見るとコストになります。スプレッドの幅が狭い方が有利になりますので確認しておきましょう。

FX口座おすすめ人気ランキング！FX会社を徹底比較

FX会社がいっぱいあるからどれを選べばいいかわからない…。

わかります、その気持ち。

そんなあなたのためにFX口座おすすめランキングをご紹介します。

おすすめ度が高いのは、やはり総合力のあるFX口座です。

自分の投資スタイルがある方は自分に合ったFX口座を、初心者の方は総合力の高いFX口座を選びましょう。

第1位：GMOクリック証券

初心者なら、やはり総合力の高いFX会社を選ぶのがオススメです。

総合力の高さなら、GMOクリック証券が特にオススメ。

FX取引高は世界第1位、取引コストの安さやスワップポイントの高さも文句なしです。

取引ツールの使いやすさにも定評がありますから、どこにすればいいのかわからないしとりあえず始めてしまいたいならGMOクリック証券です。

最短当日取引ですから、すぐに行動を起こせるのも嬉しいポイントですね。

GMOクリック証券の手数料・スプレッド

※2023年6月20日時点

GMOクリック証券の口コミ・評判

「大手は安心！」

｢デモトレードで試せる！｣

｢スマホで使いやすい！｣

＼無料ではじめる！／

第2位：MATSUI FX

「高いレバレッジをかけずに少額投資したい」という方には、MATSUI FXがおすすめです。

FXでは会社ごとに、「最低○通貨単位で取引しなければならない」と決まっています。

多くのFX会社では、最低取引単位が1,000～10,000通貨です。

しかしMATSUI FXなら、1通貨単位から取引できます。

たとえば1ドル100円の相場では、レバレッジをかけなくても、100円の元手で投資可能です。

大正時代から100年以上の歴史を持つ、株取引でも有名な証券会社・松井証券が提供しているFXサービスなので、信頼性も高いですよ。

MATSUI FXの口コミ・評判

「100円から投資できる！」

｢動画での情報提供が多い！｣

｢全体的に使い勝手がいい！｣

＼100円から取引できる！／

関連記事：松井証券FXの評判・口コミを調査！100円から少額投資できて初心者におすすめ

第3位：トライオートFX

インヴァスト証券のFX「トライオートFX」は、初心者でも簡単に利用できる自動売買サービスが強みです。

もちろん上級者なら、自分だけの自動売買が作れる「ビルダー機能」を使ってよりよい運用ができるのも嬉しいメリット。

スプレッドも業界最狭水準であり、各種手数料も無料と充実しています。

トライオートFXの60％以上のユーザーがFX初心者ですから、FXデビューにも最適。

新規口座開設と条件達成で、最大50,000円プレゼントという特典も見逃せませんね。

トライオートFXの口コミ・評判

「資金に余裕があるならおすすめ！」

｢わかりやすくて使いやすい！｣

｢初心者大助かり！｣

＼最大53,000円プレゼント！／

関連記事：【実績公開】トライオートFXのメリット・デメリット・評判を徹底解説！

第4位：DMM FX

DMM FXも総合力が高く、口座数もトップクラスと人気のFX会社です。

ツールはもちろん、サポート面が手厚いところが人気の理由。

最短1時間で取引スタートできるスピーディーさからも、対応の良さがよくわかります。

最大20万円のキャッシュバックキャンペーンがあるのもお得ですね。

初めてFXに取り組む人からベテランまで、幅広い層の支持を得ています。

DMM FXの手数料・スプレッド

※2023年6月20日時点

DMM FXの口コミ・評判

「アプリが見やすい！」

｢ツールの種類が多い！｣

｢操作カンタン！｣

＼最大200,000円キャッシュバック！／

第5位：LIGHT FX

スワップポイントを重視するなら、LIGHT FXがオススメです。

業界最高水準のスワップポイントとなっています。

新規口座開設で最大100万円のキャッシュバックがあるのも嬉しいポイント。

スプレッドもかなり狭めですから、取引環境はかなり良いといえるでしょう。

LIGHT FXの口コミ・評判

「使いやすい！」

｢キャンペーン中が狙い目！｣

｢トルコリラならココ！｣

＼無料ではじめる！／

関連記事：【評判・口コミ】ライトFX(LIGFT FX)のメリット・デメリットを解説！トレイダーズ証券のFX

第6位：SBIFXトレード

SBIFXトレードは、1通貨から取引できるの大きな強みのFX会社です。

通常1,000通貨からであることを考えれば、単位の小ささがよくわかりますね。

取引単位が小さいということは、少額投資ができるということです。

少額投資を始めたい方に特に人気のFX会社ですよ。

SBIFXトレードの手数料・スプレッド

※2023年6月20日時点

SBIFXトレードの口コミ・評判

「取引しやすい！」

｢スプレッドが安い！｣

｢初心者ならこれで十分！｣

第7位：アイネット証券【ループイフダン】

アイネット証券の「ループイフダン」は、初心者向けのFX自動売買ツールです。

利用者の95％がわかりやすいと回答、1年間で資金が88％増加したという実績も。

今ならAmazonギフト券3,000円プレゼントのキャンペーンも開催中です。

取引する時間が確保できない、リスクが高そうだからFXに手を出していない方におすすめのサービスですよ。

細かな値動きを見逃さない取引で、小さな利益を積み上げていけます。

ループイフダンの口コミ・評判

「メリット多め！」

｢コツコツいける！｣

｢損の膨らみには要注意！｣

＼Amazonギフト券3,000円分プレゼント！／

関連記事：【評判・口コミ】アイネット証券のデメリット・リスクを解説

第8位：外為オンライン

外為オンラインでは、「iサイクル2取引」がとっても人気。

初心者でも簡単に注文できる、自動注文だから感情に流されにくいとメリットが多いです。

もちろん、急激な相場変動や予想とは違う方向にレートが動くといったリスクもあるのを忘れないようにしましょう。

外為オンラインの自動売買では、運用資産100万円以上で利益を出している方が90.75％と好成績なのも要注目ポイントです。

外為オンラインの口コミ・評判

「初めての方にオススメ！」

｢デモ口座と併用！｣

｢iサイクル2取引が有能！｣

第9位：マネースクエア【トラリピ】

マネースクエアのトラリピは、「トラップリピートイフダン」の略です。

なんだか難しそうですが、簡単に言えば、トラリピ独自の自動売買システムのこと。

新規と決済の注文を同時に発注する「イフダン注文」をリピート、かつ広範囲にトラップのようにしかけることからトラリピと名付けられています。

取引に時間をかけたくない方にオススメですよ。

トラリピの口コミ・評判

「忙しくてもできる！」

｢初心者におすすめ！｣

｢条件はそこまでかも…｣

＼無料ではじめる！／

第10位：セントラル短資ＦＸ

セントラル短資ＦＸのメリットは6つ！

• 各種手数料0円
• 1,000通貨から取引
• スワップポイントが高水準
• 高機能なスマホアプリ
• LINEで最新マーケット情報がわかる
• FX専業だから安心

当サイトから申し込めば、3,000円のキャッシュバックキャンペーンが利用できますよ。

セントラル短資ＦＸの口コミ・評判

「キャンペーンが多い！」

｢メキシコペソがオススメ！｣

｢スキャルピングにおすすめ！｣

＼最短5分で入力完了！／

関連記事：セントラル短資ＦＸの評判・口コミ完全ガイド！メリット・デメリットも徹底解説

第11位：外為どっとコム

外為どっとコムには、初めての方向けの動画コンテンツやセミナーが充実しています。

勉強するぞというやる気がある方に特におすすめ。

要素は揃っていますから、着実にステップアップしていけるでしょう。

100円程度から取り組めるため、リスクも低めで始められますよ。

外為どっとコムの手数料・スプレッド

※2023年6月20日時点

外為どっとコムの口コミ・評判

「スマホ向き！」

｢スプレッドが狭い！｣

｢サポートは手厚いが…｣

第12位：LION FX

LION FXはオリコン顧客満足度ランキングで6年連続1位を獲得するほど、利用者からの満足度が高いFX会社です。

また50種類以上の通貨ペアを取引できるといった特徴もあげられます。

通常の通貨ペアだけでなく、資源国通貨や東欧、北欧の通貨ペアなど幅広い取引が可能です。

他にも1,000通貨から取引できるため、初心者でも安心して取引ができるのはポイントですね。

LION FXの口コミ・評判

「初心者でも安心！」

「スプレッドが抑えられている」

「公式サイトのデザインが独特」

第13位：外貨ex byGMO

外貨ex byGMOは多くの方から利用されており、口座数は40万を超えています。

またスマホアプリでの取引が可能で、「取引しやすい！」と利用者からも人気です。

FX業界最大手であるGMOクリック証券グループに属しているため、安心できる会社の1つですね。

外貨ex byGMOの手数料・スプレッド

通常のスプレッドは下記の通りです。

午前3時〜午前8時までは、下記の通りスプレッドが広く設定されています。

あらかじめどの程度スプレッドが広がるか把握できる点は、良心的といえるでしょう。

※2023年6月20日時点

外貨ex byGMOの口コミ・評判

「スマホで簡単取引！」

「コストを抑えて取引ができる」

「自動売買に対応していない」

第14位：IG証券

IG証券は世界的に人気の高い証券会社で、世界で約31万人以上が利用しています。

取り扱い通貨ペア数が約100種類、自動売買システムなど、他の証券会社と比較しても魅力のある特徴がいくつもあります。

またスプレッドに関しても、他の証券会社と比較して狭く設定されているため、頻繁に取引をする方は特におすすめです。

IG証券の口コミ・評判

「ノックアウトオプションはおすすめ」

「サポートが良い」

「ツールに慣れるのに時間がかかる」

第15位：FXブロードネット

FXブロードネットはトラッキングトレード（自動売買システム）があるため、忙しい人にもおすすめです。

トラッキングトレードの利益実績は86％と高確率で利益を出してくれるといった結果もありjます。

ほったらかしでFXを運用していきたい人はFXブロードネットをチェックしてみてくださいね。

FXブロードネットの口コミ・評判

「トラッキングトレードが楽」

「初心者にもおすすめ」

「スワップポイントの水準は低い」

第16位：マネーパートナーズ

マネーパートナーズは「パートナーズFX」と「パートナーズFX nano」があり、目的に合わせて選択することが可能です。

• パートナーズFX…取引数量が無制限
• パートナーズFX nano…少額投資が可能

など、それぞれ特徴が異なります。

マネーパートナーズに興味がある人はどちらが適しているかを見極めてから利用することをおすすめします。

マネーパートナーズの口コミ・評判

「少額から取引ができる」

「スプレッドが狭い」

「ツールが使いにくい」

FX会社口座数・総預かり資産ランキング

みんなが使ってる人気のFX会社をランキングで知りたい！

FX会社の人気度をはかる際は、口座数や総預かり資産をチェックすると参考になります。

FX会社口座数ランキング

口座数が多いFX会社はどこか、ランキングを見てみましょう。

下記の通り一覧表にしました。

FX会社総預かり資産ランキング

ひとりで複数のFX口座を持っている投資家も多いので、実際にどの証券会社がよく利用されているのか比較するときは、総預かり資産ランキングも参考にしましょう。

総預かり資産が多いFX会社は、多くの利用者数がいる・大きな取引が行われていると考えられます。

GMOクリック証券は、口座数・総預かり資産ともに上位です。

ただ口座を作っただけのユーザーが多いわけではなく、活発に取引がおこなわれていると推測できます。

ここでは国内の主要なFX会社の特徴やユーザーの口コミが書かれています。預かり資産や口座数が多いところはやはり多くの投資家に支持されているということと取引が活発に行われているということになりますので、ランキング上位の会社の取引ツールの使いやすさやサポート体制がどうなっているかなどはチェックしておきたいところです。

ただし、単に「利用者が多いか？」だけではなく、「スプレッドは狭いか？」「少額取引も可能か？」「スキャルピング公認か？」などのポイントも重要です。

関連記事：FXおすすめアプリ12選！スマホで稼げる最強ツールはこれ｜PCレベルの機能と使いやすさが魅力

FX会社を選ぶポイント

今回は10社に厳選してFX会社をご紹介しましたが、どれを選べばいいかわからない方もいるかと思います。

ここでは、自分にあったFX会社を選ぶポイントをご紹介。

口座を開設する前に、どこのFX会社を選ぶべきか考えてみましょう。

口座開設キャンペーン

FX会社の多くが、口座開設キャンペーンを用意しています。

キャッシュバックキャンペーンが特に多いため、どこでもいいという方はキャンペーンで選ぶのも1つの手。

難しい専門用語がわからなくても、キャッシュバックがいくらかで比較できるのはわかりやすいですよね。

注意しておきたいのが、キャッシュバックに条件が設定されていること。

全額必ずキャッシュバックしてもらえるとは限りませんから、条件まできちんと確認しておきましょう。

取引単位

最低取引単位次第で、投資する金額が変わってきます。

初心者であれば、いきなり大金をつぎ込むよりも少額で低リスクの取り組みを行うのがオススメ。

取引単位の最小単位が小さければ小さいほど、低いリスクでの投資ができるといえます。

もちろん、ローリスクローリターンとはなりますが。

基本的には1,000通貨で4,000円ほど、10,000通貨で40,000円ほどの資金が必要だと思っておきましょう。

スプレッド

買値と売値の差額をスプレッドと言います。

差額がある分、トレードのたびにスプレッドを支払わなければなりません。

つまり、スプレッドがより狭いFX会社で取引をしたほうがお得というわけです。

トレード回数が多い場合は無視できない要素ですね。

関連記事：FXのスプレッドとは？スプレッドの狭いFX口座も解説！

通貨ペア

FXに取り組むのであれば、どの通貨ペアを選ぶべきかは重要なポイント。

「メキシコペソがアツいと聞いた」と思って口座開設しても、そのFX会社ではメキシコペソは扱われていなかった…なんて事態はよくあるケース。

自分がどの通貨ペアで取引をしていきたいのかを考えてみましょう。

特に決まっていないのであれば、そこまで悩む必要はありません。

メジャーな通貨であれば、大きな変動もないため初心者でも安心ですよ。

スワップポイント

スワップポイントは金利差分のことを指し、通貨ペア2か国の金利差によってもらえる利益です。

スワップポイントが高く設定されていれば、毎日もらえる利益が変わるため、スワップポイントが高く設定されているFX会社がおすすめ。

ただスワップポイントを得るためには、毎日一定の時刻までにポジションを保有していなければなりません。

そのためデイトレードをしたいと考えている方には、あまり関係のない話ですね。

長期的な保有を検討しているのであれば、スワップポイントが非常に重要なので必ず確認しておきましょう。

ツールの使いやすさ

FX会社によって大きく違ってくるのが、取引ツールの使いやすさ。

人によって使い心地は変わってきますから、実際に試してみるのがオススメです。

デモ口座が基本的に用意されていますから、無料で使い心地を試してみましょう。

1か月くらい試してみてから、口座開設すると安心ですね。

初心者向けサービスの有無

まだFXを始めたことがないのであれば、初心者向けのサービスがあるかどうか確認しておきましょう。

24時間電話でのサポートをしてくれるサービスやラインでのサポートに対応している会社もあるので、サポートが必要な方は初心者向けサービスの有無を確認しておくのがおすすめです。

またFX会社によっては自動売買ツールを提供していることも。

FXの知識がなく、自分で売買するのに不安がある方は、自動売買ツールを提供している会社を選ぶのもおすすめです！

自動売買ツールを利用すれば、だれでも簡単な設定で取引を進められます。

自動売買向けのFX会社：トライオートFX

＼最大53,000円プレゼント！／

関連記事：FXの自動売買とは？自動売買のメリット・デメリットや儲かるのか解説

情報コンテンツ

FX会社によっては情報コンテンツを提供していることがあります。

初心者向けに、取引を始めるために必要な知識やアプリの使い方が紹介されています。

FXの勉強を本格的におこなっていきたいと考えているのであれば、情報コンテンツが充実しているFX会社を利用するのがおすすめです。

またFXの勉強は、本やインターネット記事でもできるので、FX会社の情報コンテンツだけに頼る必要はありません。

ただFX会社が出しているという信頼性があるので、信頼できる情報のみを参考にしたいという方は、ぜひ情報コンテンツが充実しているFX会社を利用してみてくださいね。

関連記事：【初心者必見】FXの賢いやり方をわかりやすく解説！稼ぐまでの流れ

FX会社で口座開設時に必要なもの

FX会社で口座開設をするには、いくつか用意しておくべきものがあります。

スムーズに開設して取引を始めるためにも、事前に用意しておくと良いでしょう。

基本的に必要なものは2つです。

本人確認書類

• 運転免許証
• パスポート
• 個人番号カード
• 住民基本台帳カード
• 在留カード
• 特別永住者証明書
• 各種健康保険証
• 住民票の写し
• 印鑑登録証明書

上記が本人確認書類です。

基本的には顔写真付きのものを用意しておきましょう。

マイナンバー書類

• 個人番号カード
• 通知カード
• 住民票の写し（個人番号付き）

個人番号カードがあれば、本人確認書類としても提出できるので便利です。

マイナンバー書類は忘れがちなので注意しておきましょう。

スマホから提出できる

多くのFX会社で、必要書類はスマホから提出できるようになっています。

郵送は時間がかかってしまいますから、スマホ認証で手早く済ませてしまいましょう。

短ければ最短5分で済むことも。

最短当日取引可能なFX会社も多いですよ。

関連記事：株の始め方やコツって？初心者にも分かりやすく徹底解説

FX会社を選ぶ際にどのポイントを重視するかはもちろん人それぞれだと思いますが、取引コスト・最小売買単位・取引ツール・スワップポイントを挙げる人が多いでしょう。この中で取引コストは取引手数料とスプレッドを合わせたものになりますが、低ければ低いほど良いです。

口座開設を検討する際は手数料についても確認しておきましょう。手数料が割高ですと投資の利益が減ってしまうため、株を売買することに躊躇してしまいます。
手数料が気になり、適切なタイミングで取引できないのは本末転倒です。また、投資で得た利益が非課税となる「NISA」口座は必ず開設しておきましょう。
投資の基本は「長期」「分散」といわれますが、売買手数料や税金は最終的な運用成績にも大きく影響します。

FXを始めるまでの流れ

FX会社を選んだら、取引を始めるまでサクサク手続きを進めていきましょう。

実際に取引をするまでの流れを解説していきます。

STEP1：FX会社を決める

FXを始めるためには、口座開設が必須です。

どこのFX会社で口座開設をすべきか考えましょう。

1つに絞る必要はありませんが、いきなり複数のFX会社で口座開設をしても逆に中途半端な状態に陥ってしまう可能性があります。

初心者の方は1つに絞って口座開設し、しばらく使い心地を確かめてから他のFX会社も試すようにしましょう。

STEP2：口座開設

FX会社が決まったらさっそく口座開設です。

最短即日開設のところも多いですが、中には数日かかるFX会社もあります。

鉄は熱いうちに打てというように、やる気がある時にこそ口座開設して実際の取引まで進めるべきです。

こだわりがないのであれば、最短即日開設のFX会社で口座開設しましょう。

基本WEB申し込みですから、家にいながらでもできますね。

STEP3：証拠金を入金

FX取引をするための資金を口座に入金しましょう。

資金に余裕があるのなら特に問題はないですが、余裕がないのであれば入金しすぎないよう注意が必要です。

生活資金には影響を及ぼさない範囲でFX取引を始めましょう。

口座振替は手数料がかかりますから、クイック入金で入金するのがオススメです。

STEP4：通貨ペアを選ぶ

ここまでくれば、取引まであと少しです。

実際に取引する通貨ペアを選びましょう。

初心者は、安定性のあるメジャー通貨がオススメです。

マイナーなものも人気は高いですが、いきなり挑むには少々厄介な相手になることもあります。

多少知識があるのであれば、スワップポイントや取引量など、さまざまな面から分析して通貨ペアを選ぶと良いでしょう。

STEP5：取引する

FXでは「成行注文/指値注文/逆指値注文」などの注文方法があります。

通貨ペアを選んで注文方法を決めたら、金額を入力して取引です。

ポジションの選択も重要となってきます。

売りで入るのか買いで入るのか、よく考えて決めましょう。

STEP6：決済する

FXでの損益を確定させるには、決済注文が必要となります。

決済を出すまで損益は確定しませんから、判断は慎重に行う必要がありますね。

特に注意したいのが、損失が出ているときの決済判断です。

「もう少し我慢すれば…」といつまでも決済を出せずにいた結果、損失がどんどんと膨らんでしまうこともあります。

ある程度決済のラインを自分なりに決めておき、感情に左右され過ぎないようにしましょう。

口座の証拠金の金額によっては、強制的にロスカットされ損益が確定してしまうこともあるため注意してください。

関連記事：【初心者必見】おすすめ資産運用5選！少額から始められる方法をご紹介

FX取引はレバレッジがかかっている分思っていたよりも大きな損失が発生することもありますし、場合によっては預けた資産がマイナスになってしまうこともあります。初心者の方はデモ口座でトレーニングしたり、無理せず小さい金額から始めたりすることでFX取引になれることが大切です。

FXの自動売買って何？

FXでよく聞くのが「自動売買」です。

実際今回おすすめしたFX会社の中にも自動売買を強みとしたところはありました。

自動売買とは、システムに従って自動で決済が行われる取引のことです。

自分の意思で取引・決済することは裁量取引と呼びます。

自分で設定する

毎朝この時間にこの通貨ペアを買いたい、といった場合には自分で毎朝起きて取引するよりも自動売買に任せてしまったほうがラクです。

自分でイチから設定することもできますが、初心者には事前に用意された設定を使う自動売買がオススメ。

自動売買にもいろいろな種類がありますから、いくつか使ってみて自分に合ったものを探すと良いでしょう。

もちろん少額投資を意識して、リスクは最低限に抑えてくださいね。

自動売買のメリット

• 24時間取引によって利益を積み重ねていける
• 感情に左右されない
• 知識や分析必要なし

自動売買の強みは、人間にはできないことができることです。

取引回数は実際に取り組むよりはるかに多い回数で、小さな利益を積み上げていくことができます。

また判断に迷ってしまいがちな方でも、自動売買なら決められたルールに則って取引が行われるため、感情に振り回されることもありません。

自動売買にはあらかじめプロたちが作った設定等もありますから、それを使えば専門的な知識も必要ないため初心者にもオススメです。

自動売買のデメリット

• 臨機応変に対応できない
• 設定次第

急激な相場変化などには対応できません。

イレギュラーには弱いのです。

また設定次第では利益が全くでないこともありえます。

通常のFX取引同様、リスクがあることを忘れないようにしましょう。

関連記事：不労所得で月10万円達成する方法！注意点とコツもご紹介【初心者必見】

FX初心者におすすめの人気通貨ペアランキング

初心者はどの通貨ペアから取引を始めるべき？

メジャー通貨と呼ばれる、活発に取引されている通貨ペアがおすすめです！

メジャー通貨は流動性が高く、値動きも安定している傾向にあります。

また、マイナー通貨ペアよりスプレッドが狭く、取引コストをおさえられるのも特徴です。

「まずは低リスク・低コストでFXを始めたい」と思っている初心者は、人気のメジャー通貨から取引を始めるのがおすすめですよ。

たくさん取引されている人気通貨ペアランキングは、次の通りです。

出典：一般社団法人金融先物取引業協会「通貨ペア別取引金額」（2023年1月）

米ドル／円は日本人の投資家にもっとも選ばれている通貨ペアです。

価格変動が比較的ゆるやかなので、激しい値動きによる損失リスクをおさえたい人におすすめ。

2位の英ポンド／円は、メジャー通貨の中でも、価格変動が激しい（ボラティリティが大きい）通貨ペアです。

大きな利益を狙える通貨ペアではありますが、その分損失リスクも大きくなります。

「FXは初めて」という人は、まず価格変動がゆるやかな通貨ペアから挑戦したほうが安全です。

関連記事：FX初心者におすすめの通貨ペアはどれ？定番人気ペアの特徴や違いを解説

関連記事：FXのスキャルピングにおすすめな通貨ペア3選！狙い目の時間帯も紹介

FX会社でよくある質問

これからFX取引を始める初心者の方必見、よくある質問をまとめました。

具体的には以下の通りです。

• Q.誰でも口座開設できるの？
• Q.口座開設にお金はかかる？
• Q.FXの利益に税金は発生する？
• Q.初心者におすすめの投資スタイルは？
• Q.FXは怖いってほんと？
• Q.スワップポイントとはなに？
• Q.スプレッドとはなに？

これらについてそれぞれ解説します。

Q.誰でも口座開設できるの？

A.誰でもではありませんが、主婦・学生・無職の方でも口座開設は可能です。

審査に通る必要はありますが、働いていなくても審査に通ることはあります。

ポイントは金融資産を持っているかどうか。

特にFX会社では、通常の証券会社よりも資産に対する条件が厳しめです。

例えばLINE証券では、FX口座を開設するには10万円の証拠金が必須となります。

他にもGMOクリック証券では、「100万円以上の金融資産を持っている」などの条件も。

そもそも申し込み条件を満たしているのかどうか、気になる方は直接問い合わせると良いでしょう。

Q.口座開設にお金はかかる？

A.基本的に口座開設は無料ですし、維持費もかかりません。

口座開設のデメリットはほぼないといってよいでしょう。

強いて言うなら、開設しすぎると管理が面倒になることです。

多くの投資家が、複数のFX会社で口座開設してトレードしているのが一般的といえます。

Q.FXの利益に税金は発生する？

A.約20％の利益が発生します。

また確定申告も忘れずに行いましょう。

ただし年間20万円以上の利益がある場合に限ります。

年間20万円以上の収益がないのであれば、確定申告の必要はないので安心してください。

Q.初心者におすすめの投資スタイルは？

A.短期投資や自動売買がオススメです。

FXを始めるなら、長期よりも短期で取り組むようにしましょう。

長期で取り組もうと思うと、分析がかなり必要となってきますしリスクも大きくなりがちです。

経験を積む意味でも、短期の取引を意識していきましょう。

Q.FXは怖いってほんと？

A.投資方法によってはリスクを伴うことになります。

FXにはレバレッジという概念があり、最大で自分が預けている資金の25倍まで投資金額をあげられるようになっています。

当然、レバレッジを25倍まで効かせれば得られる利益も大きくなりますがハイリスクになるため、結果によっては怖いものになってしまうでしょう。

初心者でいきなりレバレッジをかけて取引するのは無謀なので、初心者のうちは手を出さないのが賢明です。

Q.スワップポイントとはなに？

A.2か国間の金利差による利益のことをいいます。

低金利通貨を売って高金利通貨を買うことで、金利差を利益として受け取れるのです。

毎日数円～数十円ずつもらえるので、スワップポイントをねらったスワップポイント投資があるくらいです。

FX会社ごとに取引する銀行が違うため、銀行の設定金利によってスワップポイントも変わります。

スワップポイント投資で長期的に保有していきたいと考えているのであれば、スワップポイントが高いFX会社を利用するのがおすすめです。

Q.スプレッドとはなに？

A.スプレッドとは、買値と売値の差額のことをいいます。

FXでトレードをするたびに、スプレッドが発生するため、取引手数料のようなものだと思っておけば問題ありません。

スプレッドが小さければ、それだけ利益を得られやすくなります。

だからこそ、FX会社はスプレッドの差が狭いことを売り文句にしているわけですね。

取引を多くしようと検討している方は、スプレッドが狭いFX会社を利用するのがおすすめですよ！

まとめ：FX会社を比較するポイントを決めておこう

FX会社はいくつもありますから、選ぶ前に比較するポイントを絞っておくと決めやすくなります。

通貨ペアで選ぶ、スプレッドで選ぶ、人によって比較するポイントはさまざまです。

まずは気になるFX会社で取引をはじめ、慣れてきたら他のFX会社でも口座開設して試してみるのがオススメ。

自分に合ったFX会社を見つけてくださいね。

おすすめは初心者からベテランまで使いやすいGMOクリック証券です！

関連記事：スマホ証券最新比較ランキング！手軽に始められる株式投資の魅力を徹底解説

SBIネオトレード証券は2024年3月に、「ネオトレ API for Excel」の提供を開始しました。

ネオトレ API for Excelとは、Excel上で使用できるツールです。

刻一刻と変化する株価の自動取得や、株の発注ができます。

今回はネオトレ API for Excelとはどんなツールで何ができるのか、使用するメリットは何か、詳しく徹底解説しました。

また記事の後半では、ネオトレ API for Excelを使い始める方法も解説しています。

関連記事：SBIネオトレード証券（旧ライブスター証券）の評判・口コミは？手数料やSBI証券との違いを比較

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ネオトレ API for Excelとは

ネオトレ API for Excelとは、Excelを用いたトレーディングツールです。

Excel上で取引きに関する各種情報の取得や、発注ができます。

関数やマクロを使って、既存のSBIネオトレード証券の取引ツールでは提供されていない注文方法も実現可能です。

同じくExcelを用いる楽天証券の「マーケットスピード II RSS（楽天RSS）」や、岡三オンラインの「岡三RSS」と似たツールです。

ネオトレ API for Excelのメリット

トレードにネオトレ API for Excelを導入するメリットは、次の通りです。

カスタマイズが簡単

ネオトレ API for Excelのひとつめのメリットは、Excelを使い慣れている人にとって、カスタマイズが簡単なことです。

Excel上いつも仕事やプライベートでExcelを使っているときと同じ感覚で、デザインのカスタマイズができます。

たとえば背景色、文字色、セルの大きさなどのデザイン調整が可能です。

また、関数を使って独自の取引手法を実現することもできます。

Excel関数が苦手な人向けの入力補助機能がある

独自の取引手法を実現したいけど、Excel関数が苦手…

Excelを用いたトレーディングツールの大きなメリットは、カスタマイズ性が高く自動売買も実現可能なことですが、「Excel関数の知識がないから、使いこなすのが難しい」と感じる人も多いです。

しかしネオトレ API for Excelのには、入力補助機能があります。

これは、取得したい項目やソート順、表示数などを選択すると、株価情報・ランキング情報・注文照会などを呼び出すことができる機能です。

Excel関数が苦手な人でも、手軽にチャレンジしやすくなっています。

サンプルシートが提供されている

ネオトレ API for Excelでは、5種類のサンプルシートが提供されています。

すでにフォーマット化されているサンプルシートを活用すれば、Excelに詳しくない人でも、Excel上から情報を確認したり発注したりすることが可能です。

自動売買などの高度な注文が可能

ネオトレ API for Excelでは、発注機能とVBA、マクロなどの機能を組み合わせれば、トレール注文や連続注文なども再現できます。 

トレール注文や連続注文は、SBIネオトレード証券の既存のツールには実装されていない機能です。ネオトレ API for Excelなら再現できます。

複数の銘柄の一括発注や、自動売買も可能です。

さらに、OCO注文やIFD注文ができる関数も標準装備。

理想的な取引環境を実現したい投資家のニーズに応えてくれるツールです。

Excel単独で起動できる

ネオトレ API for Excelは、異なるアプリやソフトウェア同士を繋げる仕組み「API」を用いたルーツです。

しかし使うときにPCツールを起動させる必要はなく、Excel単独で起動できます。

取引を開始する際の立ち上げがスムーズです。

関連記事：SBIネオトレード証券（旧ライブスター証券）にログインできない？原因と対処法を解説

ネオトレ API for Excelがおすすめな人

ネオトレ API for Excelを使ってみるか迷っている、という人も多いでしょう。

ネオトレ API for Excelは特に、次のような人へおすすめです。

マクロや関数の知識に自信がない人

データを効率的に取得して発注したいが、マクロやExcel関数の知識に自信がないという人に、ネオトレ API for Excelはおすすめです。

一般的に「Excelを使用した投資ツールは難しい」という印象を持たれることが多いです。

確かにネオトレ API for Excelの利用には、高度なPCスキルを要求される場合もありますが、サンプルシートや入力補助機能を活用できます。

マクロやExcel関数の知識に自信がない人でも、株の銘柄情報をリアルタイムで一括管理したり、Excel上で注文を出したりすることが可能です。

岡三RSSや楽天RSSを使っている人

楽天証券の「マーケットスピード II RSS（楽天RSS）」や、岡三オンラインの「岡三RSS」を使っている人にも、ネオトレ API for Excelはおすすめです。

岡三RSSや楽天RSSも、ネオトレ API for Excelと同じように、株価を自動でエクセルに取り込んで高度な発注ができます。

ネオトレ API for Excelは、岡三RSSや楽天RSSと比較検討してほしいツールです。

関連記事：SBIネオトレード証券のCFD取引の評判・口コミ！銘柄一覧・CFD取引口座開設のやり方も紹介

ネオトレ API for Excelの始め方

ネオトレAPI for Excelを使うには、利用申し込みが必要です。

SBIネオトレード証券で口座開設を完了させている人も、審査を再度受ける必要があります。

自分のExcelでネオトレAPI for Excelを使用するまでの流れは、次の通りです。

①利用申し込み

まず、PCブラウザ版のNEOTRADE Wにログインします。

画面上部のメニュー右下にある「お問合せ」をクリックしてください。

次に、「ネオトレAPI申込」を選択します。

申し込みでは、利用目的を回答する必要があるので、「株価データを効率的に取得したい」等の理由を記入して申請しましょう。

なお、利用目的はマーケティングのために聞かれる質問です。

利用目的の回答内容は審査結果に影響を与えないので、安心してください。

②利用同意書への同意

ネオトレ API for Excelの利用申し込みをすると、利用同意書がメールで送られてきます。

利用同意書に必要事項を入力し、メールに記載されている専用フォームからアップロードしてください。

③審査の結果通知

利用同意書のアップロードが完了すると、審査が行われます。

審査が完了すると、ネオトレAPI for ExcelのアドインをダウンロードできるURLがメールで届くので、確認しましょう。

なお、審査に落ちてしまった場合もメールで通知されます。

④アドインをダウンロード

続いてアドイン登録を行ないましょう。

まずは届いたメールに記載されているURLから、ネオトレAPI for Excelのアドインをダウンロードできるページに飛びます。

このページでファイルを取得し、解凍してください。

⑤Excelでアドインの管理画面を開く

次に、Excelを起動します。

Excelの画面左上にある「ファイル」をクリックしてください。

このメニューの中から「オプション」を選びます。

「Excelのオプション」が表示されたら、「アドイン」をクリックしましょう。

⑥解凍したファイルを選択

するとアドインの表示と管理をおこなう画面が表示されます。

画面下部の「管理（A）」の部分がExcelアドインになっていることを確認し、「設定（G）」をクリックしてください。

「アドイン」のメニューが表示されます。

この画面で「参照（B）」のボタンをクリックし、最初に解凍したファイルのフォルダをダブルクリックしましょう。

最後が「.xll」で終わっている「SBINT.API-Addin」のファイルをクリックし、「OK」ボタンを押します。

先ほどの「アドイン」のメニューに戻るので、「有効なアドイン（A）」内の「SBINT.API.Addin」にチェックが入っていることを確認したら、「OK」ボタンを押します。

⑦「ネオトレAPI」のタブが生成されたことを確認

これでアドイン登録は完了です。

無事に登録できていれば、「ネオトレAPI」というタブがExcelの画面上部に生成されています。

関連記事：SBIネオトレード証券の信用取引のメリット！デメリットや手数料も詳しく解説

ネオトレ API for Excelを提供するSBIネオトレード証券とは

ネオトレ API for Excelは、SBIネオトレード証券が提供しています。

手数料が安い

手数料が安い！

男性/40代

★★★★★　

5点

SBIネオトレード証券は低コストで信用取引ができる。国内株取引の手数料も安いので、口座開設してよかったと思います。

SBIネオトレード証券は、手数料が安いことで評判のネット証券です。

特に株取引・信用取引に強く、信用取引手数料はいつでも無料。

さらに買方金利も標準2.30％と、業界最安水準です。

ツールが豊富

SBIネオトレード証券は、ネオトレ API for Excel以外にも、次の通り豊富な無料ツールを提供しています。

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関連記事：SBIネオトレード証券（旧ライブスター証券）は手数料が安い！SBI証券・他社との違いを比較して解説

ネオトレ API for Excelを使ってみよう

最後に、ネオトレ API for Excelの特徴をまとめます。

気になった人は、ぜひSBIネオトレード証券のネオトレ API for Excelを試してみてください。

関連記事：ネット証券口座おすすめランキングTOP10！初心者に人気の証券会社を紹介

ネット証券を選ぶ際は、手数料をはじめとした各項目をしっかり比較して選びたいですよね。

しかしネット証券には「国内株」「米国株」「単元未満株」「投資信託・つみたてNISA」など、さまざまな取り扱いサービスがあります。

一度にすべての項目を比較しても、「結局どこが一番いいのかわからない」ということになりがちです。

大切なのは、自分の投資目的に関係がある項目をピックアップして比較すること。

そこで今回は、各ネット証券の手数料や銘柄数を、目的別に徹底比較しました。

自分の投資目的に合ったネット証券が見つかります！

ネット証券口座おすすめランキングTOP10！初心者に人気の証券会社を紹介

おすすめのネット証券10社を比較

人気ネット証券10社を徹底比較し、一覧表にまとめました。

自分が目当てのサービスを取り扱っているのはどこか、だいたい目星をつけておきましょう。

「よく分からない」という人も、目的別にじっくり比較しながら解説していくので、安心して読み進めてくださいね。

国内株取引におすすめのネット証券を比較

まず最初に、国内株取引ではどのネット証券が優れているのか、比較してみましょう。

国内株取引でまず重視したいのは、手数料の安さです。

IPO銘柄数や、地方証券取引所の銘柄を売買できるかどうかも比較したいポイント。

「1日100万円まで手数料無料」のネット証券がおすすめです。

1約定ごとの手数料を比較

「1日ごと」ではなく、「1回ごと」の約定代金に応じて手数料が決まるプランもあります。

取引額や取引回数によっては、こちらのプランのほうが安くなります。

「1約定ごと」の手数料が一番安くておすすめなのは、SBIネオトレード証券です。

次にDMM.com証券が安いですよ。

しかしこの2社は、IPO銘柄数が少ないです。

IPO投資やつみたてNISAはSBI証券、国内個別株投資はSBIネオトレード証券…という風に、大手ネット証券と目的別に使い分けることをおすすめします。

IPO投資で有利なネット証券

IPO投資で特に重視したいのは、銘柄数の多さです。

取り扱っている銘柄数がそもそも少ないと、平等な抽選方式を採用していたとしても、当選のチャンスは減ってしまいます。

IPO銘柄数が特に豊富なのは、SBI証券です。

2021年度は122社のIPO銘柄を取り扱っていました。

SBI証券以外だと、次の証券会社も比較的IPO銘柄数が多いです。

• SMBC日興証券…79社
• 楽天証券…74社
• マネックス証券…65社

中でもマネックス証券は、1人1口の完全平等抽選がおこなわれています。

資金力がない投資家にもおすすめなネット証券です。

地方証券取引所の銘柄を扱っていないネット証券もある

日本の証券取引所といえば、東京証券取引所が有名ですよね。

しかし名古屋・福岡・札幌にも証券取引所があります。

地方証券取引所にしか上場していない銘柄も取引できるネット証券が理想的です。

楽天証券は特に人気が高いネット証券ですが、福証/札証の銘柄を取り扱っていません。

またGMOクリック証券やLINE証券は、東証上場銘柄しか取り扱っていません。

単元未満株取引におすすめのネット証券を比較

1株から売買できる株を「単元未満株」と呼びます。

単元未満株取引でかかる手数料を証券会社ごとに比較すると、以下の通りです。

※1 SMBC日興証券…手数料は無料ですが、売却時に0.5％のスプレッドがかかります。

※2 岡三オンライン…約定代金が2万円まで220円、3万円まで330円、10万円まで660円、以降10万円増加ごとに660円増加します。

※3 LINE証券…手数料は0円ですが、スプレッドがかかります。平日の日中はスプレッドが安いですが、昼休み・夜間は1.0％のスプレッドです。

上記の2社は、単元未満株取引の手数料が安いためおすすめです。

楽天証券は以前、単元未満株を取り扱っていませんでしたが、最近一部の銘柄を1株から取引できるようになりました。

また松井証券のような、1株からの売却はできても、買付はできないネット証券もあるので注意してください。

米国株取引におすすめのネット証券を比較

続いて、米国株取引におすすめのネット証券を比較してみましょう。

※いずれも最低0米ドル、上限22米ドル。

DMM.com証券は、米国株の売買手数料が無料です。

またマネックス証券は、買付時の為替手数料がかかりません。

コスト重視で選ぶなら、この2社は特におすすめです。

銘柄数はSBI証券がダントツで多いですよ。

投資信託・つみたてNISAにおすすめのネット証券を比較

つみたてNISAに対応している投資信託の銘柄数を比較しました。

大手ネット証券のつみたてNISA対応銘柄数を比較すると、一番多いのはSBI証券ですが、どの会社でもほぼ大差ありません。

最低投資金額も100～1,000円と、ほぼ同じです。

ポイント還元率や他の投資サービスの手数料とあわせて比較するといいでしょう。

つみたてNISAでは投資信託だけでなく、ETFも運用できます。

しかしつみたてNISA対応のETFを取り扱っている金融機関は、大和証券くらいしかありません。

関連記事：【初心者向け】おすすめネット証券5選！始め方や選び方をわかりやすく解説

おすすめのネット証券4選

おすすめのネット証券を比較しながらご紹介してきました。

ここからは、特におすすめなネット証券4社をご紹介します。

「手数料」「口座開設数」「取扱銘柄の豊富さ」「使い勝手の良さ」はもちろん、将来的に中長期的に安定して運用できるかをポイントにしました。

楽天証券

楽天証券は、初心者から上級者まで幅広い投資家に対応したネット証券で、その利便性と多機能性からおすすめの一つです。

楽天証券の大きな魅力の一つが、その取り扱う銘柄数の多さで、その業界トップクラスの規模は多様な投資戦略を可能にします。

さらに、手数料の低さは初めて投資を始める方や小額投資家にとって大きなメリットとなります。

楽天ポイントや楽天銀行の活用がお得！

また、楽天証券をおすすめする理由の一つに、楽天ポイントの活用があります。

楽天ポイントが貯まり、それを投資に利用することも可能なのです。

さらに、楽天銀行との口座連携サービスを利用すれば取引がさらにスムーズになり、お得感も増します。

一部のマネー本が無料！

情報収集にも優れています。

一部の投資・マネー関連の本が無料で読み放題です。

そして、高機能なトレーディングツール「MARKET SPEED Ⅱ」が無料で利用できます。

これらの機能は投資の知識を深め、より良い投資決定を下すために役立ちます。

さらに、楽天証券は単元未満株の取り扱いを始めました。

これにより、一つの銘柄に大量の資金を投入する必要がなくなり、様々な銘柄に投資することが容易になります。

これらの特長を総合的に考えると、楽天証券はおすすめできるネット証券の一つです。

＼新規口座開設数No.1！／

関連記事：楽天証券の評判・口コミまとめ！ポイント投資や手数料も解説

SBI証券

国内株式の個人取引シェアNo1の最大手ネット証券会社です。

100万円までの取引は手数料0円と、手数料の安さが最大の魅力ですね。

IPO実績はネット証券最多の122社で、NISA・つみたてNISAにも対応しています。

Tポイントやdポイントなど通常使いできるポイント制なので日常生活でも役立ちますよ。

＼口座数＆総合力No.1！／

関連記事：SBI証券の評判・口コミ！実際のところどうなのか利用者の声から徹底解説

松井証券

100年の歴史を誇る老舗ネット証券では、豊富な投資ノウハウで手厚いサポートを受けられます。

使い勝手の良さに定評があり、初心者におすすめのネット証券の一つです。

口座を開設すると最大10,000円のキャッシュバックがあります。

老舗ですが業界初のサービスを多く提供しており、ネット証券ではほかにない投信の信託報酬を現金還元するサービスも行っています。

＼無料ではじめる！／

関連記事：松井証券の評判・口コミまとめ！手数料や投資信託についても解説

マネックス証券

ネット証券の中でも特に米国株に強いのが特徴です。

初心者～上級者まで広く利用されていて、将来的に本格的な投資運用をしたい人におすすめですよ。

IPOの取扱い数が多く、抽選が一人一票の「平等抽選」を行っています。

IPO取引をする人に人気のネット証券です。

＼無料ではじめる！／

関連記事：マネックス証券の評判・口コミまとめ！米国株やIPOの人気についても解説

おすすめの総合証券4社を比較

ここでは大手総合証券4社を、計13項目から比較しています。

総合証券のメリット

総合証券はネット証券とは異なり、店舗型の証券会社です。

顧客ごとに担当がつくので相談やアドバイスを含め手厚いサポートを受けられます。

しかし人件費がかかりますので、ネット証券より手数料が高く設定されているのが特徴です。

オンラインで運用できる口座やスマホアプリを提供する会社も最近では増えています。

ネット証券は目的に応じた項目を比較して選ぼう！

「どの項目でも一番優れているネット証券」を見つけるのは、難しいものです。

まずは自分が株を買いたいのか、つみたてNISAで投資信託を運用したいのかといった、目的をおおまかに決めておきましょう。

おのずと重視して比較すべきポイントが見えてくるはずです。

特に手数料は安ければ安いほどいいので、しっかり比較しておいてください。

目的に応じて2社以上を使い分けるのもおすすめです！

関連記事：手数料が安いネット証券はどこ？それぞれの証券会社の特徴を徹底比較！

スマホアプリで株式投資をしようと思っても、いろいろな種類があって、どれにするか迷ってしまいますよね。

そこで今回は、株式投資におすすめの無料スマホアプリ7選をご紹介します。

初心者向けの見やすくて使いやすいアプリや、テクニカル分析やファンダメンタルズ分析がしやすいアプリを厳選しました！

また、株式投資アプリの選び方も解説しているので、参考にしてくださいね。

記事の後半では、「株価チェックにおすすめのスマホアプリは？」「スマホアプリで株式投資は危険？儲かる？」といった疑問にもお答えしています。

株式投資アプリを使うには、各証券会社で口座開設が必要です。人気ナンバーワンのネット証券「SBI証券」の口座は、以下のボタンから開設できます！

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関連記事：楽天証券のつみたてNISAの始め方・おすすめ銘柄は？ポイント制度もわかりやすく解説！

株式投資アプリの選び方

株式投資アプリ選びのポイントは、投資経験や重視するポイントによって異なります。

初心者は特に、操作しやすく、見やすいアプリを選ぶのがおすすめです。

初心者｜使いやすい・見やすいアプリがおすすめ

株式投資に興味はあるけど、まだ初めてで何をどうしたらいいかわからない。

そんな初心者の方にとって、使いやすさや見やすさは、大切な選び方のポイントとなります。

使いやすくて見やすい株式投資アプリなら、初心者でも株取引の世界にスムーズに入り込むことができるでしょう。

直感的な操作ができる

初めての株取引アプリ選びでは、どんな操作をするべきか直感的に理解できることが重要です。

そのため、直感的な操作が可能で、操作性の高いアプリを選ぶことをおすすめします。

操作性が高いとは、たとえば板や銘柄リストからすぐに発注できるような設計のものを指します。

このようなアプリなら、取引チャンスを逃すことも少なくなりますよ。

必要最低限の情報が見やすく表示されている

さらに、初心者にとって見やすさも大切な要素となります。

初めての取引では、一画面にたくさんの情報が表示されていると、どこを見ればいいのか迷ってしまうこともあるでしょう。

初心者は一画面に情報が詰まっている株式投資アプリより、必要最低限の情報が見やすく表示されているものがベストです。

また文字の表示が大きく、色使いが考慮されている株式投資アプリは、一目で情報を掴むのに役立ちます。

テクニカル分析を重視する人｜テクニカル指標が豊富なアプリがおすすめ

株式投資の世界で、テクニカル分析を活用する人たちにとっては、見やすいチャートと豊富なテクニカル指標がある株式投資アプリがおすすめです。

テクニカル分析を重視する人々のための、株式投資アプリ選びのポイントを解説します。

テクニカル指標の数が多い

まず、株価の動きを読み解くためのテクニカル指標は、用意されている数が多ければ多いほど、より精密な分析が可能です。

初心者の方でも、10種類以上のテクニカル指標が用意されている株式投資アプリを選ぶことをおすすめします。

特に移動平均線やMACD、ボリンジャーバンドなど、よく使われるテクニカル指標が網羅されている株式投資アプリはおすすめです。

その中から自分にとって使いやすい、相性の良い指標を選べます。

一方、取引経験者の場合、普段からよく使うテクニカル指標がアプリでも使用可能かどうかを重視しましょう。

一般的なPC向け株取引ツールと比べてアプリでは、使用できるテクニカル指標の数が少なくなっていることがあります。

あまり知られていないテクニカル指標をよく使っている場合、その指標が使用できるか、事前に調べておきましょう。

チャートが見やすい

テクニカル分析を重視する初心者の方は、チャートやテクニカル指標が見やすいアプリを選ぶことが大切です。

スマホで取引を行う場合、PCに比べて画面が小さいため、複数のテクニカル指標を表示すると画面がごちゃごちゃして見づらくなってしまいます。

そうならないためにも、スマホを横向きにしてチャートを大きく表示できたり、背景やローソク足の色を自分好みに変更できるような機能があるアプリが理想的です。

チャートから注文しやすい

最後に、初心者でも経験者でも重要なのが、チャートから発注できたり、チャートを見ながら発注できる機能のあるアプリを選ぶことです。

タイミングを逃さずに発注が可能になります。

気になる銘柄のチャートを登録できる機能がある

さらに、気になる銘柄のチャートを登録できる機能があれば、銘柄検索の手間を省けます。

以上のポイントを考慮しながらアプリを選ぶことで、テクニカル分析を重視する人でも、使い勝手の良い投資生活が送れるでしょう。

関連記事：テクニカル分析におすすめの指標6選&覚えやすいチャートパターン3選！初心者にも人気のやり方は？

ファンダメンタルズ分析を重視する人｜情報収集しやすいアプリがおすすめ

株式投資で重要なのは、情報をいかにうまく取り入れて判断するかですよね。

ファンダメンタルズ分析を重視する人には、ニュースや四季報、財務情報など、幅広い情報を手に入れられるアプリがおすすめです。

ニュースがアプリ内で読める

まず、銘柄選びに欠かせないのが最新のニュース。

市場の動向や銘柄の最新情報を確認するために、ニュースがアプリ内で読める機能は必須です。

ブラウザを開いて確認するより、アプリ内でスムーズに読めると、情報収集のスピードも上がりますよね。

会社四季報の情報を把握できる

次に、業績情報や財務状況、アナリストの評価など、会社四季報の情報を一手に把握できるアプリも重宝します。

アプリ内で四季報が読めると、そのまま銘柄の検討に移れるので、情報収集がぐっと楽になります。

スクリーニング機能が充実している

さらに、自分の興味ある分野や業績、財務指標などを基に銘柄を絞り込むスクリーニング機能が充実していると便利です。

「AI」や「5G」など注目のテーマに関連する銘柄を見つけたり、「今期増益予想」や「自己資本比率〇％以上」など、特定の条件に当てはまる銘柄をピックアップできる機能があると、自分だけの投資戦略を立てやすくなります。

投資金額に応じて銘柄を検索できる

さらに、初心者の方には、投資金額に応じて銘柄を検索できる機能があるとありがたいですよね。

投資を始めたばかりの時は、何を基準に銘柄を選んだらいいのか迷うことも多いので、こうした機能はとても助けになります。

関連記事：割安株が見つかる「ファンダメンタルズ分析」とは？やり方とおすすめツールを紹介！

その他のチェックポイント

株式投資アプリを選ぶ際、使いやすさや情報収集のしやすさだけでなく、アプリが提供している各種機能も重要な選択ポイントとなります。

特に以下の4つの機能に注目してみてください。

アラート機能の有無

アラート機能とは、設定した銘柄の株価が一定のラインを超えた場合に通知を受け取ることができる機能です。

例えば、注目しているA社の株が10%値下がりしたら買いたい、そんな時に役立ちます。

毎日ずっと株価をチェックするのは難しいですよね。

だからこそ、アラート機能を使って通知を受け取れば、タイミングを逃す心配がありません。

特に忙しい方は、この機能があるアプリを選ぶといいでしょう。

注文種類の豊富さ

注文種類の豊富さも、株式投資アプリ選びの重要なポイントです。

株価の上下に応じて、自由に注文方法を選べることで、より柔軟な投資戦略を立てることができます。

初心者のうちは、基本的な成行注文や指値注文しか使わないかもしれませんが、慣れてきたときのためにより多くの注文種類が用意されている株式投資アプリを選んでおくのがおすすめです。

単元未満株の取り扱いの有無

また、少額から投資を始めたい人にとって、単元未満株の取り扱いがあるかどうかもチェックポイントです。

1株から取引できるアプリなら、初めて投資をする人でも手軽に始められます。

どの銘柄の単元未満株が取引できるのかは、証券会社によりますので、それも確認しておくといいでしょう。

一部の銘柄しか単元未満株取引に対応していない株式投資アプリもあります。

外国株・IPO株の豊富さ

さらに、日本株だけでなく外国株にも投資したい人は、取り扱っている外国株の銘柄数をチェックしましょう。

米国株はもちろん、中国株や韓国株なども取り扱っていると、投資の選択肢が広がります。

また、IPO株にも投資したい人は、その証券会社のIPO実績も参考になるでしょう。

これらのチェックポイントを元に、自分の投資スタイルに合った株式投資アプリを選んでみてください。

関連記事：信用取引手数料が安いおすすめの証券会社を紹介！一覧表で比較

無料スマホアプリで株式投資をするメリット5つ

ここまで無料スマホアプリで株式投資をするにあたっての詳細について説明してきました。

では、アプリで株式投資をするメリットはどんなところでしょうか？

ここでは無料スマホアプリで株式投資をするメリット5つについて紹介します。

手軽に使える

スマホアプリであれば、いつでもどこでも手軽に株式投資の情報をチェックすることができます。

また、チャートや注文など、取引に必要な機能がすべて搭載されているため、わざわざパソコンを開く必要がありません。

情報収集がしやすい

スマホアプリでは、ニュースやアナリストレポート、株価チャートなど、株式投資に必要な情報が豊富に提供されています。

また、アプリによっては、自分の興味や投資スタイルに合わせて情報をカスタマイズすることも可能です。

取引がしやすい

スマホアプリでは、指先ひとつで簡単に注文を出すことができます。

また、アプリによっては、指値注文やOCO注文など、さまざまな注文方法が用意されているため、自分の投資スタイルに合わせて取引を行うことができます。

手数料が安い

スマホアプリで株式取引を行う場合、通常の取引よりも手数料が安くなる場合があります。

また、アプリによっては、取引手数料が無料になるキャンペーンを実施していることもあります。

初心者でも使いやすい

スマホアプリは、初心者でも使いやすいように設計されていることが多いです。

また、アプリによっては、投資の基礎知識や取引のやり方などを解説したコンテンツが用意されているため、株式投資の初心者でも安心して利用することができます。

株式投資を始めたい初心者の方や、手軽に株式投資の情報収集や取引を行いたい方に、無料スマホアプリはおすすめです。

無料スマホアプリで株式投資をする注意点3つ

上記では無料スマホアプリで株式投資をするにあたってのメリットについて説明してきました。

逆に、アプリで株式投資をする際の注意点はどんなところでしょうか？

ここでは無料スマホアプリで株式投資をする注意点3つについて紹介します。

機能制限がある

無料スマホアプリでは、有料のスマホアプリと比べると、機能制限がある場合があります。

例えば、取引できる銘柄や時間足、取引手数料などが制限されている可能性があります。

セキュリティに注意する

スマホアプリは、インターネットに接続して利用するため、ウイルスやマルウェアの感染に注意が必要です。

また、アプリのパスワードや暗証番号などの情報を、第三者に知られないように注意しましょう。

株式投資の初心者の方や、手軽に株式投資の情報収集や取引を行いたい方は、無料スマホアプリは便利なツールです。

しかし、画面が小さい、機能制限がある、セキュリティに注意するなどの点に注意して利用しましょう。

株式投資におすすめのスマホアプリ7選

株式投資におすすめのスマホアプリ7選を、比較表にまとめました。

それぞれの株式投資アプリの特徴や、メリット・デメリットを解説していきます。

①SBI証券「株アプリ」

手数料の安さを求める人や、新鮮な投資ニュースに触れたい人や自分好みのチャートで分析したい人にぴったりなのが、大手ネット証券であるSBI証券のアプリです。

この株式投資アプリは、初心者から中上級者まで、誰でも手軽に使えるように設計されています。

国内初の1,000万口座達成という実績を持つSBI証券だからこそ、使いやすさは折り紙付きです。

使いやすさを重視したアプリなので、初めての投資でも安心です。

「株アプリ」のメリット

特徴的なのは、トップ画面やマーケットページのカスタマイズが可能で、自分だけの操作画面を作れる点。

また、キーワードから銘柄を検索し、一括で登録できる便利な機能も魅力的です。

さらに、取引履歴を自動的に記録・集計・グラフ表示することができるので、投資の振り返りがしやすいですね。

銘柄登録数はなんと1万件まで可能。

その豊富さは一見の価値ありです。

しかも、登録した銘柄はPCと共有することもできます。

また、1画面に最大4つのチャートを表示でき、自分に合った形で分析することができますよ。

また、米国株アプリは別に用意されています。

日本株と米国株を別々に管理したいという方には、特におすすめです。

「株アプリ」のデメリット

ただ、テクニカル指標は8種類とやや少なめなので、テクニカル分析が得意な方にはもう少し物足りなさを感じるかもしれません。

また、登録した銘柄をPCと共有するためにはPC側での操作が必要となるので、少し手間がかかる部分も。

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関連記事：SBI証券の評判・口コミ！実際のところどうなのか利用者の声から徹底解説

②マネックス証券「マネックストレーダー株式 スマートフォン」

投資家にとって必要な情報をパネル形式で見やすく表示できる、マネックス証券の「マネックストレーダー株式」アプリ。

米国株や中国株に投資したい方、デイトレードを行っている方、充実した投資情報を手に入れたい方にはぴったりです。

投資家の方々からの支持も高く、その総合的な品質の高さを、ぜひ体感してみてください。

機能が優れている株式投資アプリです！

「マネックストレーダー株式」のメリット

このアプリは、登録した銘柄の情報を一目で確認でき、投資情報から銘柄ごとのニュース検索も可能です。

チャートとニュースを同一画面に表示できます。

スライド操作だけで注文ができるから、取引のスピード感も抜群ですよ。

さらに銘柄検索もスピーディーで、検索した銘柄は20種類まで履歴に残せます。

特に人気の「銘柄スカウター」という機能では、日本・アメリカ・中国企業の長期業績や、ROEなどの推移を簡単に分析できると評判です。

それだけでなく、値上がり率や値下がり率、出来高急増や約定回数など、様々な条件のランキングをチェックできる25種類のランキング機能が付いています。

アプリ内で四季報や株主優待の内容をチェックできるのも便利です。

また、分足表示も可能なので、デイトレードに取り組んでいる方には特におすすめですよ。

アラート機能や、特殊注文方法も充実しています。

「マネックストレーダー株式」のデメリット

ただし、一部制限もあります。

信用取引の「現引」や「現渡」はアプリからできませんので、これらの操作が必要な方はPCサイトをご利用ください。

また、NISA口座は利用できませんが、専用画面にはアプリからすぐに移行できます。

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関連記事：マネックス証券の評判・口コミまとめ！米国株やIPOの人気についても解説

③松井証券「株touch」

老舗証券会社の松井証券が提供する「株touch」は、株取引だけでなく、先物・オプション取引にも対応したアプリです。

松井証券の電話サポートも充実していて、初めて株取引を行う方でも安心して利用できます。

手厚いサポートを求める方、古くからの実績を大切にする方、信用取引を活用したい方におすすめのアプリです。

「株touch」のメリット

株touchは、スマホアプリとしては珍しく、Tickデータを利用できるんですよ。

自分の投資スタイルに合わせたメニューを編集できる機能があります。

また、閲覧できる海外指標の種類も多いため、グローバルな視点から投資判断が可能。

さらになんといっても、比較チャートを表示できる機能が魅力です。

投資対象の銘柄と市場全体の動きを、一度に比較できます。

信用取引に特化した機能も特徴的です。

無期限信用取引や1日信用取引が可能で、信用取引を行いたい方にはうってつけのアプリですね。

また、最短1タップで発注できるスピード注文や、豊富な特殊注文方法、板注文まで対応しているため、幅広い投資スタイルに対応できます。

「株touch」のデメリット

ただし、一部制約もあります。

スマホアプリとPCの連携はできないため、両方で取引したい方には少し不便かもしれません。

また、四季報の閲覧ができないので、それが必要な方にはご注意ください。

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関連記事：松井証券の評判・口コミまとめ！手数料や投資信託についても解説

④楽天証券「iSPEED」

「iSPEED」は、個人投資家からの人気が高いネット証券「楽天証券」の株式投資アプリです。

楽天グループという強みを活かして、資産形成を効率的に進められます。

楽天証券の口座があれば、この高品質ツールを完全無料で利用できるのが大きな魅力です。

その機能性と使いやすさから、既に500万ダウンロードを突破しています。

iSPEEDのメリット

このアプリは、取扱商品が多く、チャートの分析機能も申し分ありません。

ニュースや銘柄情報、チャートなどを自分好みに選んで、一画面に表示できます。

さらに、日経テレコンが閲覧できるので、投資判断の材料をすぐに見つけられる点も魅力。

米国株のトレードにも対応しており、日本株だけでなく、米国株やETFもこの一つのアプリで注文・管理が可能です。

また、逆指値注文やちょっと特殊な注文方法まで搭載しています。

アラート機能もついていて、設定した銘柄の株価変動や経済指標の発表時に、通知が届くように設定できます。

これにより、投資タイミングを見逃す心配がありません。

個別銘柄情報や業績予測などを見られる動画ニュースの配信もあります。

iSPEEDのデメリット

しかし、その反面、機能が豊富なため操作がやや複雑になっています。

初心者の方は使いこなすのに時間がかかるかもしれません。

また、ログインしないと使えない機能が多いのも難点。

とはいえ個人投資家から人気の高い証券会社を選びたい人、楽天経済圏で生活している人、無料で高品質ツールを使いたい人には、ぜひおすすめしたいアプリです。

⑤GMOクリック証券「GMOクリック 株」

「GMOクリック株」は、GMOクリック証券が提供する、充実した機能を備えた株式取引アプリです。

「GMOクリック 株」のメリット

このアプリの特徴的な機能は「ブラウジングモード」。

このモードでは、気になる銘柄のチャート、気配値、保有状況、新着ニュースなど、必要な情報をすべて1画面でまとめて確認できます。

これがあれば、各銘柄の動向を素早く把握することが可能になりますね。

さらに、スマホアプリでありながら、貸株やスクリーニングなど、PCと同程度の機能を利用できる点が大きな魅力です。

便利な「おまかせ通知」では、ウォッチリストに登録した銘柄の新着ニュースやランキングが自動で表示されます。

そして、11種類のチャート描画も可能ですから、自分に最適な形式で分析することが可能です。

また、「Action」機能により、チャート上から直接注文が可能です。

チャートを見ながらラインを移動して注文価格を指定できるため、取引のタイミングを逃さずにすみます。

「GMOクリック 株」のデメリット

ただし、全てが完璧なわけではありません。

投資信託の取引や管理はできないので、株だけでなく投資信託も扱っている人は、ブラウザでの取引・資産管理が必要となります。

また、FXやCFDなどは別のアプリで取引しなければならないので、複数の金融商品を扱っている場合は少し手間がかかるかもしれません。

それでも、充実した情報を得ながら株式取引を行いたい人にとって、このアプリは大変おすすめです。

PC並みの高機能をスマホアプリで手軽に利用できる「GMOクリック株」、一度試してみてはいかがでしょうか。

⑥DMM.com証券「DMM株」

DMM株の株取引アプリは、初心者から上級者まで幅広く対応しています。

その魅力の一つが「ノーマルモード」と「かんたんモード」の2つの表示モードです。

これらは自分の好みやスキルレベルに合わせて、簡単に切り替えることが可能なんです。

「DMM株」のメリット

特に初心者の方には、「かんたんモード」がおすすめです。

このモードでは、ホーム画面に注目テーマと人気テーマが表示され、それに該当する日本株や米国株を一覧で見ることができます。

テーマ投資が気になる方や、身近なテーマから銘柄を探したい方にぴったりですね。

慣れてきたら、ノーマルモードに切り替えてより深い情報にアクセスできます。

さらにDMM株のアプリは、PCと同レベルのスクリーニングが可能で、キーワード検索なども手軽に行えます。

そして、国内指標が46種類と非常に豊富で、しっかりとした情報をもとに投資判断ができます。

「DMM株」のデメリット

ただ、いくつかの制約もあります。

外国の指標や為替レート表示には対応していないので、その点はご注意ください。

また、iPadには対応していないので、スマホ以外での使用を考えている方には少し残念かもしれません。

また、他社のアプリと比べて動作が重いという口コミも。

しかしその分、充実した機能を利用できる点は見逃せません。

その全てが一つのアプリに詰まっているDMM株の株取引アプリは、取引のスキルレベルを問わず、多くの投資家に役立つツールですよ。

関連記事：DMM.com証券の評判・口コミまとめ！メリット・デメリット完全ガイド

⑦auカブコム証券「kabu.com」

「幅広い金融商品を一括管理したい！」「情報収集を手間なく行いたい」という方にぴったりのツールが、auカブコム証券の提供する「kabu.com」アプリです。

株だけでなく、FX、先物取引など、さまざまな金融商品の取引がこの一つのアプリで可能です。

kabu.comのメリット

「kabu.com」アプリは、日本株や米国株の取引はもちろん、投資信託など各種商品の取引にも対応しています。

情報収集から注文まで、多機能を備えたアプリで、使い勝手は抜群。

特にチャートは高機能で、テクニカル指標は26種類と豊富に搭載しています。

移動平均だけでなく、MACDやボリンジャーバンドなどの主要な指標も含まれているので、より深い分析が可能です。

また、投資についての重要なイベントが「kabu.comカレンダー」にまとめられており、情報の確認漏れを防ぐことができます。

さらに、MINKABU PRESSニュース、カブコム投資情報室なども配信されていますよ。

kabu.comのデメリット

しかしながら、チャート画面が小さく、横画面表示ができないため、詳細にチェックしたい場合には少し不便を感じるかもしれません。

また、海外指標や為替情報が少なく、外国株の情報はあまり得られないので、海外投資を考えている方は注意が必要です。

関連記事：auカブコム証券の評判・口コミまとめ！手数料やツールも徹底解説

スマホアプリで株式投資は危険？

スマホアプリで株式投資を行う際には、気をつけるべきポイントがいくつか存在します。

今回はその中でも特に重要な2つ、「高度な分析の難しさ」と「通信環境の影響」について解説していきます。

最近はスマホひとつで株式投資を始める人も多いです。「スマホで株式投資はやめておくべき」というわけではありませんが、これらの注意点を把握して、より安全な投資を行いましょう。

高度な分析は難しいが初心者には充分

株式投資では分析が欠かせません。

最近のスマホアプリは、驚くほど進化しており、PC用のツールと同じくらいの分析機能を持っています。

それでも、複数のテクニカル指標を使用して複雑な分析を行う場合は、PCや大きなモニターを使用するほうが良いでしょう。

しかし、スマホ内の分析機能だけでも十分なケースは多いです。

特に投資初心者の方にとっては、スマホアプリが提供する分析機能だけでも十分過ぎるほど充実しています。

通信環境に注意

スマホアプリで株式投資を行う際は、通信環境も重要な要素となります。

例えば、地下鉄に乗ったり山奥に入ったりすると、通信が不安定になり、売買注文に影響が出てしまうことがあります。

また、スマホが通信制限に達していると、売買操作が難しくなることもあります。

株取引アプリ自体はそこまで通信量を消費しませんが、通信環境の悪さから取引に支障が出ることも。

そうしたリスクを避けるためには、通信環境を常に確認しましょう。

投資におけるリスクの一つは、取引のタイミングを逃す「機会損失」です。スマホの通信環境が原因で売買のタイミングを逃すことは、損失を拡大させたり、利益を逃したりする原因となります。

株式投資におすすめのスマホアプリに関するQ&A

株式投資におすすめのスマホアプリに関する、よくある質問に回答します。

Q.株価チェックにおすすめのスマホアプリは？

株価の情報を確認したい場合、以下のアプリが便利でありおすすめです。

Yahoo!ファイナンス

これは幅広い金融情報を提供するアプリです。

株価だけでなく、金利、為替レート、商品価格なども一度にチェックできます。

リアルタイムでの株価情報はもちろん、個々の銘柄の詳細な情報やニュース、チャートを見ることも可能です。

Bloomberg

世界的に有名な金融情報メディアのアプリで、世界のマーケットの動きをリアルタイムでチェックすることができます。

また、専門的な記事や解説も提供されており、深い情報を求める投資家にとっては非常に有用です。

これらのアプリは、どれも無料で利用でき、使いやすさや情報量の点でおすすめです。

どのアプリが自分に合っているかは、自分の投資スタイルや必要な情報によりますので、いくつか試してみると良いでしょう。

Q.ほったらかし投資におすすめのスマホアプリは？

ほったらかし投資とは、その名前が示す通り、投資家が特別に時間や労力をかけることなく投資を続けられるスタイルのことを指します。

投資の運用を始めた後は、基本的にはそのままにしておくことが可能。

つみたてNISAで特定の期間ごとに一定額を自動投資する、あるいはロボットアドバイザーが最適な資産配分を自動的に行うなどの方法があり、手間をかけずに資産運用を行うことができます。

以下に、ほったらかし投資におすすめのアプリをご紹介します。

WealthNavi（ウェルスナビ）

こちらはロボアドバイザーを利用した投資アプリ。

最初にリスク許容度や投資目標を設定するだけで、その後は自動的に資産を運用してくれます。

資産配分の調整も自動的に行われるため、特に手間をかけずに運用することが可能です。

Q.スマホアプリで株式投資は儲かる？

スマートフォンを使用して株式投資を行うことができるのは事実ですが、それが必ずしも利益を生むとは限りません。

株式投資にはリスクが常に伴いますし、その結果は投資の知識・市場状況・選択した株式など、多くの要素によって影響を受けます。

スマートフォンを使うメリットとしては、アプリを通じてリアルタイムで市場の情報をチェックしたり、いつでもどこでも取引を行ったりできるという便利さです。

一方で、スマホから容易に取引ができることが、計画的な投資よりも感情的な決定を引き起こす場合もあります。

ですので、スマホアプリで株式投資を行う場合でも、以下のことを心に留めておくべきです。

関連記事：分散投資とは？リスクをおさえるには分散投資がおすすめ！方法と銘柄を紹介

まとめ～初心者には使いやすさ重視の株式投資アプリがおすすめ～

本記事では、機能性と使いやすさを兼ね備えた、7つの無料スマホアプリをご紹介しました。

それぞれのアプリはテクニカル指標の数、PCとの同期機能、特殊注文の種類など、異なる特徴と機能を持っています。

これらのアプリの中から、自分の投資スタイルや目的に合ったものを選ぶことが重要です。

初心者の方は、使いやすさと見やすさを重視すると良いでしょう。

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関連記事：株式投資の始め方！必要資金や買い方・売り方を初心者向けにわかりやすく解説

債券投資におすすめの証券会社についてお伝えします。

「低リスクで運用したい」「株式以外にも投資したい」など、ポートフォリオに債券の組み入れを検討している、という方も多いのではないでしょうか。

しかしどの証券会社で債券投資すればいいのか、悩んでしまいますよね。

債券とはどのようなものなのか、株式との違いやメリット、デメリットなど、詳しく紹介します。

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債券投資におすすめの証券会社11選

債券投資におすすめの証券会社は、以下の11社です。

取り扱いがある債券の種類や、債券投資できる金融商品を詳しく解説します。

①楽天証券

お得な楽天ポイントサービスやキャンペーンが人気の「楽天証券」。

楽天証券でできる債券投資について解説します。

楽天証券は、個人向け国債、社債、外国債の取り扱いがあります。

個別債券以外にも、投資信託とETFでの債券投資も可能。

幅広い銘柄の取り扱いがあるため、債券投資を始めやすいと言えるでしょう。

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関連記事：楽天証券の評判・口コミまとめ！ポイント投資や手数料も解説

②SBI証券

国内シェアトップクラスを誇る人気ネット証券「SBI証券」。

SBI証券でできる債券投資について解説します。

SBI証券では、国債や地方債、社債、外国債、投資信託、ETFの幅広い銘柄で債券投資ができます。

業界トップクラスの債券銘柄取り扱い数を誇り、個人向け国債や利付国債、円貨建て債券、外貨建て債券など、豊富な種類から選択可能です。

外貨建て債券では人気の米国を始め、新興国を含む世界中の国々の債券が購入できます。

個別債券の他にも、投資信託やETFでの運用も可能。

投資信託は668銘柄、国内ETF26銘柄、海外ETF65銘柄と業界トップの豊富なラインナップが魅力です。

国内外問わず、投資目的や投資スタイルにぴったりの商品で債券投資できるでしょう。

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関連記事：SBI証券の評判・口コミ！実際のところどうなのか利用者の声から徹底解説

③マネックス証券

業界最低水準の手数料設定が魅力の「マネックス証券」。

マネックス証券でできる債券投資について解説します。

マネックス証券は、個人向け国債、社債、外国債の取り扱いがあります。

投資信託297銘柄、国内ETF40銘柄、海外ETF58銘柄の豊富なバリエーションの中から自由に選択可能です。

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関連記事：マネックス証券の評判・口コミまとめ！米国株やIPOの人気についても解説

④auカブコム証券

スマホで気軽に資産形成を始められると話題の「auカブコム証券」。

auカブコム証券でできる債券投資について解説します。

auカブコム証券は、外国債、投資信託、ETFで債券投資ができます。

個人向け国債の取り扱いはありません。

⑤野村證券

付加価値の高い資産運用コンサルティングサービスが魅力の「野村證券」。

野村証券でできる債券投資について、詳しく解説します。

野村証券は、個人向け国債や社債、外国債の取り扱いがあります。

投資信託とETFでも債券投資が可能です。

⑥大和証券

創業120年以上の老舗証券会社「大和証券」は、豊富なノウハウを活かした資産運用アドバイスが評判です。

大和証券でできる債券投資について、詳しく解説します。

大和証券は、個人向け国債をはじめ、利付国債、地方債、社債、外国債の取り扱いがあります。

個人向け国債の購入は、買付のみインターネットで受付可能。

利付国債や地方債の購入は、店舗かコンタクトセンターで受け付けています。

⑦SMBC日興証券

「SMBC日興証券」は、気軽に資産形成を始められると人気の証券会社です。

SMBC日興証券でできる債券投資について、詳しく解説します。

SMBC日興証券は、個別債券の取り扱いが豊富です。

個人向け国債は、買付注文のみインターネット注文が可能。

オンライントレードの取り扱いは、一部の債券銘柄のみに限られています。

⑧岡三証券

「岡三証券」は、丁寧で充実した資産運用アドバイスをしてくれる対面サービスが評判です。

岡三証券でできる債券投資について、詳しく解説します。

岡三証券では、個人向け国債、社債、外国債、投資信託、ETFで債券投資ができます。

他社と比較すると、投資信託の取扱い銘柄は少なめです。

ETF銘柄は、店舗かコンタクトセンターに問い合わせる必要があります。

⑨JTG証券

グローバルな金融商品を提供している「JTG証券」。

JTG証券でできる債券投資について、詳しく解説します。

JTG証券では、米ドルを始め新興国通貨建ての債券を多数取り扱っているため、分散投資でリスクを抑えられるでしょう。

独自の優遇サービスが提供されており、効率的な資産形成に役立ちます。

⑩みずほ証券

「みずほ証券」では、お金に関する不安を解消に導いてくれる資産運用アドバイスが、顧客の高い満足度を獲得しています。

みずほ証券でできる債券投資について、詳しく解説します。

みずほ証券は、個人向け国債、利付国債、地方債、社債、外国債を取り扱っています。

個別債券の他に、投資信託とETFで債券投資が可能です。

将来必要なお金を明確にして、効率的な資産運用に役立てることができます。

⑪三菱UFJモルガン・スタンレー証券

三菱UFJフィナンシャル・グループならではの総合的な金融サービスが魅力の「三菱UFJモルガン・スタンレー証券」。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券でできる債券投資について、詳しく解説します。

三菱UFJモルガン・スタンレー証券では、個人向け国債から外国債まで、債券の種類が豊富です。

ポートフォリオに債券を組み入れることで、リスクを抑えた運用が期待できます。

関連記事：積立NISAどこで口座開設する？おすすめ証券会社8社を徹底比較！

債券とは

債券とは、国や地方公共団体、企業などが事業に必要な資金を借り入れるために発行する有価証券です。

債券を購入するということは、国や地方自治体、企業にお金を貸すということです。

債券には満期があり、満期となる償還日に額面全額が払い戻され、満期までの利払日に利息が支払われる特徴があります。

債券ごとに利率や利払日、償還日は異なります。

債券の発行体にお金を貸して利息を受け取り、満期には元本が返金されるイメージです。

満期以前に途中で売却することも可能です。

関連記事：楽天証券はやめたほうがいい？悪い評判や口コミから分かるデメリット・やばいと言われる理由

債券の4つの種類

債券には、以下の種類があります。

それぞれ詳しく解説します。

①国債

国が発行する債券です。

国が発行している債券は安全性が高く利率が低いのが特徴。

個人に限定した個人向け国債や、利付国債があります。

個人向け国債は、固定金利3年・5年と変動金利10年、年率0.05％の最低金利保障付きです。

利付国債は、2年から40年までの期間が設けられています。

②地方債

都道府県や市町村など、地方公共団体が発行している債券です。

誰でも購入可能な市場公募地方債や、購入者の制限があるミニ公募地方債などの種類があります。

③社債

企業が発行する債券です。

一般的に社債とは普通社債を指しますが、元本と利息の支払い順位が低い劣後債などもあります。

④外国債

外国の政府や企業が発行する債券です。

発行体や発行地域、通貨のいずれかが海外である場合に、外国債と呼ばれます。

外貨建てや円貨建て、二重通貨建てなどの種類があります。

関連記事：SBI証券の手数料プラン「スタンダード」と「アクティブ」はどっちがおすすめ？違いを比較

株式との違い

債券と株式には、以下の違いがあります。

それぞれ詳しく解説します。

満期の有無

債券には満期がありますが、株式にはありません。

債券は満期時に、額面全額が払い戻されます。

得られる利益

債券は償還日まで、決められた利息を受け取ることができます。

満期前に売却することも可能。

債券価格は変動しているため、購入時よりも債券価格が高くなったタイミングで売却すると、差額を利益として受け取れます。

一方で株式の主な収益は、株式売買による譲渡益と配当金で、配当金の有無は企業によって異なります。

安全性

債券は一定の利息を受け取れ、償還日に元本が払い戻されることから、リスクが低く安定した運用が期待できます。

一方で株式は、企業の業績や経済状況によって、株価は大きく変動します。

債券と比較すると、リスクが高くなりますが、高いリターンが得られる可能性もあります。

債券価格の変動は小さいため、株式のような高いリターンは期待できません。

債券投資は、ローリスク・ローリターンの守りの資産形成に適しています。

債券投資のメリットとデメリット

債券投資のメリットとデメリットを紹介します。

債券投資を始める前に、メリットとデメリットをしっかり理解して投資を判断しましょう。

債券投資のメリット

債券投資のメリットは、以下の通りです。

それぞれ詳しく解説します。

利息を受け取れる

債券では償還日まで、定期的に利息を受け取ることができます。

国債の場合は、銀行の定期預金よりも利息が高く設定されています。

そのため定期預金に預け入れるよりも、高い利息で効率的に資産形成が期待できる国債を選択する人も多くいます。

安全性が高く低リスクで運用できる

償還日に元本が戻ってくるため、安全性が高く低リスクな運用が期待できます。

債券は満期と利率が決められているため、スムーズな資産計画が可能です。

リスクヘッジとしての効果が期待できる

債券は、リスクヘッジとして効果が期待できる投資対象です。

株式相場が急落した場合でも、債券価格の変動は、比較的小さく済む傾向があります。

そのためポートフォリオに債券を組み入れることで、全体のリスクを抑えられる効果が期待できます。

債券価格は金利変動と逆相関で、金利が上昇すると債券価格は下がり、金利が下落すると債券価格は上昇します。

景気上昇で金融引き締めにより金利を上げると債券価格は下落、景気後退で金融緩和により金利を下げると債券価格は上昇します。

そのため景気後退による株価下落のリスクヘッジとして、有効な投資対象だといえるでしょう。

ポートフォリオの債券比率を上げると、ローリスク・ローリターンの資産運用が可能になります。

債券投資のデメリット

債券投資のデメリットは、以下の通りです。

それぞれ詳しく解説します。

発行体の破綻・倒産リスクがある

発行体の破綻や倒産で、債務不履行になるリスクがあります。

債務不履行になると、償還日に払い戻される額面全額や、約束されていた利息が受け取れなくなる可能性があります。

発行体が国や政府の場合は、財政破綻によって債務不履行になる可能性は低いと考えられていますが、可能性はゼロではありません。

債券の信用力や利息の支払い能力などを分析してランク別にした格付けを、購入時に参考にするとよいでしょう。

売却するタイミングによっては元本割れの可能性がある

債券は、満期前に売却することもできます。

しかし途中で売却すると、タイミングによっては、損失を被る可能性もあるため注意が必要です。

外貨建て債券は為替の影響を受ける

外貨建て債券は為替の影響を受けるため、償還時の為替レートによっては元本割れしたり、損失を被ったりするケースもあります。

債券購入時より円高になると、円での受け取り金額が減るため、元本割れする可能性が高くなります。

関連記事：松井証券のNISAの評判は？つみたてNISAおすすめ銘柄7選や買い方を紹介

債券投資ができる3つの方法

債券投資する際には、以下の3つを購入する方法があります。

個別債券を購入する以外にも、債券型の投資信託やETFを保有する方法もあります。

それぞれの商品の特徴を詳しく解説します。

①個別債券

個人向け国債や利付国債、地方債、社債、外国債などの個別債券を購入する方法です。

個別債券は、金融機関や証券会社で購入可能。

金融機関や証券会社によって、取り扱いの有無が異なるため注意が必要です。

個人向け国債は1万円から購入可能で、年率0.05％の最低金利保障があるので、比較的気軽に購入できるでしょう。

②投資信託

債券型の投資信託を購入する方法です。

複数の債券銘柄で構成されているため、1本で様々な債券に分散投資が可能です。

国内債券の他にも、先進国や新興国など世界中の国々の債券に、まとめて投資できる商品もあります。

投資信託は、信託報酬がかかったり、売るタイミングによって損失を出したりする可能性もあるため注意が必要です。

③ETF(上場投資信託)

債券で構成されているETFを購入する方法です。

ETFは取引所に上場している投資信託のため、投資信託と違い取引所でのリアルタイム売買が可能。

複数の債券銘柄が組み込まれているため、1本で分散投資できるのも大きな魅力です。

投資信託と比較すると、手数料が安く設定されているため、効率的な資産運用が期待できます。

安全資産と言われている債券ですが、中にはリスクの高い債券もあります。

どのような債券に投資しているETFなのか、事前にチェックしましょう。

関連記事：松井証券の人気投資信託ランキングとおすすめ銘柄を紹介！NISAでのやり方・評判は？

おすすめの債券型投資信託3選

おすすめの債券型投資信託は、以下の3つです。

それぞれ詳しく解説します。

①eMAXIS Slim 国内債券インデックス

「eMAXIS Slim 国内債券インデックス」は、国内の債券市場に連動する投資成果を目指す投資信託です。

日本債券インデックスマザーファンドを通じて、国内の公社債に投資します。

eMAXIS Slimシリーズは、業界最低水準の手数料設定でコストを抑えられるため、長期の分散投資にもぴったりです。

ローリスク・ローリターンの運用や、ポートフォリオ全体のリスクを抑える効果が期待できます。

②たわらノーロード先進国債券

「たわらノーロード先進国債券」では、外国債券パッシブ・ファンド・マザーファンドを通じて、海外の公社債に投資できます。

FTSE世界国債インデックス(除く日本、円ベース、為替ヘッジなし)に連動する投資成果を目指すインデックスファンドです。

信託報酬は0.187％で低く設定されているため、リスクを抑えながら資産形成できるでしょう。

③eMAXIS Slim 新興国債券インデックス

「eMAXIS Slim 新興国債券インデックス」は、MSCIエマージング・マーケット・インデックス(配当込み、円換算ベース)に連動する投資成果を目指しています。

信託報酬は0.1859％で運用コストを抑えられます。

複数の新興国債券に投資することにより、分散投資でポートフォリオ全体のリスクを低減させる効果が期待できます。

関連記事：松井証券iDeCoのおすすめ商品6選！手数料は安い？評判・デメリットも解説

まとめ～おすすめの証券会社で債券投資に挑戦しよう～

この記事では、債券投資におすすめの証券会社についてお伝えしました。

債券投資におすすめの証券会社を11社を、個別債券や投資信託、ETFの取扱い数で比較しました。

債券とは、国や地方公共団体、企業などが資金調達のために発行する有価証券を指し、国債・地方債・社債・外国債などの種類があります。

債券と株式には、満期の有無や得られる利益、安全性などの違いがあるのが特徴です。

債券投資は、利息を受け取れたり、低リスクで運用できたりなどのメリットがある一方で、発行体の破産・倒産リスクや売却するタイミングによっては、元本割れする可能性があるため注意が必要です。

債券投資する方法は、個人向け国債や社債などの個別債券、投資信託、ETFの購入の3つの方法があります。

債券投資できる証券会社のサービス内容を比較検討し、自分に合った方法で投資することが大切です。

リスクを抑えた運用やリスクヘッジとして、ポートフォリオに債券を組み入れてみてはいかがでしょうか。

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投資のポートフォリオを考える際、「分散投資」が大切だということは、多くの方が聞いたことがあるでしょう。

しかし分散投資とはいっても、個別株や投資信託を具体的にどのような比率で保有するべきなのか、迷ってしまいますよね。

また、ひとくちに投資信託とはいっても、日本株に投資する銘柄もあれば米国株に投資する銘柄もあって、何にいくら投資すべきか分からない…という方も多いはず。

今回は、分散投資を意識したおすすめポートフォリオの例をご紹介します。

また、分散投資を意識したポートフォリオの作り方もご紹介。

ご自身のリスク許容度をどのように判断すればいいのか、40代・50代といった年齢に応じたポートフォリオの組み方はどうすればいいか、と言った内容もご紹介しています！

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関連記事：分散投資は初心者におすすめ！おさえておきたい投資のキホン

分散投資ポートフォリオのおすすめな作り方を3ステップで解説

具体的にどうやってポートフォリオを作ればいいのか分からない、どの資産に何円分投資すればいいのか迷う、という方も多いでしょう。

分散投資を意識したポートフォリオの作り方について解説します。

STEP1.シミュレーションして目標に合った投資金額・運用年数を設定する

「月何円を何パーセントの利回りで運用すると、最終的に何万円の利益が期待できそうか？」を、各証券会社のシミュレーションツールで計算して、目標設定しましょう。

月5万円を30年間運用した場合のシミュレーション

分散投資を意識したポートフォリオでは、3%～5%くらいの利回りを想定しておくのがおすすめです。

たとえば期待できる利回りが高めの米国株に投資する場合、7%程度の利回りが出る場合もありますが、ずっと同じ利回りで運用できるとは限りません。

あくまで計算上の期待利回りである以上、厳しめの試算をしておいたほうが安全です。

また、あまりにも高い利回りを狙うと、極端にリスクが高いポートフォリオになってしまう可能性もあります。

なお、これ以上高い利回りを狙いたい人は、分散投資ではなく集中投資をするのも、選択肢のひとつとなるでしょう。

良いことばかりのように思える分散投資ですが、実は、投資先を分散させてリスクをおさえようとすると、大きなリターンを狙うのは難しくなるという側面もあります。

STEP2.自分のリスク許容度を知る

ポートフォリオ組むときに難しいのが、「どの程度までリスクを許容するか」ということ。

個人のリスク許容度は、資産の多さ・年齢の若さ・性格・投資経験などに基づいて決まります。

『投資の大原則』の著者であるチャールズ・エリス氏とバートン・マルキール氏は、「20～40代の人は、債券の割合は0～25％くらいで十分」だと言っています。

若い人はリスク許容度が高いため、リターンが低い債券より、より多くのリターンが狙える全世界株式や米国株式を多めに保有するのがおすすめです。

反対に年金受け取りが近いという人は、預貯金や債券の割合を増やすなどして、「守り」寄りのポートフォリオを組むといいでしょう。

STEP3.分散投資の内訳を知る

「卵をひとつのかごに盛るな」という投資の格言があります。

これは、分散投資の重要性をあらわした言葉です。

卵をひとつのかごに盛っていると、そのかごを落としてしまったとき、すべて割れてしまいますよね。

しかし複数のかごに卵を入れておけば、ひとつのかごを落としてしまっても、他のかごの卵は無事です。

これをあなたの資産に置き換えて考えてみてください。

もしA社の株に全財産を投資していた場合、A社が倒産すると、資産を一気に失ってしまいます。

しかし、資産の25%を貯金して、他の資産をA社、B社、C社に25%ずつ投資していた場合はどうでしょうか。

A社に投資していた25%の資産をすべて失ったとしても、貯金していた分とB社、C社に投資していた分の残り75%は無事です。

このように分散投資は、投資する「資産」「銘柄」「地域」「時間」などを分散させることによって、リスクを軽減する考え方です。

分散投資の有用性は、ノーベル経済学賞を受賞した『現代ポートフォリオ理論』でも、数学的に証明されています。

分散投資の内訳

投資で分散すべき要素の内訳は、以下の通りです。

資産の分散

今までご紹介してきた株式・債券・不動産・金といった、異なる種類の資産を組み合わせると、リスクが軽減されます。

たとえば、株と債券は逆の値動きをする資産です。

株が全体的に値下がりしたとき、債券も保有していれば、クッションの役割を果たしてくれます。

地域の分散

同じ株でも、日本株・米国株など、異なる地域の株を組み合わせるのも有効です。

たとえば日本で震災が起きて、株式市場が暴落したとしても、アメリカの株式市場は影響を受けないということが考えられます。

また、政治・経済が不安定な先進国に投資して高いリターンを狙いつつ、安定的な先進国にも投資してリスクをおさえる、といったやり方も有用です。

「日本とアメリカ」や「先進国と新興国」のように組み合わせてみましょう！

業種（セクター）の分散

安定したポートフォリオを作るには、投資する業種（セクター）も分散させるのがおすすめです。

法律や規制の変更、経済状況などによって、業種単位で影響を受けることも多くあります。

たとえば特定のセクターにばかり投資していると、そのセクター全体の業績が悪くなったとき、配当金が安定してもらえなくなる可能性が。

そのため、単に銘柄を分散させるだけではなく、「ひとつのセクターに集中しすぎていないか？」も考えると、より安定したポートフォリオが作れます。

業種の分類

東証一部に上場している企業は、東京証券取引所によって、33種類に分類されています。

これを「東証株価指数33業種」などと呼びます。

日本の株価指数「TOPIX-17」は、この33業種を、大きく17業種に分類しています。

具体的には以下の通りです。

ちなみに人気の投資先「S&P500」のセクターは、次のように構成されています。

景気敏感セクター

景気敏感セクターとは、景気動向に左右されやすい業種のことです。

たとえば「素材・化学」「自動車・輸送機」「機械」「電機・精密」などは、景気動向に左右されやすい業種として知られています。

日本の景気が上向いた時は、株価が上昇しやすいですが、景気後退局面では株価が下落しやすいです。

ディフェンシブセクター

ディフェンシブセクターとは、景気動向に左右されにくい業種のことです。

「食品」「医薬品」などの生活必需品や、「電力・ガス」「運輸・物流」などのインフラ関連業種は、ディフェンシブセクターに分類されます。

景気が悪くなったからといって、電力やガスを止めるわけにはいきませんし、食品も買う必要がありますよね。

ただ、ディフェンシブセクターだからといって、株価が暴落しないというわけではありません。

たとえば東日本大震災のときは電力会社が、コロナショックでは鉄道会社が、大きな打撃を受けました。

関連記事：長期投資におすすめのETF13選！米国株の高配当ETF｜長期投資に向かないETFとは？

分散投資を意識したおすすめポートフォリオの例5つ

分散投資を意識した、おすすめポートフォリオの例をご紹介します。

例①基本のポートフォリオ

こちらは私たちの年金を管理している、年金積立金管理運用独立行政法人（GPIF）のポートフォリオです。

私たちの年金は、実際にこのポートフォリオで運用されています。「基本のポートフォリオ」として扱われることもあります。

投資先の内訳は、「国内株式25％、国内債券25％、外国株式25％、外国債券25％」となっています。

1.7％の利回りを、最低限のリスクで確保することを目標とした、ローリスク・ローリターンなポートフォリオです。

「どんなポートフォリオを組めばいいか分からない」という方は、このポートフォリオを参考にしてみるのも、ひとつの方法でしょう。

参考：GPIF「基本ポートフォリオの考え方」

例②全世界株と米国株に分散投資するポートフォリオ

全世界株に投資することでリスクをおさえつつ、米国株でしっかりリターンを狙うポートフォリオです。

ETFや投資信託を利用すれば、ひとつの商品で数百～数千銘柄に分散投資ができます。

管理を楽にしつつ、リスクも分散させられていますね。

また、将来に向けた資産形成を投資信託でおこないつつ、米国株の高配当ETFにも投資することで、日々の利益も確保している点がポイントです。

例③米国に集中投資するポートフォリオ

株と債券で、米国に集中投資するポートフォリオです。

ETFを利用することで、投資先の分散を手軽におこなっています。

米国の成長に期待したい人へおすすめです。

例④高配当銘柄中心のポートフォリオ

日本と米国の高配当株を個別株で保有しつつ、投資信託、ETF、債券にも投資しているポートフォリオです。

高配当投資を考えている方におすすめのポートフォリオとなります。

例⑤債券中心の「守り」のポートフォリオ

50～60代以降の方におすすめのポートフォリオの一例です。

50～60代以降の方は、今ある貯金や退職金を減らさないように、「守り」重視で堅実に運用することが大切。

債券は株ほど高いリターンを狙うことができないものの、安全性は高く、貯金しているよりも高い利回りが狙えます。

関連記事：長期保有におすすめの米国株15選・米国株ETF4選！高配当株や成長株を厳選

分散投資では「守りつつ増やす」ポートフォリオがおすすめ

ポートフォリオを組む際に大切な考え方は、分散投資によってリスクをおさえつつ、リターンも狙っていくことです。

ポートフォリオのリスクが高くなりすぎると、いつか耐えられないレベルの損失に遭遇して、資産がゼロになる…なんてこともありえます。

しかしだからといって、定期預金や保険といった非常にリスクの低い資産ばかり保有していても、お金をほとんど増やすことができません。

「資産運用で老後資金を用意したい！」「月2万円の不労所得が欲しい！」と思っているにもかかわらず、こういった非常にリスクの低いポートフォリオを組んでいた場合、目標達成は難しいでしょう。

リスクを取るというと、危険でやめたほうがいいことのように思われがちですが、投資の世界ではリスクとリターンが比例します。

自分の取れるリスクを明確にして、貯金しているだけのいわば「寝かせているお金」に、きちんと働いてもらうことが大切です。

お金が増えないポートフォリオとは

日本人の多くは、次のような形で資産を保有しています。

つまり多くの人が、現金・預金・不動産（マイホーム）・保険で資産を保有しています。

日本銀行の「資金循環の欧米比較の統計」を見てみると、現金・預金で資産形成をしている日本の家庭は、54.2％。

しかし他国のデータを確認すると、ユーロ圏では34.9％、アメリカでは13.7％となっています。

参考：日本銀行『資金循環の欧米比較』

現金・預金などは、安全性こそ高いものの、いずれもたくさんお金を生んでくれるとは言えない資産です。

つまり世界的に見ても、日本人はかなり「守り」寄りの、「お金が増えないポートフォリオ」を組んでいます。

関連記事：生活防衛資金の目安ってどれくらい？世帯別の目安や預け先も解説

現金

現金は一番安全な資産ですが、現金で保有しているだけでは、増やすことができません。

また現金にも、次のようなリスクがあります。

つまり現金の価値は長期的に見て、少しずつ目減りしており、現金で資産を保有しているだけでは増えるどころかマイナスになっているのです。

預金

銀行にお金を定期預金・普通預金などで預けていると、少しずつ利息がつきます。

しかし日本の銀行は、超低金利です。

メガバンクでは約0.002％、高金利な傾向があるネット銀行でも約0.2％ほどしか利息がつきません。

定期預金は普通預金より多く利息がつくものの、「お金を増やしたい！」と思っている人が定期預金だけで満足な成果を得るのは、難しいでしょう。

保険

保険商品の平均リターンは年率1～2%ほどです。

保険では、年金を参考にした運用が行われており、銀行預金よりも高い利回りが期待できます。

中には払った金額が目減りせずに返ってくると保証されている、「元本確保型」の保険商品もありますよ。

保険をポートフォリオに組み込む最大のメリットは、万一の保障が受けられることです。

しかし保険は資産を増やすというより、あくまで万が一のために備えるためのもの。

投資ほど大きな運用成果は期待できません。

また、長期加入が必要、資産運用に向いているとされる保険商品は掛け捨てタイプの保険より保険料が高い、といったデメリットもあります。

マイホーム

マイホームからは家賃収入を得られません。

そのため、マイホームがお金を生んでいるかどうかは、値上がりしているかどうかで判断します。

しかし、住宅は経年劣化する消費財です。

残念ながら、買った時より高く売れる家はかなり少なく、基本的に値下がりし続けます。

つまりマイホームは、収益性が高い資産とは言い難いです。

でも家賃を払い続けるより、マイホームを買ったほうがお得じゃない？

ローンを組んでマイホームを買う場合、年月とともにどんどん資産価値は落ち続けるのにも関わらず、返済額は変わりません。「今の家賃より2万円安いローンで住める」などとよくPRされますが、この考え方には注意が必要です。

マイホームを買うとどの程度お得になるのか、あるいは損をするのかは、次の方法で「マイホームの本当の家賃」を計算して考えましょう。

ただ、マイホームの購入を否定するわけではありません。

「マイホームを買うのが夢！」という人にとっては、マイホームを買うことでしか得られない価値があるでしょう。

「マイホームは資産になる」という考えでポートフォリオに組み込むというより、マイホームに心の豊かさを求めるかどうかで判断することをおすすめします。

お金が増えるポートフォリオとは

現金・預金などの安全性が高い資産の一部を、自分のリスク許容度に応じて有価証券（株式や債券）や投資用の不動産に変えることで、「お金が増えるポートフォリオ」を組むことができます。

では「お金が増えるポートフォリオ」に組み込む選択肢として挙げられる投資対象について、詳しく解説していきます。

国内債券

国内債券はローリスク・ローリターンな投資対象です。

債券とはわかりやすく言うと、国や企業にお金を貸すことで、利子をもらう投資方法。

国債・地方債・社債・事業債などの種類があります。

債券の最大の魅力は、満期まで待てばお金が戻ってくるうえに、利子も受け取れることでしょう。

平均利回りは年率1.4%と、株や不動産投資と比較して低いですが、安全性が高いです。

また債券は株のように、市場で売却することが可能です。

なお、株式と債券は逆の値動きをする傾向があります。

不動産

不動産投資はミドルリスク・ミドルリターンです。

不動産投資の家賃収入は、利回りが年率4～6%程度だと言われています。

ただし空室期間は収入がゼロになる、家賃を滞納されたり修繕費用が高くなったりする可能性がある、等のリスクも。

可能性は低いですが、地震や火災によって大損害を被るリスクもあります。

一方で節税効果がある、借り手さえ見つかれば毎月安定した収入が得られる、といった点はメリットです。

外国債券（先進国債券）

発行市場・発行体・通貨のいずれかが外国の債券は、「外国債券」です。

国内で発行された外貨建ての債券や、海外で発行された円建ての債券も、まとめて「外国債券」と呼びます。

外国債券は国内債券と違って、為替変動の影響を受けるリスクがあるものの、平均利回りは4.4%程度です。

なぜ外国債券は国内債券より利回りが高いのかというと、海外の金利の高さが関係しています。

日本の銀行金利は世界最低クラスです。

先進国（欧米諸国）の債券なら、安全性は非常に高いです。

新興国債券

インド、メキシコ、ブラジルなどの新興国で発行された債券のことを、「新興国債券」といいます。

先進国の債券よりも高めの利回りが期待できますが、新興国は国の財政・政治状態が不安定な場合も。

債券価格が大きく低下する可能性も考えられます。

先進国の債券より、リスクは高めです。

もし新興国債券をポートフォリオに組み込むとしても、組み入れ比率は低めにしておくことをおすすめします。

国内株式

資産運用といえば株を思い浮かべる人も多いでしょう。

国内株式はミドルリスク・ミドルリターンな資産です。

株を持っているだけで定期的に受け取れる「配当金」を目当てに投資する方法や、株を買ったときと売ったときの差額で利益を狙う方法などがあります。

配当金の平均利回りは、約2%です。

株式投資で難しいポイントは、「どのタイミングで買い、売るか」「どの企業の株を買うか」など。

大化けしてリターンが何倍にもなる可能性もあれば、逆に会社の上場廃止が決まって大暴落するリスクもあります。

投資信託

投資初心者は、ひとつの銘柄を買うだけで複数の株や債券に分散投資できる、「投資信託」も活用するといいでしょう。

投資信託を通じて投資する場合、自分で銘柄を個別に選ぶ必要がありません。

プロに運用を任せられるので、管理もラクです。

長期の資産形成に適しています。

なお、不動産投資信託は「REIT」といいます。

金

金は「安全資産」と言われています。

株や現金などは、企業や国によって価値を認められている資産です。

企業や国が破綻してしまった場合、価値がゼロになるおそれもあります。

しかし金は古くから希少価値が認められてきた資産です。

金そのものに価値があるため、もしもの場合に強いと言われています。

さらに、埋蔵量に限りがあるため、今後さらに高騰するかもしれないと期待する声も。

なお金は、株式相場が暴落したり、戦争・テロなどが起こったりすると、価格が上がりやすいです。

反対に、経済や世界情勢が安定している時は、価格が下がります。

関連記事：金に投資できるおすすめの証券会社・方法・銘柄！金への投資は本当におすすめ？

米国株式・先進国株式

国内株ではなく、先進国の株式に投資する方法もあります。

先進国株式の中でも、特に米国株式は、安定したリターンが期待できると言われており人気です。

米国株式は1株から購入可能。

国内株式にはない為替リスクがある、毎日の取引量が多いことから値動きも大きい、といった特徴があります。

また国内株式と違って、株主優待はありません。

しかし一方で配当金をたくさん出している企業が多く、数十年間連続増配を続けている銘柄もあります。

配当金目当てで米国株式を長期保有している投資家も多いです。

新興国株式

新興国株式に明確な定義はありませんが、一般的には、中国・韓国・ロシア・インドネシアなどの国々の株を指します。

「中国や韓国は、経済や安全保障のレベルを考えると、先進国なのでは？」というイメージを抱いている方も多いでしょう。

しかし中国や韓国の株は、新興国株式に投資する投資信託に組み込まれています。

中国の個別株が買える証券会社は比較的多いものの、韓国やロシアの個別株が買える証券会社は少ないです。

また、企業の情報収集が難しいのも難点。

とはいえ投資信託を通じて新興国株式に投資する方法なら、さまざまな証券会社を通じて実践できます。

新興国株式インデックスファンドの魅力は、先進国株式インデックスファンドより、高利回りを狙える場合もある点です。

先進国に投資するインデックス型の投資信託では、利回りが3～5%もあれば優秀だと言われています。

いっぽう新興国株式インデックスファンドでは、過去に10や20％といった運用利回りを叩き出した銘柄もあります。

しかし全体的に信託報酬が高めで、価格変動も大きいです。

新興国株式をポートフォリオに組み込む場合、先進国にも投資して、リスクのバランスを取るのがおすすめですよ。

関連記事：新興国株式インデックスファンドのおすすめ4選！保有しておくべき？今後の見通しを解説

仮想通貨

仮想通貨とは、ビットコイン（BTC）やイーサリアム（ETH）などのインターネット上でやりとりされる通貨です。

値動きが非常に激しく、暴騰・暴落がたびたび起ります。

ハイリスク・ハイリターンな性質を持つ資産です。

「値動きを敏感に察知して、高いリターンを狙っていきたい！」という方は、ポートフォリオに組み込んでもいいでしょう。

手軽に分散投資ができる最強のおすすめ投資信託2選

手軽に分散投資を実践したい人には、投資信託やETFがおすすめです。

ここでは、最強のおすすめ投資信託をご紹介します。

この2つは非常に人気が高く、運用コストも安い銘柄です。

ぜひポートフォリオに組み込んでみてください。

①eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）

eMAXIS Slim全世界株式は、その名の通り、これひとつで世界中の株に分散投資できる商品です。

今は世界経済の中心がアメリカなので、投資先の割合としては米国株が中心となっています。

しかし今後もし世界経済の中心が違う国になったとしても、その成長を取り込める点が魅力的です。

②eMAXIS Slim米国株式（S&P500）

eMAXIS Slim米国株式は、これひとつで米国の大手企業に分散投資できる商品です。

具体的には、米国で時価総額の大きい主要500社に分散投資します。

S&P500は「最強の株価指数」と謳われることもある、非常に人気の高い投資対象です。

安定性・成長性が魅力といえます。

関連記事：投資信託おすすめ銘柄＆証券会社人気ランキング！初心者向け最新情報まとめ【2022年】

ポートフォリオの管理・分散投資におすすめの証券会社3選

パソコンやアプリでポートフォリオの管理がしやすい、おすすめのネット証券をご紹介します。

下記のネット証券は、取り扱い商品が豊富です。

分散投資に最適な投資信託やETFも、たくさん取り扱っています。

楽天証券

楽天証券は、近年ぐんぐん人気を伸ばしている人気のネット証券です。

楽天グループの関連サービスとの連携が強み。

たとえば、楽天銀行の口座を持っていれば証券口座に自動で入金ができる、「マネーブリッジ」というサービスがあります。

また、楽天市場でのお買い物で使える楽天ポイントが、投資でたまる・使える点も好評です。

さらに楽天証券の口座を持っていれば、日経テレコンを経済情報の収集に活用できます。

ぜひ無料で口座開設して、お得な楽天証券を活用しましょう。

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関連記事：楽天証券の評判・口コミまとめ！ポイント投資や手数料も解説

SBI証券

SBI証券は業界ナンバーワンの口座数を誇る、大人気のネット証券です。

手数料が安く、取り扱っている商品数も非常に豊富。

総合力の高さが特徴です。

これから投資を始めたいなら、SBI証券の口座を作っておけば、「取引したい商品の取り扱いがない…」と後から困る可能性は低いですよ。

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関連記事：SBI証券の評判・口コミ！実際のところどうなのか利用者の声から徹底解説

マネックス証券

「米国株投資に力を入れたい」「投資信託の購入でたくさんポイントをもらいたい」という人には、マネックス証券がおすすめです。

マネックス証券は米国株の取り扱い銘柄数が多く、取引コストも安いです。

また投資信託を「マネックスカード」というクレジットカードで購入した時のポイント還元率が、業界トップクラスの高さである点も魅力。

銘柄分析に役立つ「銘柄スカウター」も、投資家から高評価を得ています。

口座開設は無料なので、ぜひ作っておきましょう！

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関連記事：マネックス証券の評判・口コミまとめ！米国株やIPOの人気についても解説

初心者はシンプルなポートフォリオでの分散投資がおすすめ！

分散投資というと、いろいろな銘柄に投資しなければいけなくて大変…とお思いになるかもしれません。

しかし投資信託やETFを利用すれば、シンプルかつ分散のきいたポートフォリオが作れます。

「投資が好き」という方は、いろいろ個別銘柄を買って楽しむのもおすすめですが、「楽に管理したい」という方は、投資信託やETFも活用するといいでしょう。

20代や30代の方は、新興国や米国に投資して、積極的にリターンを狙える年代です。

反対に60代前後の方は、債券や預金の割合が高い「守り」のポートフォリオを組むように心がけましょう。

大切なのは、個人のリスク許容度と目標に合ったポートフォリオを作ることです。

ぜひ今回の内容を参考に、分散投資を実践してください。

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関連記事：ETFのおすすめ銘柄まとめ！初心者必見の国内・米国ETFの魅力とは