FXスワップ投資

高金利通貨のおすすめはメキシコペソ!スワップだけで選ぶと失敗します。

高金利通貨 おすすめ 選び方

資産運用でセミリタイアを目指すサトです。

投資初心者
投資初心者
高金利通貨のオススメってある?
投資家サト
投資家サト
スワップ投資なら断トツでメキシコペソですね!

今回はオススメの高金利通貨スワップ投資についてです。

本記事の内容

対象:高金利通貨のスワップ投資を検討中の人

  • 高金利通貨スワップ投資の選び方について
  • スワップ・通貨価値・国の信用度に注目しよう!
  • おすすめはメキシコペソ!
  • 口座開設はお早めに!

結論からいうと「メキシコペソ」がおすすめです!

なお、スワップ投資で有名なのは超ハイスワップの「トルコリラ」、、、

ですが、スワップ投資を金利だけで選ぶと失敗します。

今回は新興国スワップ投資の基礎知識・注意点から、メキシコペソ円を選んだ理由について解説していきます。

安定した不労所得を探している人には、特に参考になる内容になっていますので、ぜひ最後までご覧ください。

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高金利通貨は3種類ある

まずは高金利通貨の種類について。

以下の3種類が高金利のスワップ投資として有名です。(高金利通貨3兄弟と呼ばれている模様…。)

高金利スワップ投資の対象
  • トルコリラ
  • 南アフリカランド
  • メキシコペソ

上記3つともスワップ投資を行っている人も多いようです。

ボクは、そこまで資金分散する余力もないので、今回は

「どの通貨が最も安定した不労所得を得られるか?」

という観点でスワップ投資の対象を選んでみました。

投資家サト
投資家サト
結論としては、冒頭いったように「メキシコペソ」です。

 

高金利通貨投資の選び方|見るべきポイントは3つ!

投資初心者
投資初心者
高金利通貨はどうやって選んだらいいの?
投資家サト
投資家サト
見るべきポイントは3つです!
高金利通貨投資の選び方
  1. スワップポイントが高い
  2. 値動きが安定している
  3. 国の信用度が高い

上記のポイントを解説しながら、メキシコペソがなぜスワップ投資に適しているかを説明していきます。

高金利通貨の選び方①|スワップポイントが高いこと(政策金利が指標)

まず1つ目はスワップポイントの高さです。

スワップポイントってなに?

スワップポイントとは通貨取引で発生する金利差のこと。

高金利の通貨を買い、低金利の通貨を売ることで金利差に相当するスワップポイントを利益として受け取ることができる。

要するに

高金利の通貨を保有しているだけで貰えるお金

と理解すればOKです。

投資家サト
投資家サト
保有するだけでお金が入るので株式投資でいう「配当金・貸株」なんかと同じですね。

 

このスワップポイントは国の政策金利をベースに算出されるので、高いスワップを得たい場合は政策金利が高い国を選択する必要があります。

 

ということで、高金利通貨国の政策金利とスワップポイントについて整理してみました。

▼高金利通貨国の政策金利とスワップポイント

通貨 政策金利 スワップ/年
トルコリラ 24% 38,176円
南アランド 6.75% 5,697円
メキシコペソ 8.25% 4,266円

(政策金利:2019年5月時点)
(スワップ:2018年実績1万通貨保有)

やはり政策金利が24%のトルコリラがトップ!

1万通貨持っているだけで年3.8万円貰えます。

 

投資初心者
投資初心者
トルコリラが良さそうに見えるね。
投資家サト
投資家サト
そう思いますよね?ですがスワップポイントだけで判断するのは危険なんです…。

じつは、トルコリラは3通貨の中で最もスワップ投資に向いていない通貨なんです…。

理由は、トルコリラは通貨価値自体がずっと右肩下がりだから。

含み損が増え続けるので、スワップ以上に通貨価値が下がり、トータルで損をする可能性が高い…。

スワップ投資 トルコリラ

 

ここで「選び方②通貨の値動きが安定していること」というのがとても大切になってきます。

高金利通貨投資の選び方②|値動きが安定していること(インフレ率が指標)

2つ目は「値動きが安定していること。」

先ほどのトルコリラの例でもわかる通り、スワップ投資では通貨価値が右肩下がりだと、損をする可能性が高いです。

理由は含み損がスワップよりも大きくなって全体でマイナスになるから。

参考として2018年の実績を整理しました。

▼1万通貨保有した場合の評価損益(2018年実績)

通貨 2018年1月 2019年1月 含み損
トルコリラ 29.05円 20.83円 -8.22万
南アランド 9.21円 8.20円 -1.01万
メキシコペソ 5.87円 5.70円 -0.17万

つまり、、

「トルコリラは1年間もってるだけで-8.22万のマイナス…。」

年間スワップ3.8万を貰ったとしても合計で-4.4万の損失です。

つまりトルコリラは1年間持ってるだけで、年-4.4万円お金が減っていくということ。

投資家サト
投資家サト
これじゃあ、なんのために投資しているか分かりませんよね…。

なお、3通貨すべて含み損が出ていることからも、新興国通貨の価値は下落しやすい傾向であることがわかります。

つまり

スワップ投資の前提

含み損よりもスワップポイントが多いことが大前提

ということになります。

 

投資家サト
投資家サト
これがメキシコペソがオススメな理由です!

メキシコペソが最適な理由は以下の表を見てもらえば一目瞭然です。

▼1万通貨保有した場合の投資成績(2018年実績)

通貨 スワップ/年 含み損 合計
トルコリラ 3.8万 -8.22万 -4.4万
南アランド 0.57万 -1.01万 -0.44万
メキシコペソ 0.43万 -0.17万 +0.26万

上表の合計の欄を見てください。

投資家サト
投資家サト
2018年にスワップと含み損を合算して利益が出ているのは「メキシコペソ」のみ…!

これはメキシコペソがスワップによる利益をしっかり享受できているという証拠。

値動きが安定していてるメキシコペソだから成せる業です。

スワップ投資 メキシコペソ

上のチャートの通り、ここ10年は5円~8円のレンジ相場で非常に安定していますよね。

また南アランドもここ5年は安定しており、同じようにレンジ相場です。積立購入して時期を分散してやれば含み益は十分狙えそうですね。(変動幅はメキシコペソより広い)

スワップ投資 南アランド

やはり注意すべきはトルコリラで、右肩下がりのためどこで買っても含み損が大きくなる一方という状況…。

スワップ投資 トルコリラ

2019年以降は見通しが明るいという意見もありますが、ボクにはトルコリラへの投資はムリです…。

投資家サト
投資家サト
いくらスワップが高くても、含み損がほぼ確定しているなんて嫌です…。

 

補足:インフレ率が低いことが通貨価値の安定に対する指標

インフレ率にも注目しておく必要があります。

インフレってなに?

インフレ=物の価値が上昇すること。
インフレ率が高いと、通貨の価値が相対的に下がるため為替市場でも価値の下落が発生しやすい。

なにがいいたいかというと、

うまい棒が10円から20円に値上げしたら、円の価値は半分になる(=インフレが高い)。逆にインフレ率が低いと、安定している通貨」

ってことです。

参考までにインフレ率の推移を整理しました。メキシコのインフレ率は低水準で安定している事がわかります。

▼高金利通貨国のインフレ率(10年間の平均値)

インフレ率
トルコ 9.989%
南アフリカ 6.564%
メキシコ 4.641%

 

結論として、インフレ率の低さからも「メキシコペソ」を選ぶべきです。

 

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高金利通貨投資の選び方③|国の信用度が高いこと(格付けが指標)

最後に国の信用度についても、チェックしておきましょう。

いくらスワップが高く安定した値動きでも、国の信用が低いと通貨価値の暴落リスクが高まります。

国の信用度は専門の格付け機関が出しているランキングで確認が可能です。

今回は世界三大信用格付会社の1つ「S&P」の評価を用いて確認しました。

投資家サト
投資家サト
なんとメキシコは新興国なのに、日本とほぼ同じ「A-」!!

▼各国の信用格付

格付け
アメリカ AA+
日本 A+
メキシコ A-
南アフリカ BB+
トルコ BB-

(2019年5月時点)

この格付けは国の財政状況・資金調達構造・経済基盤などを総合的に評価しています。

つまり「ランクが高い=安定している国」と理解することができます。

 

投資家サト
投資家サト
国の信用度が日本並みなのに、金利8%という高スワップという点がメキシコペソが選ばれている理由ですね…!

 

メキシコペソのスワップ投資|口コミ・レビュー

メキシコペソは、近年たくさんの投資家が注目しておりブログやTwitterでも魅力的な報告が多く見受けられます。

投資家サト
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投資ブログを見ていると年利30%も割と現実的だという情報もあり、セミリタイア後の不労所得を探す身としては、試さずにはいられませんね。

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関連記事:【評価・口コミ】セントラル短資FXってどうなの?<メキシコペソ最強>

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【評価・口コミ】セントラル短資FXってどうなの?<メキシコペソ最強>【2019年10月16日更新】セントラル短資FXの評判・口コミをまとめています。当サイト限定キャンペーンも開催中なのでぜひご覧ください。...

まとめ:高金利通貨のおすすめはメキシコペソ!

高金利通貨 おすすめ 選び方

今回は高金利通貨である「トルコリラ」「南アランド」「メキシコペソ」の中でスワップ投資するならどれを選ぶべきかを解説しました。

結論は「メキシコペソ」

メキシコペソがおすすめな理由
  • スワップポイントが2番目に高い
  • 価格変動が小さい(5~8円)
  • 高金利通貨国の中でインフレ率が最も低い
  • 国の信用度が日本並み「A-」

ボクは早期リタイアを目指して不労所得を構築してますので、メキシコペソでは10年後に月10万円を得る計画です。(くわしくは関連記事をどうぞ)

関連記事:メキシコペソでスワップ投資【損失あり】|実績・メリット・デメリットを公開

メキシコペソでスワップ投資【損失あり】|運用方法・実績・メリット・デメリットを公開【2019年10月16日更新】損失はありますが、メキシコペソは本気でオススメです。実績・リスクを減らす運用方法を公開してます。(当サイト経由でお得に始める方法あり)ぜひご覧下さい。...

投資歴5年で色々失敗しましたが、メキシコペソは本気でオススメです。

ここまで簡単に年利10%以上を実現できる投資は、、、思いつきませんね。

ただし、今の好条件がいつまで続くかは分かりません。政策金利もいずれ下がるでしょうし、そうなるとメキシコペソ投資の旨みも減ります。

スワップポイントが高いあいだにしっかりお金を稼がせてもらいましょう。

 

 

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投資家サト
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投資をしない=これらを無条件に失うコト。

 

そして最後はボクの考えですが、失敗しても今と同じように働きつづけるだけです。だから逆に安定してる今こそリスクを取り、リターンを望むべき。

 

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