FTSE100始め方

くりっく株365が更なる改悪へ。上場廃止&新商品上場…なにが変わる?投資しても大丈夫?

くりっく株365 上場廃止

資産運用でセミリタイアを目指すサトです。

投資初心者
投資初心者
くりっく株365が上場廃止されるらしいんだけどこのまま投資してもいいの?
投資家サト
投資家サト
完全に改悪です…。なにが変わるか解説します!

2019年5月24日に株価指数CFDくりっく365の上場廃止&新商品上場が発表されました…。今回の変更で何が変わるのかを解説します。

本記事の内容

対象:くりっく株365を検討中・運用中の方

  • 今回の変更点とデメリットをわかりやすく解説。
  • 今回の変更による注意事項
  • 上場廃止になった理由について
  • よくあるQ&A
  • 今後の投資方針について

結論からいうと、今回の上場廃止&新商品上場はBADニュースです。

変更に伴うデメリット例
  • 無期限保有が出来ない
  • 配当非課税の運用ができなくなる

 

投資初心者
投資初心者
ってことは改悪?今すぐ決済しなきゃ!
投資家サト
投資家サト
ちょっと待った!2021年3月までは今まで通り投資可能なので慌てないでください…!

今回の変更に伴い、長期的な運用方針に微修正は必要です。

しかし、今すぐに対応が必要なほど切羽詰まったモノではないので、本記事を読んだ上でじっくり検討してみてください。

ちなみにボクの運用方針としては、現行くりっく株365終了後に、店頭CFDに変更します!

投資家サト
投資家サト
新商品の特性次第ではありますが、くりっく株365の優位性はほぼ失われたといっていいでしょう…。

「くりっく株365」と「店頭CFD」の比較結果については>>>FTSE100はどこで運用する?くりっく株365と店頭CFDを徹底比較!で詳しく解説しています。合わせてご覧ください。

くりっく株365 店頭CFD 比較
【比較】FTSE100|くりっく株365と店頭CFD(GMOクリック証券)の違いとは?【2019年9月11日更新】FTSE100投資でくりっく株365と店頭CFDを比較検証。どちらが良いか迷っている方はこの記事を見ればすべて理解できます。ぜひご覧ください。...

それでは最後までじっくりご覧ください。

くりっく株365が上場廃止&新商品上場!なにが変わる?一覧表で変更点を確認!

まずは今回の変更点を分かりやすく表にしてみましたのでご覧ください。

項目 新くりっく株365 現くりっく株365
取引単位 指数×100円 指数×100円
レバレッジ 約25倍 約25倍
配当・金利相当額 あり あり
取引期限 最長1年 なし
銘柄 4種類 4種類
取引方式 マーケットメイク方式 マーケットメイク方式

上記の表からも分かる通り、変更点は以下の1点のみ。

今回の変更点
  • 無期限保有が出来なくなり、年1回決済する必要がある。

くりっく株365最大のメリットである長期保有ができなくなるのは正直めちゃめちゃ痛いですね…。

くりっく株365を取り扱う東京金融取引所の原文を参照しながら詳細を確認していきましょう!

変更点:新商品は年1回決済が必要!無期限保有メリットが消失…

以下、原文です。

1年に1度だけ限日取引を対象株価指数でリセット(最終決済)する新商品を上場し、その後、現行商品を上場廃止することとしました。

引用元:東京金融取引所

最長1年の有効期限付でくりっく株365を上場したのちに、現行のくりっく株365が廃止されます。(当然ながら4種類全ての株価指数が対象)

移行スケジュールは下図の通り。

くりっく株365 上場廃止引用元:東京金融取引所

上場廃止&新商品上場のスケジュール
  1. 2020年9月:2021年12月までの新くりっく株365がスタート
  2. 2021年3月:現くりっく株365が廃止(強制決済)
  3. 2021年9月:2022年12月までの新くりっく株365がスタート

現在のくりっく株365は2021年3月頃に廃止、つまり強制決済されます。(含み益、含み損関係なく)

その後は、有効期限付の新くりっく株365で取引をしていく。という流れになります。

くりっく株365の商品変更に伴う注意点について

投資初心者
投資初心者
年に1回決済ね。具体的には何に注意しておけばいいの?
投資家サト
投資家サト
注意点をリストアップしてみました!

今回の変更における注意点は次の3つです。

くりっく株365仕様変更に伴う注意点
  1. 配当の非課税運用が不可=利回りの低下
  2. 次年度分のくりっく株365に乗り換える際に手数料がかかる。
  3. 現くりっく株365に関しては調整価格で決済される。

やはり最大の注意点は配当利回りが低下することですね。

注意点①:配当の非課税運用が不可=利回りの低下

投資家サト
投資家サト
最大のデメリットは利回りが低下することです。

年に1回決済する=評価損益+配当金を現金として受け取るコトになります。

このとき利益が出ていた場合には、20.315%が税金として課税されることに…。(確定申告が必要な利益が出た場合のみ)

実際にどの程度利回りが低下するのかをボクが運用しているFTSE100の配当利回りで計算してみました。

▼FTSE100を1年間保有した場合の配当利回り

種類 投資
元本
年間配当 利回り
FTSE
100
20万 22,216円 11.1%
(税引後)
17,702円
8.8%

利回りは11.1%→8.8%=Δ2.3%低下する結果に…。

投資家サト
投資家サト
長期運用計画を立てられている方は、利回りの見直しが必要ですのでご注意ください。

注意点②:次年度くりっく株365に乗り換える際に手数料がかかる。

次に乗り換えて長期運用する場合は、手数料負担が大幅に増加します。

新くりっく365で仮に長期投資をする場合、次年度分のくりっく株に乗せ換えるという運用が考えられます。

ここでデメリットとなるのが、乗り換えには建玉1枚あたり306円の手数料が発生する点…。(岡三オンライン証券の手数料ベース)

イメージ図にしてみました。

くりっく株365 上場廃止
投資家サト
投資家サト
せめて載せ替えする場合の手数料負担くらいは無くしてくれないかなーと思ったりもするんですが、岡三オンライン証券のQ&Aにしっかり手数料はかかると記載がありました…。

「現行商品から新商品への移行について」

Q5:乗り換えを行う場合、手数料はかかりますか?

A5:通常のお取引と同様に発生いたします。

引用元:岡三オンライン証券

で、この手数料負担分を先ほどのFTSE100年利計算に含めると次のようになります。

▼FTSE100を1年間保有した場合の配当利回り(手数料負担込)

種類 投資
元本
年間配当 利回り
FTSE
100
20万 22,216円 11.1%
(税引後)
17,702円
8.8%
(手数料引)
17,396円
8.7%

たかが0.1%かもしれませんが、仮に100枚保有して載せ替えしたらそれだけで3万円です…。結構デカイですよね。

投資家サト
投資家サト
いやー、マジで乗り換え手数料だけでもなんとか考慮してくれんもんでしょうかね…。

注意点③:現くりっく株365は取扱最終日の決済であれば調整価格で決済される。

投資家サト
投資家サト
ここ重要です!

冒頭で焦らず取引しましょうと言ったのは、「調整価格で決済」という救済措置が取られているというのが理由です。

まずは原文を確認しましょう。

上場廃止時の取引最終日に未決済建玉を保有している場合は、最終決済価格により、全て決済されますのでご留意下さい。

最終決済価格 =上場廃止日の最終清算数値(※1) × (1 + 2019年5月24日以前の平均乖離率(※2) - 2019年5月24日以後の平均乖離率(※2))

※1最終清算数値:同じ対象株価指数を原資産とする先物取引の満期日決済に用いられる清算数値※2平均乖離率:くりっく株365の気配値仲値と対象株価指数との公表日を起点とした前後2週間の乖離率の平均

引用元:岡三オンライン証券

つまり

「今回の発表が原因で価格が下がった場合は、現くりっく株365取引最終日に5/24前後2週間の乖離率を基にお得な価格で決済します!

ということです。

後ほど詳しく解説しますが、今回の上場廃止は

無期限保有で建玉を売る人がほとんどいないために、インデックス指数との乖離が大きくなりすぎたこと」が要因です。

今回の発表で少なからず売りにでる人もいるでしょうから、そこで下落した価格に関しては補填した形で決済してくれるということですね。

まぁ、苦し紛れの救済措置とも取れますが…。

投資家サト
投資家サト
なにはともあれ2021年3月までは時間がありますから、焦らず取引していきましょう!

 

現くりっく株365はなぜ上場廃止になるのか?

結論としては、実際のインデックス指数との乖離が大きくなりすぎたからです!

なぜくりっく株365は上場を廃止するのですか?

「くりっく株365」は、需給や相場状況等を背景に2017年後半ごろから、想定を超える規模の建玉が長期間にわたり一方向に積み上がり、現物株価指数との価格乖離幅の拡大を伴いながら、市場流動性が枯渇する事象が発生しました。

引用元:東京金融取引所

FTSE100の建玉推移をグラフにしてみました。

パッとみて、買い建玉ばかりが積みあがっているのが分かりますよね。

くりっく株365 乖離

くりっく株365のベースとなる価格はインデックス指数ですが、金融商品ですから買い需要が増えると価格はどんどん上昇してしまいます。

投資家サト
投資家サト
結果、実際のインデックス指数と大幅な乖離が発生したというわけですね。

実際に2019年5月24日のFTSE100の始値は

  • くりっく株365:7351pt
  • インデックス指数:7253pt

となっており、約100ptの乖離がありますね。

こういった乖離を修正するために、毎年1回リセットして株価指数に合わせる仕様に変更したというわけです。

実はこれまでも乖離を理由に改悪がなされた実績があり、2017年には金利額の負担が追加…。

この時から投資家の間ではくりっく株365の仕様変更がリスクとして挙げられていました。

当ブログでも以下の記事で取り上げています。

FTSE100 配当生活
FTSE100配当|3万円から始める失敗しないCFD投資【GMO】【10月1日更新】株価指数CFD(GMO)FTSE100投資で配当生活を目指す手法を解説。月3万円から失敗しない運用方法・実績を公開してます。ぜひご覧ください。...

 

くりっく株365上場廃止に伴うQ&A抜粋

今回の廃止に伴い、各社のよくある質問の中で重要なものを抜粋しましたのでざっとご覧ください。

質問①:現くりっく株365の取引はいつまで可能?

回答①:取引最終日(2021年3月予定)まで可能です。

質問②:無期限でなくなる以外に商品特性の変更はありませんか?

回答②:配当相当額や金利相当額があること、円建てであること等、現行商品の特性は変更しない予定です。新商品により、対象株価指数との価格差を縮小するとともに、スプレッドのタイト化、マーケットメイカーの増加等による流動性の向上などを図ってまいります。

スプレッドのタイト化は好材料かもしれませんね!そうなると短期売買もしやすくなります。

質問③:新商品は新たに口座を作る必要があるのですか?

回答③:必要ありません。今の御口座でお取引いただけます。

 

くりっく株365上場廃止&新商品上場の口コミ・評判

Twitter界隈では中々賑わっており、インフルエンサーの方々が続々と改悪ツイートをされています。

やはり無期限保有で非課税運用が出来るという最大のメリットがなくなるのはイタイですね…。

 

くりっく株365|今後の投資方針について

投資初心者
投資初心者
今後の投資方針はどうするの?
投資家サト
投資家サト
冒頭にも言いましたが最終的には店頭CFDに乗り換えます…!

ボクの方針は次の通りです。

投資方針の変更
  1. 現くりっく株365は保有しつつ、利益が出れば決済していく。
  2. FTSE100は店頭CFDで積み立てる。

くりっく株365は長期保有で含み損を放置しつつ、配当金を積み上げられるのがメリットでした。

しかし、今回の改悪で長期保有メリットは完全に失われたので、ある程度含み益が出れば積極的に決済していくつもりです。

一方で、店頭CFDは、

  • 長期保有可能
  • 価格調整額として3ヶ月に1度配当が得られる(非課税)
  • コストが安い(手数料無料・スプレッド狭い)

という感じなので、これまで同様にFTSE100への積立投資が可能…!

これまでは為替リスク有という点で避けていましたが、実績を整理してみたところ店頭CFDの方が利回りが高かったこともわかりました。

ということで、2019年6月からは店頭CFDでFTSE100の積立を開始していきます。

「くりっく株365」と「店頭CFD」の比較結果については>>>FTSE100はどこで運用する?くりっく株365と店頭CFDを徹底比較!で詳しく解説しています。合わせてご覧ください。

くりっく株365 店頭CFD 比較
【比較】FTSE100|くりっく株365と店頭CFD(GMOクリック証券)の違いとは?【2019年9月11日更新】FTSE100投資でくりっく株365と店頭CFDを比較検証。どちらが良いか迷っている方はこの記事を見ればすべて理解できます。ぜひご覧ください。...
投資家サト
投資家サト
これからFTSE100の積立を始める方は、店頭CFDでの積立を推奨します。

 

店頭CFDでFTSE100に投資できるのはGMOクリック証券のみ!

投資初心者
投資初心者
FTSE100の店頭CFDはどこで出来るの?
投資家サト
投資家サト
現在、FTSE100を取り扱っているのはGMOクリック証券のみです!

FTSE100の店頭CFDをするなら「GMOクリック証券」一択です。

  • FTSE100はGMOクリック証券のみ。
  • 他銘柄もスプレッドが狭い。
  • 大手証券会社で信頼できる。

店頭CFDを行っている証券会社は次の4社。

店頭CFDができる証券会社
  • GMOクリック証券(FTSE100あり)
  • サクソバンク証券(FTSE100なし)
  • DMM.com証券(FTSE100なし)
  • IG証券(FTSE100なし)

このうちFTSE100に投資できるのは「GMOクリック証券」のみ。

さらにGMOクリック証券はCFD市場取引高7割のシェアを誇っており安心して取引が可能です。

くりっく株365が改悪された為、FTSE100に長期投資したい人はGMOクリック証券が必須…!

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まとめ:くりっく株365の改悪を受けて、分散投資の重要性を再認識!

今回はくりっく株365の変更点について、詳しく解説しました。

投資家サト
投資家サト
簡単におさらいしておきましょう!
くりっく株365変更点要旨
  • 取引期限が最長1年になる!
  • 注意点①配当非課税運用が出来なくなる。
  • 注意点②次年度のくりっく株365に乗り換えする場合、手数料がかかる。
  • 注意点③現くりっく株365は取引最終日に保有していれば調整価格で決済される。
  • 変更理由は実インデックス指数との乖離
  • サトの投資方針は店頭CFDに変更!
  • 新商品の仕様に要注目!

現状の方針は店頭CFDに移行ですが、新くりっく株365は悪いコトばかりではなく、スプレッドの縮小も見込めるようなので焦って動かずに、詳細仕様が出るのを待とうと思います。

「くりっく株365」と「店頭CFD」の比較結果については>>>FTSE100はどこで運用する?くりっく株365と店頭CFDを徹底比較!で詳しく解説しています。合わせてご覧ください。

くりっく株365 店頭CFD 比較
【比較】FTSE100|くりっく株365と店頭CFD(GMOクリック証券)の違いとは?【2019年9月11日更新】FTSE100投資でくりっく株365と店頭CFDを比較検証。どちらが良いか迷っている方はこの記事を見ればすべて理解できます。ぜひご覧ください。...

またGMOクリック証券で積立投資する場合の必要資金については>>>GMOクリック証券でFTSE100積立はいくらから?レバレッジ別に検証!をご覧いただくと理解が深まります。

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今回感じたのは分散投資の重要性ですね。もしくりっく株365だけで資産運用していたら…と思うとゾッとします。

ボクはくりっく株365「FTSE100」の他、メキシコペソトラリピの運用もしています。

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高金利通貨のおすすめはメキシコペソ!スワップだけで選ぶと失敗します。【2019年9月18日更新】高金利通貨のスワップ投資ならメキシコペソがオススメです。スワップポイントだけで選ぶと必ず失敗するので注意してください。詳細は記事をご覧ください。 ...

https://stock-index.life-health-asset.com/toraripi-201904/

これからも年利10%を見込める投資を中心に色々と試していこうと思います。

投資家サト
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以上

 

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