株・投資信託・ETFの利回りランキングを一挙ご紹介します。
銘柄ごとに信託報酬や基準価格、決算回数もあわせて掲載しました。
さらに「高配当株投資はおすすめしない」と言われる理由や、どんな高配当なら投資しても大丈夫かといった、気になるポイントも網羅しています。
ぜひ最後まで読んでいってくださいね。
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【株式】配当利回りランキングTOP20
国内株式の配当利回りランキングは、以下の通りです。
| 順位 | 銘柄 | コード | 配当利回り | 現在値※ |
|---|---|---|---|---|
| 1 | 商船三井 | 9104 | 16.29% | 3,375 |
| 2 | 郵船 | 9101 | 15.89% | 3,207 |
| 3 | 乾汽船 | 9308 | 8.71% | 1,987 |
| 4 | ユナイテド海 | 9110 | 8.65% | 3,930 |
| 5 | 三井松島HD | 1518 | 8.16% | 3,305 |
| 6 | 西松建 | 1820 | 7.10% | 4,010 |
| 7 | 川崎汽 | 9107 | 7.08% | 2,823 |
| 8 | JT | 2914 | 7.03% | 2,671 |
| 9 | 石油資源 | 1662 | 7.00% | 4,280 |
| 10 | ミズホメディ | 4595 | 6.53% | 3,365 |
| 11 | 三星ベ | 5192 | 6.51% | 3,690 |
| 12 | 有沢製 | 5208 | 6.50% | 1,383 |
| 13 | 富士興 | 5009 | 6.49% | 1,246 |
| 14 | 特殊陶 | 5334 | 6.48% | 2,558 |
| 15 | 東芝 | 6502 | 6.39% | 4,533 |
| 16 | ノーリツ鋼機 | 7744 | 6.37% | 2,384 |
| 17 | 大豊建 | 1822 | 6.36% | 3,610 |
| 18 | ジャフコG | 8595 | 6.35% | 2,364 |
| 19 | LAホールデ | 2986 | 6.29% | 3,175 |
| 20 | タチエス | 7239 | 6.26% | 1,176 |
※株価は2023年1月時点でのデータです。日付・時間によって変動します。
関連記事：米国株の高配当銘柄15選！連続増配中の優良企業を厳選
【投資信託】分配金利回りランキングTOP20
投資信託の分配金利回りランキングは、以下の通りです。
| 順位 | 銘柄 | 利回り（1年）※1 | 信託報酬※2 | 決算回数 | 基準価額※3 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | ダイワ／RICIコモディティ・ファンド | 25.94% | 1.9255％ | 年2回 | 3,791円 |
| 2 | ブラジル株式ツインαファンド（毎月分配型）シングルα・米ドルコース | 19.74% | 1.813％ | 毎月 | 1,227円 |
| 3 | 日本株厳選ファンド・トルコリラコース | 16.84% | 1.7475％ | 毎月 | 2,509円 |
| 4 | 楽天USリート・トリプルエンジン（レアル）毎月分配型 | 14.13% | 1.54％ | 毎月 | 1,401円 |
| 5 | アムンディ・欧州ハイ・イールド債券ファンド（ブラジルレアルコース） | 13.24% | 1.781％ | 毎月 | 1,460円 |
| 6 | アムンディ・欧州ハイ・イールド債券ファンド（メキシコペソコース） | 13.02% | 1.781％ | 毎月 | 4,815円 |
| 7 | ワールド・インフラ好配当株式ファンド（毎月決算型） | 11.48% | 1.848％ | 毎月 | 9,954円 |
| 8 | T&D JPX日経400投信（通貨選択型）米ドルコース | 11.33% | 1.144％ | 年2回 | 10,717円 |
| 9 | ピクテ・バイオ医薬品ファンド（毎月決算型）為替ヘッジなしコース | 11.33% | 2.09％ | 毎月 | 11,615円 |
| 10 | ピクテ・グローバル・インカム株式ファンド（毎月分配型） | 11.14% | 1.81％ | 毎月 | 2,698円 |
| 11 | 世界インフラ関連好配当株式 通貨選択型ファンド（米ドルコース） | 11.09% | 1.8％ | 毎月 | 6,388円 |
| 12 | 通貨選択型Ｊリート・ファンド（毎月分配型）ブラジルレアルコース | 10.54% | 1.478％ | 毎月 | 1,701円 |
| 13 | 日本株厳選ファンド・ブラジルレアルコース | 10.52% | 1.7475％ | 毎月 | 3,121円 |
| 14 | 日本株厳選ファンド・米ドルコース | 10.12% | 1.7475％ | 毎月 | 8,265円 |
| 15 | オーストラリア株式ファンド | 9.36% | 1.76％ | 年4回 | 6,678円 |
| 16 | グローバル株式インカム（毎月決算型） | 8.74% | 1.287％ | 毎月 | 11,790円 |
| 16 | ノーロード・シンガポール高配当株式フォーカス（毎月分配型） | 8.74% | 1.595％ | 毎月 | 8,714円 |
| 18 | マニュライフ・新グローバル配当株ファンド（毎月分配型） | 8.45% | 1.4795％ | 毎月 | 9,957円 |
| 19 | トルコ・ボンド・オープン（毎月決算型） | 8.16% | 1.474％ | 毎月 | 944円 |
| 20 | 日本株厳選ファンド・円コース | 7.96% | 1.7475％ | 毎月 | 6,487円 |
※1 分配金利回りは税引前の数値です。過去1年間で実際に支払われた分配金の合計額（税引前）÷1年前基準価額（基準価額の増減を加味していないもの）で計算しています。
※2 信託報酬…年率・税込。一部のファンドでは、純資産総額に応じて率が変動するものや、別途成功報酬がかかるものがあります。
※3 基準価格は2022年12月31日時点のものです。
関連記事：つみたてNISAのおすすめ商品・銘柄10選！日本株・米国株・債券など投資信託はどう選ぶ？
【日本・米国ETF】分配金利回りランキングTOP20
ETFの分配金利回りランキングをご紹介します。
ETFは投資信託より利回りが低め。
しかし信託報酬も安いです。
| 順位 | 銘柄 | 分配金利回り | 信託報酬 | 決算回数 | おもな投資対象 |
|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 上場インデックスファンド新興国債券 | 5.00% | 0.45% | 6回 | 新興国債券 |
| 2 | iシェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ETF(H有) | 4.91% | 0.58% | 4回 | 米国社債 |
| 3 | NEXT FUNDS 日経平均高配当株50 | 4.79% | 0.28% | 4回 | 日本株 |
| 4 | グローバルＸ MSCIスーパーディビィデンド-日本株式 ETF | 4.33% | 0.39% | 4回 | 日本株 |
| 5 | iシェアーズ 米ドル建て新興国債券(H有) | 4.26% | 0.45% | 4回 | 新興国債券 |
| 6 | NEXT FUNDS 新興国債券･J.P.M･EM･プラス(H無) | 4.04% | 0.19% | 2回 | 新興国債券 |
| 7 | 上場インデックスファンドアジアリート | 4.01% | 0.70% | 4回 | アジアリート |
| 8 | MAXIS 高利回りJリート上場投信 | 3.86% | 0.25% | 4回 | Jリート |
| 9 | NEXT FUNDS 野村日本株高配当70 | 3.83% | 0.32% | 4回 | 日本株 |
| 10 | ダイワ上場投信－東証REIT指数 | 3.69% | 0.155% | 4回 | Jリート |
| 11 | iシェアーズ・コア Ｊリート ETF | 3.68% | 0.16% | 4回 | Jリート |
| 12 | MAXIS Jリート上場投信 | 3.67% | 0.25% | 4回 | Jリート |
| 13 | NEXT FUNDS 東証REIT指数 | 3.61% | 0.155% | 4回 | Jリート |
| 14 | iシェアーズ 米国リート ETF | 3.57% | 0.20% | 4回 | 米国リート |
| 15 | 上場インデックスファンドJリート | 3.55% | 0.30% | 6回 | Jリート |
| 16 | 上場インデックスファンド日本高配当 | 3.53% | 0.28% | 4回 | 日本株、Jリート |
| 17 | iシェアーズ 米国債20年超(H有) | 3.40% | 0.14% | 4回 | 米国債券 |
| 18 | NEXT FUNDS FTSEブルサ・マレーシアKLCI連動型上場投信 | 3.38% | 0.55% | 1回 | マレーシア株 |
| 19 | MAXIS 日本株高配当70マーケットニュートラル | 3.35% | 0.40% | 4回 | 日本株 |
| 20 | NEXT FUNDS 外国REIT（為替ヘッジなし） | 3.29% | 0.17% | 4回 | 外国リート |
関連記事：ETFのおすすめ銘柄まとめ！初心者必見の国内・米国ETFの魅力とは
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高利回り銘柄に投資できるおすすめのネット証券3選
高利回り銘柄に投資できる、おすすめのネット証券3社をご紹介します。
特にSBI証券は投資信託の本数が多いので、「幅広い銘柄の中から選びたい」という人におすすめです。
| 証券会社 | 手数料の安さ | NISA/つみたてNISA | 投資信託の本数 |
|---|---|---|---|
 | ◎ | ○ | 2,632件 |
 | ○ | ○ | 1,580件 |
 | ○ | ○ | 1,235件 |
SBI証券
| 総合評価 | |
|---|---|
| コスト | |
| 信頼性 | |
| NISA/つみたてNISA | 〇 |
| 投資信託 | 2,632件 |
| 株式以外 | 債券 FX CFD 金/銀/プラチナ 先物・オプション 保険 |
| 口座開設・取引までの日数 | 最短翌営業日 |
| 特徴 | 圧倒的口座数 100万円まで手数料0円 充実のサービス |
SBI証券は口座数ナンバーワンのネット証券です。
まだ証券口座を持っていない人は、SBI証券を選んでおけば、手数料の高さや売買できる銘柄数の少なさで不満を感じることはほぼないでしょう。
特に投資信託の取り扱い本数は、業界トップクラスです。
高利回り銘柄が豊富に揃っています。
初心者から上級者まで、幅広い人におすすめのネット証券です。
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関連記事：SBI証券の評判・口コミ！実際のところどうなのか利用者の声から徹底解説
松井証券
| 総合評価 | |
|---|---|
| コスト | |
| 信頼性 | |
| NISA/つみたてNISA | 〇 |
| 投資信託 | 1,580件 |
| 株式以外 | FX 先物・オプション |
| 口座開設・取引までの日数 | 最短3日 |
| 特徴 | 使い勝手の良いツール お得な手数料 手厚いサービス |
松井証券は大正時代からの歴史を持つ老舗です。
日本で始めて本格的にインターネットで株取引を開始したネット証券でもあります。
単元未満株の買付はできないものの、株式や投資信託や銘柄数は豊富です。
高配当銘柄も充実しています。
25歳以下なら国内株取引の手数料が完全無料になるのも大きな魅力。
手数料0円の条件に当てはまる人は、迷わず松井証券を選んでもいいでしょう。
＼無料ではじめる！／
関連記事：松井証券の評判・口コミまとめ！手数料や投資信託についても解説
マネックス証券
| 総合評価 | |
|---|---|
| コスト | |
| 信頼性 | |
| NISA/つみたてNISA | 〇 |
| 投資信託 | 1,235件 |
| 株式以外 | 債券 FX 先物・オプション 金・プラチナ |
| 口座開設・取引までの日数 | 最短翌営業日 |
| 特徴 | 100円から始められる 米国株に強い お得なマネックスポイント |
マネックス証券は、米国株取引が得意なことで有名です。
銘柄数が多く、取引コストが安いのはもちろん、米国株に関する情報提供も豊富。
高配当な米国株に投資したいなら、特におすすめなネット証券となっています。
また「銘柄の検索機能が充実していて使いやすい」と、クチコミで評判です。
もちろん国内単元未満株や投資信託も売買できます。
＼無料ではじめる！／
関連記事：マネックス証券の評判・口コミまとめ！米国株やIPOの人気についても解説
利回りが高い銘柄に関するよくある質問
高利回りな株や投資信託に関する、よくある質問に回答します。
- 高配当株はどうやって選ぶのがおすすめ？
- 買ってはいけない高配当株ってどんな銘柄？
- 「高配当株はおすすめしない」と言われる理由は？
- 投資信託の利回りの目安は？
Q.高配当株はどうやって選ぶのがおすすめ？
- 配当利回りが約3～6％
- 売上高や利益が安定している
- 配当性向50％以下
- 減配していない
- 時価総額が多く、1,000億円以上
- 自己資本比率が高く、30％以上
- ROEが高く、10％以上
高配当株投資で特に重要なのが、将来減配・無配になるリスクが低い銘柄を選ぶことです。
無理に高い配当金を出している銘柄ではなく、経営が安定している銘柄を選びましょう。
また過去数年間に減配していない銘柄のほうが、今後も減配・無配になる可能性は低いと考えられます。
さらに、株主が出資したお金でどれだけ効率的に利益を生み出せているか表す指標である、ROEの高さにも注目するのがおすすめです。
Q.買ってはいけない高配当株ってどんな銘柄？
- 経営状態に対して配当利回りが高すぎる
- 営業利益や経常利益が減少している
- 配当性向が100％をオーバーしている
- 突然配当額が増えている
高配当銘柄はどれでもおすすめというわけではありません。
会社の経営状態が悪いにもかかわらず、無理に高い配当金を出しているような銘柄もあります。
業績が不安定な銘柄は、今後減配や無配となるリスクが高いです。
無理に高い配当金を出しているかどうか確かめるには、「1株あたりの配当÷1株あたりの利益×100」で配当性向を計算しましょう。
配当性向が100%を超えているということは、1株あたりの配当金が、1株あたりの利益を上回っているということです。
反対に配当性向が50％以下であれば、業績が悪化しても、すぐに減配や無配となるリスクは低いといえます。
Q.「高配当株はおすすめしない」と言われる理由は？
「高配当株投資はおすすめしない」という意見を持っている投資家もいます。
おすすめしないと言われる理由は、主に以下の通りです。
- 減配・無配になるリスクがある
- 株価が下がるとトータルで損をする可能性がある
- 高配当株は値上がりがゆるやか
配当金目当てで株を買ったにもかかわらず、将来的に減配・無配になり、想定していたようなリターンを得られなくなる可能性があります。
減配・無配にならない銘柄を選ぶには、上記の通り、会社の経営状況をしっかり確認しておくべきです。
また配当金をたくさん受け取れたとしても、株価が下がってしまうと、トータルで損をするかもしれません。
高配当銘柄は配当金目当てで投資している株主が多いため、経営状況の悪化によって減配・無配が発表されると、株価が急落しがちです。
値下がりで損をしないためにも、やはり経営状況の確認が重要になります。
加えて多くの高配当株は値上がりがゆるやかであり、急成長が期待できないのも、「おすすめしない」と言われる理由のひとつです。
高配当株投資は「少額の資金でスタートして、どんどん利益を積み重ねていきたい」という投資家より、「すでに資産をたくさん持っている」という投資家に向いています。
Q.投資信託の利回りの目安は？
投資信託の平均利回りは、3年〜5年運用した場合、3～10％程度だと言われています。
投資対象ごとに期待できる利回りは、おおむね以下の通りです。
- 海外株式…7%
- 国内株式…5%
- 海外債券…3%
- 国内債券…1％
高い利回りが期待できる投資対象は、リスクも高くなる傾向があります。
投資先を分散させて、安定感のあるポートフォリオを組むのがおすすめです。
関連記事：利回りが高い投資信託＝優秀ではない！？計算方法や「平均利回り」との違い
ランキングから利回りが高い銘柄を発掘しよう
配当利回りや分配金利回りが高いからといって、必ずしもおすすめな銘柄というわけではありません。
株であれば業績は安定しているか、無理に高い配当金を出していないか必ず確認しましょう。
投資信託やETFの高利回り銘柄は、つみたてNISAに対応していないことが多いため、注意してください。
高利回りランキングをチェックして、優良銘柄を発掘しましょう！
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